Vereinbarung über die Nutzung des Dienstes Wiki-Exchange
1.1 Wiki-Exchange – der Name des elektronischen Geldwechseldienstes, ist ein Warenzeichen.
1.2 Dienst – eine Website, die im Internet Dienste für den Verkauf und Kauf von elektronischen und Fiat-Währungen bereitstellt.
1.3 Benutzer – jede natürliche Person, die die Dienste des Dienstes „wiki-exchange“ nutzt.
1.4 Zahlung - Übertragung von elektronischer und / oder anderer Währung vom Zahler an den Empfänger.
1.5 Kurs - das Wertverhältnis zweier elektronischer Währungen während ihres Austauschs.
1.6 Partner – eine Person, die gemäß den Regeln des Dienstes neue Benutzer für den Wiki-Austauschdienst gewinnt.
1.7 Antrag - Informationen, die vom Benutzer unter Verwendung der Mittel des Dienstes in elektronischer Form übermittelt werden und seine Absicht bekunden, die Dienste des Dienstes zu den vom Dienst vorgeschlagenen und in den Parametern des Antrags angegebenen Bedingungen zu nutzen.
1.8 Antragsnummer – eine individuelle Austauschnummer auf dem Austauscher. Wird jeder neuen Anwendung zugewiesen und wird nicht wiederholt. Die Antragsnummer ist nur dem Nutzer bekannt, der den Antrag gestellt hat. Unter dieser Nummer kann der Kunde den technischen Support kontaktieren, um Probleme im Zusammenhang mit der Anwendung zu lösen.
1.9 Identitätsprüfung ist der Prozess der Überprüfung, ob eine Person die ist, für die sie sich ausgibt.
1.10 Die Verifizierung einer Karte ist eine Verifizierung, dass die Karte ihrem Besitzer gehört. Die Bedingungen für die Eigentumsprüfung werden vom Dienst festgelegt.
2.1 Dieser Vertrag (im Folgenden Vertrag genannt) beschreibt die Regeln und Bedingungen, auf deren Grundlage die Dienste des Dienstes „wiki-exchange“ erbracht werden. Durch die Nutzung der Dienste des Dienstes „Wiki-Austausch“ erklärt sich der Benutzer damit einverstanden, dass er alle Regeln der Vereinbarung gelesen hat und ihnen zustimmt. Die aktuelle Version der Vereinbarung ist auf der Website des Dienstes wiki-exchange.com öffentlich zugänglich und kann von der Dienstverwaltung einseitig ohne Benachrichtigung des Benutzers geändert werden.
2.2 In Situationen, in denen der Benutzer gemäß den Bestimmungen der geltenden Gesetzgebung des Landes, in dem der Benutzer lebt, oder anderen Vereinbarungen die Dienste des Dienstes nicht nutzen kann, ist die Nutzung dieser Dienste durch den Benutzer durch diese Regeln verboten und wird es sein als rechtswidrig anerkannt.
2.3 Der Dienst verpflichtet sich, die Vertraulichkeit von Informationen über den Benutzer und seine Operationen auf dem Dienst zu gewährleisten. Der Dienst kann vertrauliche Informationen über den Kunden nur auf Anfrage von autorisierten staatlichen Stellen, Beamten oder Vertretern von Zahlungssystemen herausgeben, wenn dafür rechtliche Gründe vorliegen.
3.1 Gegenstand dieser Vereinbarung ist die Bereitstellung des Dienstes für den Benutzer des Wiki-Exchange-Dienstes für den Kauf oder Verkauf von elektronischen Währungen und Fiat-Währungen und andere im Rahmen des Dienstes bereitgestellte Dienste.
4.1 Allgemeines
4.1.1 Der Wiki-Austauschdienst ist nicht verantwortlich für die Folgen einer fehlerhaften Bedienung des Dienstes und für die Fehler, die der Benutzer während des Betriebs des Dienstes gemacht hat.
4.1.2 In einer Situation, in der der Austausch abgeschlossen ist und das Geld für den Antrag an die vom Kunden angegebenen Details gesendet wird, ist es nicht möglich, den Antrag zu stornieren und das Geld zurückzugeben.
4.1.3 Der Dienst haftet nicht für Schäden, die durch die Nichtfunktionsfähigkeit der Geräte auf Seiten des Benutzers entstehen.
4.1.4 Der Dienst haftet nicht für Vermögensschäden aufgrund von Übertragungsverzögerungen.
4.1. 5 Service ist nicht verantwortlich für Verzögerungen auf Seiten der Dienstleister (Börsen, Finanzinstitute, Zahlungssysteme, Banken).
4.1.6 Der Nutzer bestätigt, dass er rechtliche Gründe hat, über die beim Austausch verwendeten Gelder zu verfügen.
4.1.7 Der Service ist nicht verantwortlich für die Sperrung von Benutzerkonten bei der Übertragung zu den Details des Service oder beim Empfang von Geldern zu seinen Details vom Service.
4.1.8 Der Umtauschdienst erstattet die für die Zahlung der Provision ausgegebenen Gelder bei der Überweisung an die Details des Dienstes nicht zurück.
4.1.9 Wenn der Benutzer auf die Schaltfläche „Anwendung erstellen“ geklickt hat, stimmt er allen Klauseln dieser Vereinbarung zu.
4.1.10 Der Dienst stellt keine Videos, Screenshots, Fotos und andere Informationen zu Übersetzungen bereit
4.1.11 Der Umtausch gilt nach der Überweisung der Gelder an die vom Benutzer angegebenen Daten als abgeschlossen.
4.1.12 In Richtungen nach Griwna und Tenge sendet der Wechseldienst Rubel. In diesem Zusammenhang weicht der Betrag, der Ihrem Konto in Griwna oder Tenge gutgeschrieben wird, von dem auf der Website angegebenen Betrag ab.
4.1.13 Bankgeschäfte können gemäß den Vorschriften der Banken selbst bis zu fünf Geschäftstage dauern. Der Umtauschdienst ist nicht verantwortlich für Verzögerungen durch die Bank.
4.1.14 Der Börsendienst ist nicht verantwortlich für Zahlungssysteme von Drittanbietern.
4.1.15 Wenn es unmöglich ist, die Details (Karte, Brieftasche) zu ändern, wird das Geld dem Kunden nach seiner Anfrage zurückerstattet.
4.1.16 Der Umtauschdienst hat das Recht, Gelder im Falle einer technischen Störung beim Betrieb der Website, einschließlich im Falle einer falschen Kursberechnung, zurückzuerstatten. Der Umtauschdienst gleicht die möglichen Verluste des Benutzers aufgrund der Wechselkursdynamik nicht aus und gibt nur den Betrag zurück, den der Benutzer an den Umtauschdienst gesendet hat.
4.1.17 In jedem Fall wird bei einer Rückerstattung eine Provision von 5 % einbehalten, mit Ausnahme von Klausel 6.6.5.
4.2 Der Service verpflichtet sich:
4.2.1 Bereitstellung von E-Geld-Wechseldiensten für den Kunden gemäß den Regeln und Vorschriften dieser Vereinbarung.
4.2.2 Bereitstellung der erforderlichen technischen und beratenden Unterstützung für den Kunden.
4.2.3 Führen Sie genaue Statistiken über Rabatte und Empfehlungsrücklagen von Kunden.
4.2.4 Ergreifen Sie alle möglichen und verfügbaren Maßnahmen, um Versuche des illegalen Handels, des Finanzbetrugs und der Geldwäsche unter Verwendung der Dienste des Dienstes zu verhindern.
4.2.5 Informationen über Börsengeschäfte sowie personenbezogene Daten von Kunden geheim halten und nicht an Dritte weitergeben.
4.3 Der Nutzer verpflichtet sich:
4.3.1 Geben Sie korrekte und zuverlässige Daten auf der Website an.
4.3.2 Einhaltung der Bedingungen dieser Vereinbarung.
4.3.3 Nicht gegen die geltende Gesetzgebung des Landes verstoßen, in dem sich der Kunde befindet, indem er über den Wiki-Austauschdienst tauscht.
4.3.4 Geben Sie bei der Registrierung Ihre korrekte E-Mail-Adresse an.
4.3.5 In Fällen, in denen die Daten im Antrag nicht korrekt sind, wenden Sie sich per E-Mail an die Dienstverwaltung mit den Informationen, die die Verwaltung anfordern wird. Die Korrespondenz muss von der im Antrag angegebenen Poststelle erfolgen.
4.3.6 Im Falle des fehlenden Geldeingangs und/oder des teilweisen/unvollständigen Geldeingangs in den Kundendaten kontaktieren Sie die Verwaltung des Dienstes spätestens 30 Tage nach Erstellung des Antrags. Andernfalls wird das Geld nicht gutgeschrieben.
4.3.7 Verwenden Sie den Dienst und seine Funktionalität nicht für illegale Zwecke, um Einnahmen zu verschleiern und Steuern zu hinterziehen, sowie für illegale Gewinnzwecke.
4.3.8 Verwenden Sie Ihr Konto ausschließlich für den Dienst, ohne Dritten Zugriff auf Ihr persönliches Konto zu gewähren.
4.3.9 Übertragen Sie die Details des Dienstes selbstständig, ohne Einschaltung Dritter. Darunter ist es verboten, Austausche auf anderen Austauschdiensten zu erstellen, die die zum Wiki-Austauschdienst gehörenden Details angeben.
4.3.10. Nachdem der Status des Antrags auf erfolgreich geändert wurde, ist der Kunde verpflichtet, den Geldeingang zu überprüfen und sich zu vergewissern, dass das Geld angekommen und vollständig angekommen ist. Ansprüche auf die Höhe der erhaltenen Gelder und auf die Tatsache des Geldeingangs selbst werden innerhalb von maximal drei Monaten ab dem Datum der Antragstellung akzeptiert, die Fristen können jedoch aufgrund der Besonderheiten des Umtauschdienstes verkürzt werden.
4.3.11 Der Benutzer garantiert, dass er zum Zeitpunkt der Nutzung des Dienstes gemäß den Gesetzen des Landes, in dem sich der Benutzer befindet, volljährig ist.
4.4 Der Nutzer hat das Recht:
4.4.1 Verwenden Sie die Dienste des Dienstes, wenn sie nicht gegen die Bedingungen dieser Vereinbarung verstoßen.
4.4.2 Erhalten Sie technische und informative Unterstützung des Dienstes in Angelegenheiten im Zusammenhang mit dem Betrieb des Wiki-Austauschdienstes.
4.5 Der Dienst hat das Recht:
4.5.1 Unterbrechen Sie den Dienst für eine technische Unterbrechung und benachrichtigen Sie die Benutzer auf der Website.
4.5.2 Austauschrichtungen ändern/löschen/hinzufügen, Zahlungsmethode für jede Richtung bearbeiten.
4.5.3 Online den Wechselkurs auf der Website in alle Richtungen anpassen.
4.5.4 Fordern Sie Dokumente an, die das Recht des Kunden bestätigen, das beim Austausch verwendete Wallet zu besitzen.
4.5.5 Beschränken Sie den Zugriff des Benutzers auf den Dienst in Fällen, in denen der Benutzer gegen eine oder mehrere Klauseln dieser Vereinbarung verstößt.
4.5.6 Bearbeitung der Anfrage des Kunden zur Bereitstellung einer individuellen Vermittlungsnummer. Gemäß Ziffer 6.4. der Kunde ist selbst für die Verbreitung von Informationen über seine Anwendung verantwortlich. Somit kann der Vermittlungsdienst den Antrag auf Bereitstellung der Antragsnummer sowohl im Chat als auch per Mail einsehen, korrigieren und bearbeiten, unabhängig davon, welche Mail im Antrag angegeben wurde.
4.5.7 Ändern/Löschen/Hinzufügen der Liste der bereitgestellten Dienste.
4.5.8 Verweigern Sie dem Benutzer die Bereitstellung von Diensten mit einer Erklärung der Gründe.
4.5.9 Fordern Sie Dokumente an, die bestätigen, dass der Benutzer die Überweisung selbst und ohne Beteiligung Dritter durchgeführt hat.
4.5.10. Der Umtauschdienst verarbeitet keine Umtauschvorgänge, wenn der Kunde kein Tag oder keine Zahlungs-ID, kein Memo, keine Nachricht für Ripple-, Monero-, Nem-, Stellar- bzw. Eos-Kryptowährungen angegeben hat. Wir stellen keine Screenshots / Fotos, Videos von Kryptowährungs-Wallets zur Verfügung. Wenn das Geld nicht eingeht, weil das Tag/die Zahlungs-ID/das Memo/die Nachricht nicht angegeben wurde, liegt die gesamte Verantwortung beim Kunden.
4.5.10 Der Austauscher blockiert die Anwendung, in der die Bitcoin-Brieftasche mit hohem Risiko angegeben ist, sowie die Brieftasche verbotener Websites. Es wird die Anwendung auch blockieren, wenn Sie von verbotenen Websites oder von Wallets mit hohem Risiko überwiesen haben. Gelder werden für lange Zeit gesperrt und können nicht zurückgegeben werden.
4.5.11 Neuberechnung der Order oder Rückgabe von Geldern an den Kunden im Falle einer hohen Volatilität in der Wechselrichtung.
4.5.12 Berechnen Sie den Antrag neu oder erstatten Sie dem Kunden, wenn die Bestätigung Ihrer Transaktion mehr als 20 Minuten gedauert hat. 4.5.13 Berechnen Sie den Antrag neu oder erstatten Sie dem Kunden ohne Angabe von Gründen.
5.1 Der Nutzer bestätigt, bei der Registrierung zuverlässige Angaben gemacht zu haben. Die angegebenen Daten werden zur Information des Auftraggebers sowie zur Kommunikation verwendet.
5.2 Die Standard-Benachrichtigungsmethode ist das Versenden von Benachrichtigungen an die bei der Registrierung angegebene E-Mail-Adresse.
5.3 Der Dienst hat das Recht, den Benutzer nach eigenem Ermessen über wichtige Änderungen im Betrieb des Dienstes zu informieren, indem er eine Benachrichtigung an die bei der Registrierung angegebene E-Mail-Adresse sendet.
5.4 Der Nutzer kann den Dienst rund um die Uhr per Chat kontaktieren oder einen Brief an die im Bereich Kontakte angegebene E-Mail-Adresse schreiben.
5.5. Der Dienst bearbeitet Anfragen des Kunden zu Anträgen, die nicht älter als drei Monate sind. Beantragt der Auftraggeber einen Antrag, der älter als drei Monate ist, so wird diesem Einspruch aufgrund der Besonderheiten des Austauschdienstes nicht entsprochen.
5.6. Das Bestehen der Verifizierung umfasst nicht nur das Bestehen des Verfahrens auf der Seite https://wiki-exchange.com/verification , sondern auch das Bereitstellen von Informationen, die vom Dienst möglicherweise zusätzlich angefordert werden. Diese Informationen können die Bereitstellung eines Videos, eines Selfies und die Bereitstellung anderer Informationen umfassen, die für den Dienst erforderlich sind, um den Benutzer zu identifizieren.
6.1 Der Wiki-Austauschdienst hat das Recht, personenbezogene Daten sowie andere Daten, die vom Benutzer verwendet werden, zu erheben, zu speichern und zu verarbeiten, wenn er mit den vom Dienst bereitgestellten Diensten interagiert.
6.2 Der Dienst hat das Recht, die erhaltenen Daten zur Erfüllung dieser Vereinbarung sowie in Fällen, in denen dies nach geltendem Recht erforderlich ist, auf Anfrage von Strafverfolgungsbehörden an Dritte weiterzugeben.
6.3 Online-Wallet-Adressen aus laufenden Transaktionen auf dem Service unterliegen einer automatischen AML-Überprüfung.
6.4 Der Kunde ist für die Verbreitung von Informationen über Börsen verantwortlich.
6.5. Der Dienst hat das Recht, eine Verifizierung des Benutzers anzufordern, wenn die im Antrag angegebene Online-Wallet-Adresse des Benutzers mit den folgenden Definitionen verbunden ist: Gestohlene Münzen, Betrug, Lösegeld, Mischdienst, betrügerischer Austausch, Darknet-Dienst, Darknet-Marktplatz, illegaler Dienst. Wenn eine Verbindung festgestellt wird, wird das Geld nach der Überprüfung durch den Benutzer an die Daten des Benutzers zurückerstattet, jedoch abzüglich einer Provision von 10 %.
Die Parteien sind von der Haftung für die Nichterfüllung oder nicht ordnungsgemäße Erfüllung der Vertragsbedingungen befreit, wenn diese durch Umstände höherer Gewalt verursacht wurde. Zu solchen Umständen gehören Krieg, Naturkatastrophen, Feuer, behördliche Entscheidung, Terroranschlag, Aufruhr, Ausfall des Stromnetzes, fehlender Zugang zum Internet. Höhere Gewalt umfasst auch Situationen, in denen die Bearbeitung eines Antrags aufgrund des fehlerhaften Betriebs von Diensten Dritter (Öffentliche Dienste, Banken, Börsen) nicht vollständig abgeschlossen werden kann.
Sehr geehrter Nutzer, mit Hilfe unseres Partnerprogramms können Sie bei uns Geld verdienen. Indem Sie über Ihren Affiliate-Link neue Benutzer zu unserer Site einladen. Auf Wunsch Ihrer Empfehlung erhalten Sie 15% des Gewinns, den der Tauscher erhalten hat. Wenn der Umtauschdienst beispielsweise einen Gewinn in Höhe von 10.000 Rubel aus dem Umtausch erzielt hat, erhalten Sie eine Empfehlungsprämie von 1.500 Rubel.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
БЪЛГАРСКИ
ENGLISH
EESTI
हिन्दी
INDONESIA
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT