الاتفاق على استخدام خدمة Wiki-exchange
1.1 تبادل ويكي - اسم خدمة تبادل العملات الإلكترونية ، هو علامة تجارية.
1.2 الخدمة - موقع يقدم خدمات على الإنترنت لبيع وشراء العملات الإلكترونية والورقية.
1.3 المستخدم - أي فرد يستخدم خدمات "تبادل الويكي".
1.4 الدفع - تحويل العملة الإلكترونية و / أو عملة أخرى من الدافع إلى المستلم.
1.5 السعر - نسبة قيمة عملتين إلكترونيتين أثناء صرفهما.
1.6 الشريك - الشخص الذي يجذب مستخدمين جدد إلى خدمة تبادل الويكي ، وفقًا لقواعد الخدمة.
1.7 التطبيق - المعلومات التي يقدمها المستخدم ، باستخدام وسائل الخدمة ، في شكل إلكتروني ، تشير إلى نيته في استخدام خدمات الخدمة وفقًا للشروط التي تقترحها الخدمة والمحددة في معلمات التطبيق.
1.8 رقم الطلب - رقم صرف فردي على المبادل. مخصص لكل تطبيق جديد ولا يتكرر. رقم التطبيق معروف فقط للمستخدم الذي قام بعمل التطبيق. على هذا الرقم ، يمكن للعميل الاتصال بالدعم الفني لحل المشكلات المتعلقة بالتطبيق.
1.9 التحقق من الهوية هو عملية التحقق من أن الشخص هو من هو.
1.10 التحقق من البطاقة هو التحقق من ملكية البطاقة لمالكها. تحدد الخدمة شروط التحقق من الملكية.
2.1 تصف هذه الاتفاقية (المشار إليها فيما يلي باسم الاتفاقية) القواعد والشروط التي يتم على أساسها تقديم خدمات "تبادل ويكي". من خلال البدء في استخدام خدمات "wiki-exchange" ، يوافق المستخدم على أنه قرأ جميع قواعد الاتفاقية ويوافق عليها. الإصدار الحالي من الاتفاقية موجود للوصول العام على موقع الويب الخاص بالخدمة wiki-exchange.com ويمكن تغييره بواسطة إدارة الخدمة من جانب واحد دون إخطار المستخدم.
2.2 في الحالات التي يكون فيها ، بموجب أحكام التشريعات الحالية للبلد الذي يعيش فيه المستخدم أو اتفاقيات أخرى ، لا يستطيع المستخدم استخدام خدمات الخدمة ، فإن استخدام هذه الخدمات من قبل المستخدم محظور بموجب هذه القواعد وسيكون كذلك المعترف بها على أنها غير قانونية.
2.3 تتعهد الخدمة بضمان سرية المعلومات المتعلقة بالمستخدم وعملياته على الخدمة. يمكن للخدمة تقديم معلومات سرية حول العميل فقط بناءً على طلب الهيئات الحكومية أو المسؤولين أو ممثلي أنظمة الدفع ، إذا كانت هناك أسباب قانونية لذلك.
3.1 موضوع هذه الاتفاقية هو تزويد مستخدم خدمة تبادل الويكي بالخدمة لشراء أو بيع العملات الإلكترونية والعملات الورقية والخدمات الأخرى المقدمة على الخدمة.
4.1 عام
4.1.1 خدمة wiki-exchange غير مسؤولة عن عواقب التشغيل غير الصحيح للخدمة وعن الأخطاء التي ارتكبها المستخدم أثناء تشغيل الخدمة.
4.1.2 في حالة اكتمال التبادل وإرسال الأموال الموجودة في الطلب إلى التفاصيل المحددة من قبل العميل ، لا يمكن إلغاء الطلب وإعادة الأموال.
4.1.3 الخدمة ليست مسؤولة عن الخسائر المتكبدة بسبب عدم تشغيل الجهاز من جانب المستخدم.
4.1.4 الخدمة غير مسؤولة عن الخسائر المالية بسبب التأخير في التحويل.
4.1 5 - الخدمة غير مسؤولة عن التأخير من جانب مقدمي الخدمة (الصرافة ، المؤسسات المالية ، أنظمة الدفع ، البنوك).
4.1.6 يؤكد المستخدم أن لديه أسبابًا قانونية للتصرف في الأموال المستخدمة في البورصة.
4.1.7 الخدمة ليست مسؤولة عن حظر حسابات المستخدمين عند التحويل إلى تفاصيل الخدمة أو تلقي الأموال إلى تفاصيلها من الخدمة.
4.1.8 لا تقوم خدمة التبادل برد الأموال التي أنفقت على دفع العمولة عند التحويل إلى تفاصيل الخدمة.
4.1.9 إذا قام المستخدم بالنقر فوق الزر "إنشاء تطبيق" ، فإنه يوافق على جميع بنود هذه الاتفاقية.
4.1.10 لا تقدم الخدمة مقاطع فيديو ولقطات شاشة وصور ومعلومات أخرى عن الترجمات
4.1.11 يعتبر التبادل مكتملاً بعد تحويل الأموال إلى التفاصيل المقدمة من قبل المستخدم.
4.1.12 في الاتجاهات إلى الهريفنيا والتنغي ، ترسل خدمة الصرف بالروبل. في هذا الصدد ، سيختلف المبلغ الذي سيتم إضافته إلى حسابك بالعملة المحلية أو التنغي عن المبلغ المعلن على الموقع.
4.1.13 قد تستغرق العمليات المصرفية ، وفقًا للوائح البنوك نفسها ، ما يصل إلى خمسة أيام عمل. خدمة الصرف ليست مسؤولة عن التأخير من البنك.
4.1.14 خدمة التبادل ليست مسؤولة عن أنظمة الدفع الخاصة بطرف ثالث.
4.1.15 إذا كان من المستحيل تغيير التفاصيل (البطاقة ، المحفظة) ، يتم إرجاع الأموال إلى العميل بعد طلبه.
4.1.16 يحق لخدمة الصرف استرداد الأموال في حالة حدوث عطل فني في تشغيل الموقع ، بما في ذلك في حالة الحساب غير الصحيح للأسعار. لا تعوض خدمة الصرف الخسائر المحتملة للمستخدم بسبب ديناميكيات سعر الصرف وتعيد فقط المبلغ الذي أرسله المستخدم إلى خدمة الصرف.
4.1.17 في أي حال ، عند إجراء استرداد ، يتم حجب عمولة بنسبة 5٪ ، باستثناء البند 6.6.5.
4.2 تتعهد الخدمة:
4.2.1 تزويد العميل بخدمات تحويل الأموال الإلكترونية وفقًا للقواعد واللوائح الخاصة بهذه الاتفاقية.
4.2.2 تزويد العميل بالمساعدة الفنية والاستشارية اللازمة.
4.2.3 الاحتفاظ بإحصائيات دقيقة عن الخصومات واستحقاقات الإحالة للعملاء.
4.2.4 اتخاذ جميع الإجراءات الممكنة والمتاحة لمنع محاولات التجارة غير القانونية والاحتيال المالي وغسيل الأموال باستخدام خدمات الخدمة.
4.2.5 الحفاظ على السرية وعدم الكشف عن المعلومات المتعلقة بمعاملات التبادل ، وكذلك البيانات الشخصية للعملاء إلى أطراف ثالثة.
4.3 يتعهد المستخدم:
4.3.1 الإشارة إلى البيانات الصحيحة والموثوقة على الموقع.
4.3.2 الامتثال لشروط هذه الاتفاقية.
4.3.3 لا تنتهك التشريعات الحالية للبلد الذي يوجد فيه العميل ، وتبادل على خدمة تبادل الويكي.
4.3.4 عند التسجيل ، أشر إلى عنوان بريدك الإلكتروني الصحيح.
4.3.5 في الحالات التي تكون فيها البيانات الموجودة في التطبيق غير صحيحة ، اتصل بإدارة الخدمة عن طريق البريد مع المعلومات التي ستطلبها الإدارة. يجب أن تتم المراسلات من البريد المشار إليه في الطلب.
4.3.6 في حالة عدم استلام الأموال و / أو الاستلام الجزئي / غير الكامل للأموال إلى تفاصيل العميل ، اتصل بإدارة الخدمة في موعد لا يتجاوز 30 يومًا من لحظة إنشاء الطلب. خلاف ذلك ، لن يتم إضافة الأموال.
4.3.7 لا تستخدم الخدمة ووظائفها لأغراض غير قانونية ، من أجل إخفاء الدخل والتهرب من الضرائب ، فضلا عن الربح غير القانوني.
4.3.8 استخدام حسابك على الخدمة فقط ، دون توفير الوصول إلى حسابك الشخصي لأطراف ثالثة.
4.3.9 النقل إلى تفاصيل الخدمة بشكل مستقل ، دون إشراك أطراف ثالثة. بما في ذلك ، يحظر إنشاء تبادلات على خدمات التبادل الأخرى تشير إلى التفاصيل الخاصة بخدمة تبادل الويكي.
4.3.10. بعد تغيير حالة الطلب إلى ناجح ، يكون العميل ملزمًا بالتحقق من استلام الأموال والتأكد من وصول الأموال ووصولها بالكامل. يتم قبول المطالبات المتعلقة بمبلغ الأموال المستلمة وحقيقة استلام الأموال في غضون ثلاثة أشهر كحد أقصى من تاريخ إنشاء الطلب ، ولكن قد يتم تخفيض الشروط بسبب تفاصيل خدمة الصرف.
4.3.11 يضمن المستخدم أنه في وقت استخدام الخدمة قد بلغ سن الرشد ، وفقًا لقوانين الدولة التي يوجد بها المستخدم.
4.4 يحق للمستخدم:
4.4.1 استخدام خدمات الخدمة إذا لم تنتهك شروط هذه الاتفاقية.
4.4.2 تلقي الدعم الفني والإعلامي للخدمة في الأمور المتعلقة بتشغيل خدمة تبادل الويكي.
4.5 يحق للخدمة:
4.5.1 تعليق الخدمة لكسر فني ، وإخطار المستخدمين على الموقع.
4.5.2 تغيير / حذف / إضافة اتجاهات التبادل ، وتعديل طريقة الدفع لكل اتجاه.
4.5.3 على الإنترنت ضبط سعر الصرف على الموقع في جميع الاتجاهات.
4.5.4 طلب المستندات التي تؤكد حق العميل في امتلاك المحفظة المستخدمة في البورصة.
4.5.5 تقييد وصول المستخدم إلى الخدمة في الحالات التي ينتهك فيها المستخدم بندًا واحدًا أو أكثر من بنود هذه الاتفاقية.
4.5.6 معالجة طلب العميل لتوفير رقم صرف فردي. وفقا للفقرة 6.4. العميل نفسه مسؤول عن نشر المعلومات حول طلبه. وبالتالي ، يمكن لخدمة التبادل التشاور وتصحيح التفاصيل ومعالجة الطلب لتوفير رقم التطبيق في كل من الدردشة والبريد ، بغض النظر عن البريد المشار إليه في التطبيق.
4.5.7 تغيير / حذف / إضافة قائمة الخدمات المقدمة.
4.5.8 رفض تقديم المستخدم للخدمات مع توضيح الأسباب.
4.5.9 طلب المستندات التي تؤكد أن المستخدم أجرى النقل من تلقاء نفسه ، دون تدخل أطراف ثالثة.
4.5.10. لا تعالج خدمة التبادل عمليات التبادل إذا لم يحدد العميل علامة أو معرف دفع أو مذكرة أو رسالة للعملات المشفرة ripple و monero و nem و stellar و eos على التوالي. نحن لا نقدم لقطات شاشة / صور ومقاطع فيديو لمحافظ بيانات العملات المشفرة. إذا لم يتم استلام الأموال بسبب عدم تحديد البطاقة / معرّف الدفع / المذكرة / الرسالة ، فإن كل المسؤولية تقع على عاتق العميل.
4.5.10 يقوم المبادل بحظر التطبيق ، حيث يشار إلى محفظة البيتكوين ذات المخاطر العالية ، بالإضافة إلى محفظة المواقع المحظورة. سيؤدي أيضًا إلى حظر التطبيق إذا قمت بالتحويل من مواقع محظورة أو من محافظ عالية المخاطر. سيتم تجميد الأموال لفترة طويلة وقد لا يتم إرجاعها.
4.5.11 إعادة حساب الأمر ، أو إعادة الأموال إلى العميل في حالة التقلب الشديد في اتجاه الصرف.
4.5.12 إعادة حساب التطبيق ، أو رد أموال للعميل إذا استغرق تأكيد معاملتك أكثر من 20 دقيقة.
5.1 يؤكد المستخدم أنه قدم بيانات موثوقة أثناء التسجيل. سيتم استخدام البيانات المحددة لإعلام العميل ، وكذلك للتواصل.
5.2 طريقة الإعلام الافتراضية هي إرسال الإخطارات إلى عنوان البريد الإلكتروني المحدد أثناء التسجيل.
5.3 يحق للخدمة إخطار المستخدم بالتغييرات المهمة في تشغيل الخدمة ، وفقًا لتقديره ، عن طريق إرسال إشعار إلى عنوان البريد الإلكتروني المحدد أثناء التسجيل.
5.4 يمكن للمستخدم الاتصال بالخدمة على مدار الساعة ، عبر الدردشة أو إرسال بريد إلكتروني إلى عنوان البريد الإلكتروني الموجود في قسم جهات الاتصال.
5.5 تعالج الخدمة الطلبات المقدمة من العميل في التطبيقات التي لا يزيد عمرها عن ثلاثة أشهر. إذا تقدم العميل بطلب أقدم من ثلاثة أشهر ، فلن يتم استيفاء هذا الاستئناف بسبب تفاصيل خدمة التبادل.
5.6 اجتياز التحقق لا يشمل فقط تمرير الإجراء على صفحة https://wiki-exchange.com/verification ، ولكن أيضًا توفير المعلومات التي قد تطلبها الخدمة بشكل إضافي. قد تتضمن هذه المعلومات توفير مقطع فيديو أو صورة شخصية أو توفير معلومات أخرى ستكون ضرورية للخدمة لتحديد هوية المستخدم.
6.1 يحق لخدمة تبادل ويكي جمع البيانات الشخصية وتخزينها ومعالجتها ، بالإضافة إلى البيانات الأخرى التي يستخدمها المستخدم عند التفاعل مع الخدمات التي تقدمها الخدمة.
6.2 يحق للخدمة نقل البيانات المستلمة إلى أطراف ثالثة من أجل الوفاء بهذه الاتفاقية ، وكذلك في الحالات التي يقتضيها القانون المعمول به ، بناءً على طلب من وكالات إنفاذ القانون.
6.3 تخضع عناوين المحفظة عبر الإنترنت من المعاملات الجارية على الخدمة للتحقق التلقائي من مكافحة غسل الأموال.
6.4 العميل مسؤول عن نشر المعلومات حول التبادلات.
6.5. يحق للخدمة طلب التحقق من المستخدم إذا كان عنوان المحفظة عبر الإنترنت الخاص بالمستخدم المحدد في التطبيق مرتبطًا بالتعريفات التالية: العملات المسروقة ، والاحتيال ، والفدية ، وخدمة الخلط ، والتبادل الاحتيالي ، وخدمة Darknet ، و Darknet Marketplace ، والخدمة غير القانونية. إذا تم اكتشاف اتصال ، فبعد التحقق من قبل المستخدم ، ستتم إعادة الأموال إلى تفاصيل المستخدم ، ولكن مطروحًا منها عمولة قدرها 10٪.
يُعفى الطرفان من المسؤولية عن عدم الوفاء أو التنفيذ غير السليم لشروط الاتفاقية ، في الحالات التي يكون فيها ذلك ناتجًا عن ظروف قاهرة. وتشمل هذه الظروف الحرب ، والكوارث الطبيعية ، والحرائق ، وقرار السلطات ، والهجوم الإرهابي ، وأعمال الشغب ، وانهيار شبكة الكهرباء ، وعدم الوصول إلى الإنترنت. تشمل القوة القاهرة أيضًا الحالات التي لا يمكن فيها إكمال معالجة التطبيق بالكامل بسبب التشغيل غير الصحيح لخدمات الطرف الثالث (PS ، والبنوك ، والتبادلات).
عزيزي المستخدم ، بمساعدة برنامج الإحالة الخاص بنا ، يمكنك كسب المال معنا. من خلال دعوة مستخدمين جدد لموقعنا من خلال رابط الإحالة الخاص بك. سوف تحصل على 15٪ من الربح الذي يتقاضاه الصراف بناءً على طلب الإحالة الخاص بك. على سبيل المثال ، إذا حققت خدمة الصرف ربحًا من التبادل بمبلغ 10000 روبل ، فستتلقى 1500 روبل من مكافأة الإحالة.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
ESPAÑOL
EESTI
FRANÇAIS
हिन्दी
INDONESIA
ITALIANO
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT