Соглашение об использовании сервиса Wiki-exchange
1. Термины и определения Соглашения.
1.1 wiki-exchange – наименование сервиса по обмену электронных валют, является торговой маркой.
1.2 Сервис – сайт, предоставляющий услуги, в сети интернет, по продаже и покупке электронных и фиатных валют.
1.3 Пользователь — любое физическое лицо, пользующееся услугами сервиса "wiki-exchange".
1.4 Платеж — перевод электронной и/или иной валюты от плательщика к получателю.
1.5 Курс — стоимостное соотношение двух электронных валют при их обмене.
1.6 Партнер – лицо, осуществляющее привлечение новых пользователей на Сервис wiki-exchange, согласно правилам сервиса.
1.7 Заявка — информация, поданная Пользователем, с использованием средств Сервиса, в электронном виде, свидетельствующая о его намерениях воспользоваться услугами Сервиса на условиях, предложенных Сервисом и указанных в параметрах заявки.
1.8 Номер заявки - индивидуальный номер обмена на обменнике. Присваивается каждой новой заявке и не повторяется. Номер заявки знает только пользователь составивший заявку. По данному номеру клиент может обращаться в тех поддержку для решения вопросов связанных с заявкой.
1.9 Верификация личности - процесс подтверждения того, что человек является тем, за кого себя выдает.
1.10 Верификация карты — это проверка принадлежности карты её владельцу. Условия проверки принадлежности устанавливает Сервис.
2. Введение.
2.1 Настоящее соглашение (далее по тексту Соглашение) описывает правила и условия, на основании которых предоставляются услуги Сервиса “wiki-exchange”. Начав пользоваться услугами сервиса “wiki-exchange”, пользователь соглашается с тем, что он ознакомился и соглашается со всеми правилами Соглашения. Действующая версия Соглашения расположена для публичного доступа на интернет-сайте сервиса wiki-exchange.com и может меняться Администрацией Сервиса в одностороннем порядке без уведомления Пользователя.
2.2 В ситуациях, когда по условиям действующего законодательства страны в которой проживает Пользователь или иных договоренностей Пользователь не может пользоваться услугами Сервиса, то использование данных услуг Пользователем запрещено данными правилами и будет признано нелегальным.
2.3 Сервис обязуется обеспечить конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях на сервисе. Сервис может предоставить конфиденциальную информацию о клиенте только по требованию уполномоченных на то государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии на то законных оснований.
3. Предмет Соглашения
3.1 Предметом настоящего Соглашения является предоставление Пользователю Сервисом wiki-exchange услуги по покупке или продаже электронных и фиатных валют и других услуг, представленных на сервисе.
4. Права и обязанности сторон
4.1 Общие положения
4.1.1 Сервис wiki-exchange не несет ответственности за последствия некорректной эксплуатации сервиса и за ошибки, которые пользователь допустил в процессе эксплуатации сервиса.
4.1.2 В ситуации, когда обмен завершен и средства по заявке отправлены на реквизиты, указанные клиентом, отменить заявку и вернуть средства не представляется возможным.
4.1.3 Сервис не несет ответственности за убытки, возникшие из-за неработоспособности оборудования на стороне пользователя.
4.1.4 Сервис не отвечает за финансовые потери из-за задержек перевода.
4.1. 5 Сервис не несет ответственности за задержки на стороне провайдеров услуг (биржи, финансовые учреждения, платежные системы, банков).
4.1.6 Пользователь подтверждает, что имеет законные основания на распоряжения средствами, используемыми при совершении обмена.
4.1.7 Сервис не несет ответственности за блокировку аккаунтов пользователя при переводе на реквизиты Сервиса или получении средств на свои реквизиты от Сервиса.
4.1.8 Обменный сервис не возмещает средства затраченные на оплату комиссии при переводе на реквизиты Сервиса.
4.1.9 Если Пользователь нажал на кнопку “Создать заявку” значит он соглашается со всеми пунктами данного соглашения.
4.1.10 Сервис не предоставляет видео, скриншотов, фотографий и прочей информации по переводам
4.1.11 Завершенным обмен считается после перевода средств на предоставленные пользователем реквизиты.
4.1.12 В направлениях на гривны и теньге обменный сервис осуществляет отправку в рублях. В связи с этим сумма, которая поступит на Ваш счёт в гривнах или теньге будет отличаться от суммы заявленной на сайте.
4.1.13 Банковские операции, по регламенту самих банков, могут занимать до пяти рабочих дней. Обменный сервис не несет ответственности за задержки со стороны банка.
4.1.14 Обменный сервис не несет ответственности за сторонние платежные системы.
4.1.15 При невозможности изменить реквизиты (карты, кошелька) деньги возвращаются Клиенту после его обращения.
4.1.16 Обменный сервис имеет право осуществлять возврат средств в случае технической неисправности в работе сайта, в том числе в случае не верного расчета курсов. Обменный сервис не компенсирует возможные потери пользователя в связи с динамикой курса и возвращает только ту сумму, которую пользователь отправил обменному сервису.
4.1.17 В любом случае, когда осуществляется возврат средств - удерживается комиссия в размере 5%, кроме пункта 6.5.
4.2 Сервис обязуется:
4.2.1 Оказывать Клиенту услуги по обмену электронных денег согласно правилам и регламенту настоящего Соглашения.
4.2.2 Оказывать Клиенту необходимую техническую и консультационную помощь.
4.2.3 Вести точную статистику по скидкам и реферальным начислениям Клиентов.
4.2.4 Предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Сервиса.
4.2.5 Хранить в тайне и не разглашать информацию по обменным операциям, а также личные данные Клиентов третьим лицам.
4.3 Пользователь обязуется:
4.3.1 Указывать на сайте корректные и достоверные данные.
4.3.2 Соблюдать условия данного Соглашения.
4.3.3 Не нарушать действующее законодательство страны, в которой находится клиент, обмениваясь на сервисе wiki-exchange.
4.3.4 При регистрации указывать свой верный адрес электронной почты.
4.3.5 В случаях, когда данные в заявке указаны не верно, связаться с администрацией сервиса на почте с предоставлением информации, которую запросит администрация. Осуществлять переписку необходимо с той почты, которая была указана в заявке.
4.3.6 В случае отсутствия поступления средств и/или частичного/не полного их поступления на реквизиты клиента, связаться с администрацией Сервиса не позднее 30-ти дней с момента создания заявки. В противном случае средства начислены не будут.
4.3.7 Не использовать сервис и его функционал в противоправных целях, в целях скрытия доходов и ухода от налогообложения, а также незаконного извлечения прибыли.
4.3.8 Использовать свою учетную запись на сервисе единолично, без предоставления доступа к личному кабинету третьим лицам.
4.3.9 Осуществлять перевод на реквизиты сервиса самостоятельно, без привлечения третьих лиц. В том числе запрещено создавать обмены на других обменных сервисах с указанием реквизитов принадлежащих сервису wiki-exchange.
4.3.10. После того как статус заявки был изменен на успешный, клиент обязан проверить поступление средств и удостовериться, что средства пришли и пришли в полном объеме. Претензии по объему поступивших средств и по самому факту поступления средств принимаются максимум в течение трех месяцев с момента создания заявки, но сроки могут быть уменьшены в связи со спецификой работы обменного сервиса.
4.3.11 Пользователь гарантирует, что в момент использования Сервиса достиг совершеннолетнего возраста, согласно законодательству страны нахождения Пользователя.
4.4 Пользователь имеет право:
4.4.1 Пользоваться услугами сервиса если они не нарушают условий данного соглашения.
4.4.2 Получать техническую и информационную поддержку сервиса в вопросах, касающихся работы сервиса wiki-exchange.
4.5 Сервис имеет право:
4.5.1 Приостанавливать работу сервиса на технический перерыв, с уведомлением пользователей на сайте.
4.5.2 Изменять/удалять/добавлять направления обменов, редактировать способ оплаты по каждому направлению.
4.5.3 В режиме онлайн регулировать курс обмена на сайте во всех направлениях.
4.5.4 Запрашивать документы, подтверждающие право клиента на владение кошельком, использующимся в обмене.
4.5.5 Ограничить пользователю доступ к сервису в случаях нарушения пользователем одного или нескольких пунктов данного соглашения.
4.5.6 Обработать заявку клиента по предоставлению индивидуального номера обмена. Согласно пункту 6.4. клиент сам несет ответственность за распространения информации о своей заявке. Таким образом обменный сервис может производить консультацию, исправление реквизитов и обрабатывать заявку по предоставлению номера заявки как в чате, так и на почте в не зависимости от того какая почта была указана в заявке. Обратите внимение, что сервис может, но не обязан обрабатывать заявки на основании предоставления номера заявки и может запросить предоставления дополнительной информации в том числе запросить общение посредством почты указанной в заявке.
4.5.7 Изменять/удалять/добавлять перечень предоставляемых услуг.
4.5.8 Отказать пользователю в предоставлении услуг с объяснением причин.
4.5.9 Запрашивать документы подтверждающие, что пользователь осуществил перевод самостоятельно, без привлечения третьих лиц.
4.5.10. Обменный сервис не обрабатывает обмены в случае если клиент не указал tag либо payment id, memo, message для криптовалют ripple , monero, nem, stellar, eos, ton, ton. Мы не предоставляем скриншоты/фото, видео кошельков данных криптовалют. В случае если средства не поступили по причине того, что tag/payment id/memo/message не был указан вся ответственность лежит на клиенте.
4.5.11 Обменник заблокирует заявку, где указан кошелек биткоин с высоким риском, а так же кошелек запрещенных площадок. Так же заблокирует заявку в случае если вы перевели с запрещенных площадок или с кошельков с высоким риском. Средства будут заблокированы на продолжительное время и могут быть не возвращены.
4.5.12 Пересчитать заявку, либо осуществить возврат средств клиенту в случае высокой волатильности в направлении обмена.
4.5.13 Пересчитать заявку, либо осуществить возврат средств клиенту в случае если подтверждение Вашей транзакции заняло более 20 минут.
4.5.14 Пересчитать заявку, либо осуществить возврат средств клиенту без разъяснения причин.
4.5.15 Отказать в выводе реферального начисления в случаях если пригласитель имеет менее пяти рефералов, а так же если рефералы имеют схожий IP адрес с пригласителем.
5. Предоставление информации:
5.1 Пользователь подтверждает, что указал при регистрации достоверные данные. Указанные данные будут использоваться для информирования клиента, а также для связи.
5.2 Способом информирования по умолчанию является отправка уведомлений на адрес электронной почты указанный при регистрации.
5.3 Сервис имеет право уведомлять пользователя о важных изменениях в работе Сервиса, по своему усмотрению, посредством отправки уведомления на адрес электронной почты указанный при регистрации.
5.4 Пользователь может связаться с сервисом круглосуточно, посредством чата либо написать письмо на адрес электронной почты представленный в разделе Контакты.
5.5. Сервис обрабатывает запросы от клиента по заявкам не старше трёх месяцев. Если клиент обращается по заявке старше трёх месяцев, то данное обращение не будет удовлетворено ввиду специфики работы обменного сервиса.
5.6. Прохождение верификации включает в себя не только прохождение процедуры на странице https://wiki-exchange.com/verification, но так же предоставление информации, которая может быть дополнительно запрошена сервисом. Данная информация может включать в себя предоставление видео, селфи, предоставление прочей информации, которая будет необходима сервису для идентификации пользователя.
6. Персональные данные.
6.1 Сервис wiki-exchange вправе собирать, хранить и обрабатывать персональные данные, а также иные данные, используемые пользователем при взаимодействии с услугами предоставляемые сервисом.
6.2 Сервис вправе передавать полученные данные третьим лицам в целях исполнения данного Соглашения, а также в случаях, когда того требует действующее законодательство, при обращении правоохранительных органов.
6.3 Адреса онлайн-кошельков из проводимых транзакций на Сервисе проходят автоматическую AML проверку.
6.4 Клиент несет ответственность за распространение информации об обменах.
6.5. Сервис вправе запросить верификацию Пользователя, если адрес онлайн-кошелька Пользователя, указанный в заявке, имеет связь со следующими определениями: Stolen Coins, Scam, Ransom, Mixing Service, Fraudulent Exchange, Sanctions, Darknet Service, Darknet Marketplace, Illegal Service. В случае, если будет выявлена связь, то после прохождения верификации Пользователем, средства будут возвращены/отправлены на реквизиты Пользователя, но за вычетом комиссии в размере 10%.
7. Форс-мажор.
Стороны освобождаются от ответственности за невыполнение или ненадлежащее выполнение условий Соглашения, в случаях, когда причиной этого стали обстоятельства непреодолимой силы. К таким обстоятельствам относится война, стихийные бедствия, пожар, решение властей, теракт, массовые беспорядки, сбой в работе энергосети, отсутствие доступа к сети Интернет. Так же к форс-мажору относятся ситуации, когда обработка заявки не может быть выполнена в полной мере по причине не корректной работы сторонних сервисов (ПС, банков, бирж).
Уважаемый пользователь, с помощью нашей партнерской программы, Вы сможете зарабатывать вместе с нами. Приглашая, по Вашей партнерской ссылке, новых пользователей на наш сайт. Вы будете получать 15% от полученной обменником прибыли по заявке Вашего реферала. Например, если обменный сервис получил прибыль с обмена в размере 10000 рублей, Вы получите 1500 рублей реферального вознаграждения.
Сервис wiki-exchange.com использует политики AML и KYC, обладающие высоким уровнем эффективности в вопросах обеспечения безопасности и борьбе с мошенническими действиями, отмыванием денег и прочими незаконными действиями. Указанные направления нацелены на борьбу со всеми видами незаконных действий, которые могут осуществляться на нашем сервисе. Таким образом, мы значительно уменьшаем риски для наших пользователей. Сотрудники не только минимизируют возможность столкнуться с мошенниками, но и практически полностью устраняют такую возможность.
Компания Wiki-Exchange является онлайн-сервисом по обмену криптовалют, которым могут пользоваться люди из разных стран. Мы воплощаем все принципы политики AML и KYC. Эти направления на данный момент являются одними из самых перспективных и эффективных в борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием террористических организаций.
К целям, которые ставит наша компания, можно отнести представление качественных и безопасных услуг для всех пользователей. По этой причине мы стараемся заранее находить и устранять все возможные риски. Благодаря этому пользование сервисом становится наиболее безопасным, что формирует доверие у клиентов. Позиции политик AML и KYC достаточно эффективно применяются компаниями во всем мире, в особенности при международном сотрудничестве. Для криптосферы использующиеся здесь стандарты являются основными, так как только таким способом можно сформировать доверительные взаимоотношения сторон.
Нормативные документы, управляющие работой компании на мировом рынке, и национальные законы вынуждают компании реализовывать конкретные мероприятия для обеспечения борьбы с рисками. Особенно опасными в области криптовалют являются риски с отмыванием денег, спонсированием террористических организаций, продажей наркотиков или торговлей людьми. Обозначенная выше документация используется для быстрого принятия мер, если удалось обнаружить признаки незаконных действий пользователей.
Политики AML и KYC выполняют большое количество важных пунктов в области поддержания безопасности. Среди них:
Отслеживающее выполнение операций лицо обладает рядом компетенций, которые предоставлены ему руководством организации. Это позволяет им оперативно проводить все требуемые действия для ликвидации опасности. Работники исполняют все задачи, связанные с мониторингом операций, отслеживанием соблюдения правил политики AML. Имеющиеся полномочия обеспечивают высокий уровень эффективности данных действий. К основным полномочиям такого сотрудника относятся:
Сотрудник компании, принимающий участие в наблюдении за проведением операций и контролирующий их ход, сотрудничает с государственными структурами и международными организациями, которые ведут борьбу с незаконным отмыванием средств, финансированием террористических организаций и прочими незаконными действиями.
На основе указанных ранее условий работы и прохождения регистраций, актуальных для многих международных сервисов, компания приняла схему, способствующую минимизации риска отмывания финансов через сайт. В нее входит профессиональная оценка рисков, которые могут возникнуть в случае определенных действий пользователя. Одной из основ является учет соизмеримости мер для предотвращения негативных явлений и их смягчения, а также для более оперативной работы и удобства пользователей. Таким образом, подобный подход дает возможность находить и снижать возможные риски для клиентов, а также для самой компании. Это помогает успешно распределять имеющиеся ресурсы, чтобы достичь максимальной эффективности в работе. Нюансы функционирования системы выстраиваются так, чтобы распределение имеющихся ресурсов проводилось с учетом приоритетов. С повышением риска увеличивается объем выделяемых ресурсов.
Во время работы нашего сервиса все обозначенные в законодательстве условия исполняются предельно точно и детально. Именно по этой причине используется двухэтапная проверка всех пользователей, которые регистрируются в системе. Мы также соблюдаем требования государств, в которых находится наш клиент. По время первого этапа проверяется адрес электронной почты клиента. Прохождение этапов проверки помогает увеличить лимиты на вывод денег в сутки. Как правило, становится доступным эквивалент до 10 000 долларов США независимо от вида и количества криптовалют. При следующем этапе идет идентификация личности, когда нужно подтвердить не только ФИО, но и адрес проживания. После этого становится доступным лимит, эквивалентный 100 ВТС. При расчете эквивалента всегда используется актуальный курс.
Для воплощения всех этапов, вписывающихся в политику AML/KYC, от клиентов необходимо получить:
А) Документы, идентифицирующие личность. В перечень таких документов входят только те, которые сложно поддаются подделке. Как правило, это выданные государством удостоверения. В них должны быть обозначены имена, дата рождения и фото людей, которым они выданы. Также такие документы должны быть с серийным номером. Для идентификации подходят:
Одной из довольно существенных особенностей для идентификации на международных площадках является то, что документы должны быть с латинской транслитерацией.
Б) Документ с обозначением адреса пользователя, где тот находится. Здесь также есть возможность выбрать подходящий и более удобный вариант. Среди них:
Здесь также следует учитывать условие применения латинской транслитерации.
В) Фото клиента с текстом сервиса и временем.
Наша компания нацелена на исполнение ряда действий, способствующих проверке правдивости предоставленных пользователями данных. Для решения поставленных задач применяются методы двойной проверки. Все они основаны на актуальных законах. Методики будут задействованы при появлении подозрений касательно личности пользователя, если администрация сомневается в правдивости указанных данных. Во время проверки сотрудничество может быть приостановлено, а переводы заморожены.
Компания регулярно проводит проверку личностей своих клиентов. Чаще всего необходимость в повторной проверке возникает в случае, если пользователь осуществляет подозрительные действия. Начало проверки может последовать даже в том случае, если клиент ранее проходил повторную проверку. Администрация оставляет за собой право потребовать повторную отправку актуальных документов. На основе этого и будут проводиться проверки.
Сведения о пользователях, помогающие распознать их личность, следует собирать, хранить и передавать на основе позиций Политики неразглашения личной информации. Компания строго соблюдает ее.
При появлении ситуаций, когда у компании отсутствует возможность провести проверку достоверности сведений по вине пользователя (он передал не те данные или не в том объеме, фото или скан документов нечеткий), зарегистрироваться на сайте будет невозможно. Если деятельность клиента отрицательно влияет на работу сайта, то с ним будет прекращено сотрудничество, а также в дальнейшем его восстановление окажется невозможным. Одной из таких причин является использование неправомерных действий со стороны пользователя. Некоторые люди нарушают утвержденные принципы ведения деятельности, что также распространяется на тех лиц, которые находятся под международными санкциями.
В некоторых случаях клиенту может быть отказано в предоставлении услуг из-за места его проживания. Есть ряд территорий и стран, жители которых находятся в списке пользователей, с которым не стоит сотрудничать в данной сфере. Это, как правило, связано с большими рисками. Стоит отметить, что данное правило актуально не только для пользователей, которые только проходят регистрацию, но и для тех, которые уже есть на сайте, если они переехали.
Наша компания старается собрать все данные, относящиеся к клиентам. Для этого проводится проверка личности, изучаются особенности работы, модели переводов и прочие особенности, благодаря которым можно обезопасить работу сервиса. Исследование данных становится достаточно важным инструментом для оценивания имеющихся рисков. Для эффективного решения установленных задач проводится обширный перечень действий, направленных на контроль выполнения правил компании. К ним можно отнести сбор информации, фильтрацию, составление отчетов, изучение подозрительных случаев и прочее. Главные функции системы:
А) Проверяются все клиенты, а также их транзакции, осуществляется рассылка коммуникаций внутри организации, составляются отчеты, осуществляются специальные расследования, если возникает соответствующая необходимость.
Б) Контролируются все имеющиеся документы, предоставленные пользователем.
При воплощении политик AML и KYC у компании имеется право на изучение сведений в документах, которые клиенты передают при регистрации. Возможность отслеживания осуществляемых переводов позволяет:
Стоит отметить, что указанный перечень не является полным. Сотрудники компании, исполняющие функции контроля исполнения пунктов политики AML/KYC, контролируют все транзакции пользователей. Такие задачи обязательно требуется выполнять, чтобы можно было быстро замораживать подозрительные процедуры, которые могут оказаться незаконными. Также это ускоряет передачу информации правоохранительным органам.
При регистрации на нашем сайте нужно обязательно соблюдать условия, обозначенные в политике AML. Указанные там правила являются обязательными для каждого лица. Выполнение рассматриваемой политики становится основным компонентом условий использования сайта wiki-exchange.com.
العربية
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
EESTI
हिन्दी
INDONESIA
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT