Споразумение за използване на услугата Wiki-обмен
1.1 wiki-exchange - името на услугата за обмен на електронна валута е търговска марка.
1.2 Услуга - сайт, който предоставя услуги в Интернет за продажба и покупка на електронни и фиатни валути.
1.3 Потребител - всяко физическо лице, използващо услугите на услугата "wiki-exchange".
1.4 Плащане - прехвърляне на електронна и/или друга валута от платеца към получателя.
1.5 Курс - съотношението на стойността на две електронни валути при обмена им.
1.6 Партньор - лице, което привлича нови потребители към услугата за обмен на wiki, в съответствие с правилата на услугата.
1.7 Заявление - информация, подадена от Потребителя, използвайки средствата на Услугата, в електронен вид, указваща намерението му да използва услугите на Услугата при условията, предложени от Услугата и посочени в параметрите на приложението.
1.8 Номер на заявката - индивидуален борсов номер на обменника. Присвоява се на всяко ново приложение и не се повтаря. Номерът на приложението е известен само на потребителя, който е направил приложението. На този номер клиентът може да се свърже с техническа поддръжка за разрешаване на проблеми, свързани с приложението.
1.9 Проверката на самоличността е процес на проверка, че дадено лице е това, за което се представя.
1.10 Проверка на карта е проверка, че картата принадлежи на нейния собственик. Условията за проверка на собствеността се установяват от Услугата.
2.1 Това споразумение (наричано по-долу Споразумението) описва правилата и условията, въз основа на които се предоставят услугите на услугата „wiki-exchange“. Като започне да използва услугите на услугата „wiki-exchange“, потребителят се съгласява, че е прочел и е съгласен с всички правила на Споразумението. Текущата версия на Споразумението се намира за публичен достъп на уебсайта на услугата wiki-exchange.com и може да бъде променяна едностранно от Администрацията на услугата без уведомяване на Потребителя.
2.2 В ситуации, в които съгласно условията на действащото законодателство на страната, в която Потребителят живее или други споразумения, Потребителят не може да използва услугите на Услугата, използването на тези услуги от Потребителя е забранено от тези правила и ще бъде признати за незаконни.
2.3 Услугата се задължава да гарантира поверителността на информацията за Потребителя и неговите операции в Услугата. Услугата може да предостави поверителна информация за клиента само по искане на упълномощени държавни органи, длъжностни лица или представители на Платежни системи, ако има законови основания за това.
3.1 Предмет на това Споразумение е предоставянето на Потребителя на Услугата за уикиобмен на услугата за покупка или продажба на електронни и фиатни валути и други услуги, предоставяни в услугата.
4.1 Общи положения
4.1.1 Услугата за обмен на wiki не носи отговорност за последствията от неправилна работа на услугата и за грешките, допуснати от потребителя по време на работата на услугата.
4.1.2 В ситуация, в която обменът е завършен и средствата по заявлението са изпратени на данните, посочени от клиента, не е възможно да анулирате заявлението и да върнете средствата.
4.1.3 Сервизът не носи отговорност за загуби, възникнали поради неработоспособност на оборудването от страна на потребителя.
4.1.4 Услугата не носи отговорност за финансови загуби поради забавяне на трансфера.
4.1. 5 Сервизът не носи отговорност за закъснения от страна на доставчици на услуги (борси, финансови институции, платежни системи, банки).
4.1.6 Потребителят потвърждава, че има правно основание да се разпорежда със средствата, използвани при обмена.
4.1.7 Услугата не носи отговорност за блокиране на потребителски акаунти при прехвърляне към детайлите на Услугата или получаване на средства към своите данни от Услугата.
4.1.8 Обменната услуга не възстановява средствата, изразходвани за плащане на комисионната при прехвърляне към детайлите на Услугата.
4.1.9 Ако Потребителят кликне върху бутона „Създаване на приложение“, той се съгласява с всички клаузи на това споразумение.
4.1.10 Услугата не предоставя видеоклипове, екранни снимки, снимки и друга информация за преводи
4.1.11 Обмяната се счита за завършена след прехвърляне на средства по данните, предоставени от потребителя.
4.1.12 В направления към гривна и тенге обменната услуга изпраща в рубли. В тази връзка сумата, която ще бъде кредитирана във вашата сметка в гривни или тенге, ще се различава от сумата, декларирана на сайта.
4.1.13 Банковите операции, според разпоредбите на самите банки, могат да отнемат до пет работни дни. Обменната служба не носи отговорност за закъснения от банката.
4.1.14 Обменната услуга не носи отговорност за платежни системи на трети страни.
4.1.15 При невъзможност за промяна на данните (карта, портфейл), парите се връщат на Клиента след негово искане.
4.1.16 Обменната услуга има право да възстанови средствата в случай на техническа неизправност в работата на сайта, включително в случай на неправилно изчисляване на курсовете. Обменната услуга не компенсира възможните загуби на потребителя поради динамиката на обменния курс и връща само сумата, която потребителят е изпратил на обменната услуга.
4.1.17 Във всеки случай, когато се извършва възстановяване, се удържа комисионна от 5%, с изключение на клауза 6.6.5.
4.2 Сервизът се ангажира:
4.2.1 Да предостави на Клиента услуги за обмен на електронни пари в съответствие с правилата и разпоредбите на това Споразумение.
4.2.2 Предоставя на Клиента необходимата техническа и консултантска помощ.
4.2.3 Поддържайте точна статистика за отстъпките и натрупаните препоръки на Клиенти.
4.2.4 Предприемане на всички възможни и налични действия за предотвратяване на опити за незаконна търговия, финансови измами и пране на пари с помощта на услугите на Услугата.
4.2.5 Пази в тайна и не разкрива информация за борсови транзакции, както и лични данни на Клиенти на трети страни.
4.3 Потребителят се задължава:
4.3.1 Посочете верни и надеждни данни на сайта.
4.3.2 Спазвайте условията на това Споразумение.
4.3.3 Не нарушавайте действащото законодателство на страната, в която се намира клиентът, като обменяте в услугата за обмен на wiki.
4.3.4 При регистрация посочете правилния си имейл адрес.
4.3.5 В случаите, когато данните в заявлението не са верни, свържете се с администрацията на услугата по пощата с информацията, която администрацията ще поиска. Кореспонденцията трябва да се извършва от пощата, посочена в заявлението.
4.3.6 В случай на липса на получаване на средства и/или частично/непълно получаване на средства по данните на клиента, свържете се с администрацията на Услугата не по-късно от 30 дни от момента на създаване на заявлението. В противен случай средствата няма да бъдат кредитирани.
4.3.7 Не използвайте услугата и нейната функционалност за незаконни цели, с цел укриване на доходи и избягване на данъчно облагане, както и незаконно получаване на печалба.
4.3.8 Използвайте своя акаунт в услугата единствено, без да предоставяте достъп до личния си акаунт на трети страни.
4.3.9 Прехвърляне на детайлите на услугата самостоятелно, без участието на трети страни. Включително е забранено създаването на борси в други услуги за обмен, като се посочват подробностите, принадлежащи към услугата за обмен на wiki.
4.3.10. След като статусът на заявката бъде променен на успешен, клиентът е длъжен да провери получаването на средства и да се увери, че средствата са пристигнали и са пристигнали в пълен размер. Искове за размера на получените средства и за самия факт на получаване на средства се приемат в рамките на максимум три месеца от датата на създаване на заявлението, но сроковете могат да бъдат намалени поради спецификата на обменната услуга.
4.3.11 Потребителят гарантира, че към момента на използване на Услугата е навършил пълнолетие, в съответствие със законите на държавата, в която се намира Потребителят.
4.4 Потребителят има право:
4.4.1 Използвайте услугите на услугата, ако не нарушават условията на това споразумение.
4.4.2 Получаване на техническа и информационна поддръжка на услугата по въпроси, свързани с работата на услугата за обмен на wiki.
4.5 Услугата има право:
4.5.1 Преустановете услугата за техническа пауза, като уведомите потребителите на сайта.
4.5.2 Промяна/изтриване/добавяне на упътвания за обмен, редактиране на начина на плащане за всяко направление.
4.5.3 Онлайн регулирайте обменния курс на сайта във всички посоки.
4.5.4 Изискване на документи, потвърждаващи правото на клиента да притежава портфейла, използван при обмена.
4.5.5 Ограничете достъпа на потребителя до услугата в случаите, когато потребителят наруши една или повече клаузи от това споразумение.
4.5.6 Обработване на заявка на клиента за предоставяне на индивидуален борсов номер. Съгласно параграф 6.4. самият клиент е отговорен за разпространението на информация относно своята кандидатура. По този начин услугата за обмен може да консултира, коригира подробностите и да обработи заявлението за предоставяне на номера на заявлението както в чата, така и по пощата, независимо коя поща е посочена в заявлението.
4.5.7 Промяна/изтриване/добавяне на списък с предоставяни услуги.
4.5.8 Отказва на потребителя предоставяне на услуги с обяснение на причините.
4.5.9 Да изисква документи, потвърждаващи, че потребителят е извършил превода сам, без участието на трети страни.
4.5.10. Услугата за обмен не обработва обмени, ако клиентът не е посочил етикет или идентификатор на плащане, бележка, съобщение съответно за криптовалути ripple, monero, nem, stellar, eos. Ние не предоставяме екранни снимки / снимки, видеоклипове на портфейли с данни за криптовалута. Ако средствата не бъдат получени поради факта, че етикетът/идентификаторът на плащането/бележката/съобщението не е посочен, цялата отговорност е на клиента.
4.5.10 Обменникът ще блокира приложението, където е посочен биткойн портфейла с висок риск, както и портфейла на забранени сайтове. Също така ще блокира приложението, ако сте прехвърлили от забранени сайтове или от високорискови портфейли. Средствата ще бъдат блокирани за дълго време и може да не бъдат върнати.
4.5.11 Преизчислете поръчката или върнете средствата на клиента в случай на висока волатилност в посоката на обмен.
4.5.12 Преизчислете приложението или възстановете сумата на клиента, ако потвърждаването на вашата транзакция отне повече от 20 минути. 4.5.13 Преизчислете приложението или възстановете сумата на клиента, без да обяснявате причините.
5.1 Потребителят потвърждава, че е предоставил надеждни данни по време на регистрацията. Посочените данни ще бъдат използвани за информиране на клиента, както и за комуникация.
5.2 Методът за уведомяване по подразбиране е изпращане на известия до имейл адреса, посочен по време на регистрацията.
5.3 Услугата има право да уведоми потребителя за важни промени в работата на Услугата, по свое усмотрение, като изпрати известие на имейл адреса, посочен по време на регистрацията.
5.4 Потребителят може да се свърже с услугата денонощно, чрез чат или да напише писмо на имейл адреса, посочен в раздел Контакти.
5.5. Услугата обработва заявки от клиента по заявки не по-стари от три месеца. Ако клиентът кандидатства за заявка, по-стара от три месеца, тази жалба няма да бъде удовлетворена поради спецификата на обменната услуга.
5.6. Преминаването на проверка включва не само преминаване на процедурата на страницата https://wiki-exchange.com/verification , но и предоставяне на информация, която може да бъде допълнително поискана от услугата. Тази информация може да включва предоставяне на видео, селфи, предоставяне на друга информация, която ще бъде необходима на услугата за идентифициране на потребителя.
6.1 Услугата за уикиобмен има право да събира, съхранява и обработва лични данни, както и други данни, използвани от потребителя при взаимодействие с услугите, предоставяни от услугата.
6.2 Услугата има право да прехвърля получените данни на трети страни с цел изпълнение на настоящото Споразумение, както и в случаите, когато това се изисква от приложимото законодателство, при поискване от правоприлагащите органи.
6.3 Адресите на онлайн портфейли от текущи транзакции в Услугата подлежат на автоматична AML проверка.
6.4 Клиентът е отговорен за разпространението на информация относно борсите.
6.5. Услугата има право да поиска проверка на Потребителя, ако адресът на онлайн портфейла на Потребителя, посочен в приложението, е свързан със следните дефиниции: Откраднати монети, Измама, Откуп, Смесваща услуга, Измамна размяна, Darknet услуга, Darknet Marketplace, Нелегална услуга. Ако бъде открита връзка, след проверката от потребителя, средствата ще бъдат върнати на данните на потребителя, но минус комисионна от 10%.
Страните се освобождават от отговорност за неизпълнение или неправилно изпълнение на условията на Договора, в случаите, когато това е причинено от форсмажорни обстоятелства. Такива обстоятелства включват война, природни бедствия, пожар, решение на властите, терористична атака, бунтове, повреда в електропреносната мрежа, липса на достъп до интернет. Форсмажорните обстоятелства също включват ситуации, при които обработката на заявка не може да бъде напълно завършена поради неправилна работа на услуги на трети страни (PS, банки, борси).
Уважаеми потребители, с помощта на нашата партньорска програма можете да печелите пари при нас. Като поканите, чрез вашата партньорска връзка, нови потребители на нашия сайт. Ще получите 15% от печалбата, получена от обменника по искане на вашия реферал. Например, ако услугата за обмен е реализирала печалба от обмена в размер на 10 000 рубли, ще получите 1500 рубли награда за препоръка.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
DEUTSCH
ENGLISH
ESPAÑOL
EESTI
FRANÇAIS
हिन्दी
INDONESIA
ITALIANO
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT