Acuerdo sobre el uso del servicio Wiki-exchange
1.1 wiki-exchange: el nombre del servicio de cambio de moneda electrónico es una marca registrada.
1.2 Servicio: un sitio que brinda servicios en Internet para la compra y venta de monedas electrónicas y fiduciarias.
1.3 Usuario: cualquier individuo que utilice los servicios del servicio "wiki-exchange".
1.4 Pago: transferencia de moneda electrónica y/u otra moneda del pagador al destinatario.
1.5 Tasa - la relación de valor de dos monedas electrónicas durante su intercambio.
1.6 Socio - una persona que atrae nuevos usuarios al Servicio wiki-exchange, de acuerdo con las reglas del servicio.
1.7 Solicitud - información enviada por el Usuario, utilizando los medios del Servicio, en forma electrónica, indicando su intención de utilizar los servicios del Servicio en los términos propuestos por el Servicio y especificados en los parámetros de la solicitud.
1.8 Número de solicitud: un número de intercambio individual en el intercambiador. Se asigna a cada nueva aplicación y no se repite. El número de solicitud sólo lo conoce el usuario que realizó la solicitud. En este número, el cliente puede comunicarse con el soporte técnico para resolver problemas relacionados con la aplicación.
1.9 La verificación de identidad es el proceso de verificar que una persona es quien dice ser.
1.10 La verificación de una tarjeta es una verificación de que la tarjeta pertenece a su propietario. Las condiciones para comprobar la titularidad las establece el Servicio.
2.1 Este acuerdo (en lo sucesivo, el Acuerdo) describe las reglas y condiciones sobre la base de las cuales se proporcionan los servicios del Servicio "wiki-exchange". Al comenzar a utilizar los servicios del servicio "wiki-exchange", el usuario acepta que ha leído y está de acuerdo con todas las reglas del Acuerdo. La versión actual del Acuerdo se encuentra para acceso público en el sitio web del servicio wiki-exchange.com y puede ser modificada por la Administración del Servicio unilateralmente sin notificar al Usuario.
2.2 En situaciones en las que, en los términos de la legislación vigente del país en el que vive el Usuario u otros acuerdos, el Usuario no pueda utilizar los servicios del Servicio, el uso de estos servicios por parte del Usuario está prohibido por estas reglas y será reconocido como ilegal.
2.3 El Servicio se compromete a garantizar la confidencialidad de la información sobre el Usuario y sus operaciones en el Servicio. El Servicio puede proporcionar información confidencial sobre el cliente solo a pedido de organismos estatales autorizados, funcionarios o representantes de los sistemas de Pago, si existen motivos legales para ello.
3.1 El objeto de este Acuerdo es la provisión al Usuario del Servicio wiki-exchange del servicio para la compra o venta de monedas electrónicas y fiduciarias y otros servicios proporcionados en el servicio.
4.1 Generalidades
4.1.1 El servicio wiki-exchange no se responsabiliza de las consecuencias del funcionamiento incorrecto del servicio y de los errores que el usuario cometa durante la operación del servicio.
4.1.2 En una situación en la que se completa el intercambio y los fondos de la solicitud se envían a los detalles especificados por el cliente, no es posible cancelar la solicitud y devolver los fondos.
4.1.3 El servicio no se responsabiliza por las pérdidas sufridas debido a la inoperancia del equipo por parte del usuario.
4.1.4 El servicio no se responsabiliza por pérdidas financieras por demoras en las transferencias.
4.1. 5 Service no es responsable por retrasos por parte de los proveedores de servicios (cambios, instituciones financieras, sistemas de pago, bancos).
4.1.6 El usuario confirma que tiene motivos legales para disponer de los fondos utilizados en el intercambio.
4.1.7 El Servicio no es responsable de bloquear las cuentas de los usuarios al transferir a los detalles del Servicio o recibir fondos a sus detalles del Servicio.
4.1.8 El servicio de intercambio no reembolsa los fondos gastados en el pago de la comisión al transferir a los detalles del Servicio.
4.1.9 Si el Usuario hizo clic en el botón "Crear aplicación", entonces está de acuerdo con todas las cláusulas de este acuerdo.
4.1.10 El servicio no proporciona videos, capturas de pantalla, fotos y otra información sobre las traducciones
4.1.11 El intercambio se considera completado después de la transferencia de fondos a los detalles proporcionados por el usuario.
4.1.12 En direcciones a hryvnia y tenge, el servicio de cambio envía en rublos. En este sentido, la cantidad que se acreditará en su cuenta en hryvnia o tenge diferirá de la cantidad declarada en el sitio.
4.1.13 Las operaciones bancarias, según las normas de los propios bancos, pueden tardar hasta cinco días hábiles. El servicio de cambio no se hace responsable de los retrasos del banco.
4.1.14 El servicio de cambio no se hace responsable de los sistemas de pago de terceros.
4.1.15 Si es imposible cambiar los datos (tarjeta, billetera), el dinero se devuelve al Cliente después de su solicitud.
4.1.16 El servicio de intercambio tiene derecho a reembolsar los fondos en caso de un mal funcionamiento técnico en el funcionamiento del sitio, incluso en el caso de cálculo incorrecto de las tarifas. El servicio de cambio no compensa las posibles pérdidas del usuario debido a la dinámica del tipo de cambio y devuelve únicamente la cantidad que el usuario envió al servicio de cambio.
4.1.17 En todo caso, cuando se realiza una devolución, se retiene una comisión del 5%, salvo la cláusula 6.6.5.
4.2 El servicio se compromete:
4.2.1 Proporcionar al Cliente servicios de cambio de dinero electrónico de conformidad con las normas y reglamentos de este Acuerdo.
4.2.2 Prestar al Cliente la asistencia técnica y de consultoría necesaria.
4.2.3 Mantener estadísticas precisas sobre descuentos y acumulaciones de referencias de Clientes.
4.2.4 Tomar todas las acciones posibles y disponibles para prevenir intentos de comercio ilegal, fraude financiero y lavado de dinero utilizando los servicios del Servicio.
4.2.5 Guardar secreto y no divulgar información sobre operaciones de cambio, así como datos personales de los Clientes a terceros.
4.3 El usuario se compromete a:
4.3.1 Indicar datos correctos y confiables en el sitio.
4.3.2 Cumplir con los términos de este Acuerdo.
4.3.3 No violar la legislación vigente del país en el que se encuentra el cliente, intercambiando en el servicio wiki-exchange.
4.3.4 Al registrarse, indique su dirección de correo electrónico correcta.
4.3.5 En los casos en que los datos de la solicitud no sean correctos, contactar a la administración del servicio por correo con la información que la administración le solicitará. La correspondencia debe realizarse desde el correo indicado en la solicitud.
4.3.6 En caso de no recepción de fondos y/o recepción parcial/incompleta de fondos a los datos del cliente, comuníquese con la administración del Servicio a más tardar 30 días desde el momento en que se creó la aplicación. De lo contrario, los fondos no serán acreditados.
4.3.7 No utilice el servicio y su funcionalidad con fines ilegales, para ocultar ingresos y evadir impuestos, así como para obtener ganancias ilegales.
4.3.8 Usar su cuenta en el servicio únicamente, sin proporcionar acceso a su cuenta personal a terceros.
4.3.9 Transferencia a los detalles del servicio de forma independiente, sin la participación de terceros. Incluso está prohibido crear intercambios en otros servicios de intercambio indicando los detalles pertenecientes al servicio wiki-exchange.
4.3.10. Después de que el estado de la solicitud haya cambiado a exitoso, el cliente está obligado a verificar el recibo de los fondos y asegurarse de que los fondos hayan llegado y hayan llegado en su totalidad. Se aceptan reclamaciones sobre el importe de los fondos recibidos y sobre el propio hecho de la recepción de los fondos en un plazo máximo de tres meses desde la fecha de creación de la aplicación, pero los plazos pueden verse reducidos por las particularidades del servicio de canje.
4.3.11 El Usuario garantiza que al momento de utilizar el Servicio ha alcanzado la mayoría de edad, de conformidad con las leyes del país donde se encuentra el Usuario.
4.4 El usuario tiene derecho:
4.4.1 Usar los servicios del servicio si no violan los términos de este acuerdo.
4.4.2 Recibir soporte técnico e informativo del servicio en asuntos relacionados con el funcionamiento del servicio wiki-exchange.
4.5 El Servicio tiene derecho a:
4.5.1 Suspender el servicio por una interrupción técnica, notificando a los usuarios en el sitio.
4.5.2 Cambiar/eliminar/agregar direcciones de intercambio, edite el método de pago para cada dirección.
4.5.3 En línea ajustar el tipo de cambio en el sitio en todas las direcciones.
4.5.4 Solicitar documentos que confirmen el derecho del cliente a poseer la billetera utilizada en el intercambio.
4.5.5 Restringir el acceso del usuario al servicio en los casos en que el usuario viole una o más cláusulas de este acuerdo.
4.5.6 Tramitar la solicitud del cliente para proporcionar un número de intercambio individual. Según el apartado 6.4. el propio cliente es el responsable de difundir la información sobre su solicitud. Así, el servicio de intercambio puede consultar, corregir los datos y tramitar la solicitud proporcionando el número de solicitud tanto en el chat como por correo, independientemente del correo indicado en la solicitud.
4.5.7 Cambiar/eliminar/añadir la lista de servicios prestados.
4.5.8 Negarse al usuario a la prestación de servicios con explicación de los motivos.
4.5.9 Solicitar documentos que acrediten que el usuario realizó la transferencia por su cuenta, sin intervención de terceros.
4.5.10. El servicio de intercambio no procesa intercambios si el cliente no ha especificado una etiqueta o identificación de pago, memo, mensaje para las criptomonedas ripple, monero, nem, stellar, eos, respectivamente. No proporcionamos capturas de pantalla / fotos, videos de billeteras de datos de criptomonedas. Si no se reciben los fondos debido a que no se especificó la etiqueta/identificación de pago/nota/mensaje, toda la responsabilidad recae en el cliente.
4.5.10 El intercambiador bloqueará la aplicación, donde se indica la billetera bitcoin con alto riesgo, así como la billetera de sitios prohibidos. También bloqueará la aplicación si se transfirió desde sitios prohibidos o desde billeteras de alto riesgo. Los fondos se bloquearán durante mucho tiempo y es posible que no se devuelvan.
4.5.11 Recalcular la orden o devolver los fondos al cliente en caso de alta volatilidad en la dirección del cambio.
4.5.12 Recalcular la solicitud, o reembolsar al cliente si la confirmación de su transacción tomó más de 20 minutos. 4.5.13 Recalcular la solicitud, o reembolsar al cliente sin explicar los motivos.
5.1 El usuario confirma que proporcionó datos confiables durante el registro. Los datos especificados se utilizarán para informar al cliente, así como para la comunicación.
5.2 El método de notificación predeterminado es el envío de notificaciones a la dirección de correo electrónico especificada durante el registro.
5.3 El Servicio tiene derecho a notificar al usuario cambios importantes en el funcionamiento del Servicio, a su discreción, mediante el envío de una notificación a la dirección de correo electrónico especificada durante el registro.
5.4 El usuario puede ponerse en contacto con el servicio las 24 horas del día, a través del chat o escribir una carta a la dirección de correo electrónico proporcionada en la sección Contactos.
5.5. El servicio procesa las solicitudes del cliente sobre solicitudes con una antigüedad no mayor a tres meses. Si el cliente solicita una solicitud de más de tres meses, entonces esta apelación no será satisfecha debido a las características específicas del servicio de intercambio.
5.6. Pasar la verificación incluye no solo pasar el procedimiento en la página https://wiki-exchange.com/verification , sino también proporcionar información que el servicio puede solicitar adicionalmente. Esta información puede incluir el suministro de un video, una selfie, el suministro de otra información que será necesaria para que el servicio identifique al usuario.
6.1 El servicio wiki-exchange tiene derecho a recopilar, almacenar y procesar datos personales, así como otros datos utilizados por el usuario cuando interactúa con los servicios proporcionados por el servicio.
6.2 El Servicio tiene derecho a transferir los datos recibidos a terceros para cumplir con este Acuerdo, así como en los casos en que lo exija la ley aplicable, previa solicitud de las fuerzas del orden.
6.3 Las direcciones de billetera en línea de las transacciones en curso en el Servicio están sujetas a verificación AML automática.
6.4 El cliente es responsable de difundir la información sobre los intercambios.
6.5. El Servicio tiene derecho a solicitar la verificación del Usuario si la dirección de la billetera en línea del Usuario especificada en la aplicación está asociada con las siguientes definiciones: Monedas Robadas, Estafa, Rescate, Servicio de Mezcla, Intercambio Fraudulento, Servicio Darknet, Mercado Darknet, Servicio Ilegal. Si se detecta una conexión, luego de la verificación por parte del Usuario, los fondos se devolverán a los detalles del Usuario, pero menos una comisión del 10%.
Las Partes quedan exentas de responsabilidad por el incumplimiento o cumplimiento indebido de los términos del Acuerdo, en los casos en que esto haya sido causado por circunstancias de fuerza mayor. Tales circunstancias incluyen guerra, desastres naturales, incendios, decisiones de las autoridades, ataques terroristas, disturbios, fallas en la red eléctrica, falta de acceso a Internet. La fuerza mayor también incluye situaciones en las que el procesamiento de una solicitud no puede completarse por completo debido a la operación incorrecta de los servicios de terceros (PS, bancos, casas de cambio).
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The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
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