Wiki-vahetusteenuse kasutamise leping
1.1 wiki-exchange - elektroonilise valuutavahetusteenuse nimi, on kaubamärk.
1.2 Teenus – sait, mis pakub Internetis teenuseid elektrooniliste ja fiat-valuutade müügiks ja ostmiseks.
1.3 Kasutaja – iga üksikisik, kes kasutab teenuse "wiki-exchange" teenuseid.
1.4 Makse - elektroonilise ja/või muu valuuta ülekanne maksjalt saajale.
1.5 Kurss – kahe elektroonilise valuuta väärtuse suhe nende vahetamise ajal.
1.6 Partner – isik, kes meelitab vikivahetusteenusesse uusi kasutajaid vastavalt teenuse reeglitele.
1.7 Taotlus - Kasutaja poolt Teenuse vahendeid kasutades elektroonilisel kujul edastatud teave, mis näitab tema kavatsust kasutada Teenuse teenuseid Teenuse pakutud ja rakenduse parameetrites määratud tingimustel.
1.8 Taotluse number – individuaalne vahetusnumber soojusvahetil. Määratakse igale uuele rakendusele ja seda ei korrata. Taotluse number on teada ainult taotluse teinud kasutajale. Sellel numbril saab klient võtta ühendust tehnilise toega, et lahendada rakendusega seotud probleeme.
1.9 Identiteedi kinnitamine on protsess, mille käigus kontrollitakse, kas isik on see, kelleks ta end ütleb.
1.10 Kaardi kontrollimine on kaardi omaniku kinnitamine. Omandiõiguse kontrollimise tingimused kehtestab Teenus.
2.1 Käesolev leping (edaspidi Leping) kirjeldab reegleid ja tingimusi, mille alusel "wiki-vahetus" teenuse teenuseid osutatakse. Alustades teenuse “wiki-exchange” teenuste kasutamist, nõustub kasutaja, et on tutvunud kõigi Lepingu reeglitega ja nõustub nendega. Lepingu kehtiv versioon asub avalikuks juurdepääsuks teenuse wiki-exchange.com veebisaidil ja Teenuse administratsioon saab seda ühepoolselt muuta ilma kasutajat teavitamata.
2.2 Olukordades, kus kasutaja elukohariigi kehtivate õigusaktide või muude lepingute kohaselt ei saa Kasutaja Teenuse teenuseid kasutada, on nende teenuste kasutamine Kasutaja poolt nende reeglitega keelatud ja ebaseaduslikuks tunnistatud.
2.3 Teenus kohustub tagama Kasutajat ja tema toiminguid Teenuses puudutava teabe konfidentsiaalsuse. Teenus võib edastada kliendi kohta konfidentsiaalset teavet ainult selleks volitatud riigiorganite, ametnike või Maksesüsteemide esindajate nõudmisel, kui selleks on seaduslik alus.
3.1 Käesoleva lepingu esemeks on teenuse osutamine Wiki-vahetusteenuse kasutajale elektrooniliste ja fiat-valuutade ostmiseks või müügiks ning muude teenuses pakutavate teenuste jaoks.
4.1 Üldine
4.1.1 Vikivahetusteenus ei vastuta teenuse ebaõige toimimise tagajärgede ja kasutaja poolt teenuse kasutamisel tehtud vigade eest.
4.1.2 Olukorras, kus vahetus on lõpule viidud ja taotlusel olevad rahalised vahendid saadetakse kliendi poolt määratud rekvisiidile, ei ole võimalik avaldust tühistada ja raha tagastada.
4.1.3 Teenus ei vastuta kahjude eest, mis on tekkinud seadmete mittetöötamise tõttu kasutaja poolel.
4.1.4 Teenus ei vastuta rahaliste kahjude eest, mis on tingitud ülekande hilinemisest.
4.1. 5 Teenus ei vastuta teenusepakkujate (börsid, finantsasutused, maksesüsteemid, pangad) viivituste eest.
4.1.6 Kasutaja kinnitab, et tal on seaduslik alus börsil kasutatud raha käsutada.
4.1.7 Teenus ei vastuta kasutajakontode blokeerimise eest Teenuse andmetele ülekandmisel või Teenusest raha laekumisel oma andmetele.
4.1.8 Vahetusteenus ei tagasta Teenuse rekvisiitidele ülekandmisel vahendustasu maksmiseks kulutatud raha.
4.1.9 Kui Kasutaja klõpsas nupul “Loo taotlus”, nõustub ta kõigi käesoleva lepingu punktidega.
4.1.10 Teenus ei paku tõlgete kohta videoid, ekraanipilte, fotosid ega muud teavet
4.1.11 Vahetus loetakse lõppenuks pärast raha ülekandmist kasutaja poolt antud andmetele.
4.1.12 Grivna ja tenge suunamisel saadab vahetusteenus rublades. Sellega seoses erineb teie kontole grivna või tenge krediteeritav summa saidil deklareeritud summast.
4.1.13 Pangatoimingud võivad pankade endi määruste kohaselt võtta aega kuni viis tööpäeva. Vahetusteenus ei vastuta pangast tulenevate hilinemiste eest.
4.1.14 Vahetusteenus ei vastuta kolmandate isikute maksesüsteemide eest.
4.1.15 Kui rekvisiite (kaart, rahakott) pole võimalik muuta, tagastatakse raha Kliendile tema nõudmisel.
4.1.16 Vahetusteenusel on õigus raha tagastada saidi töös esineva tehnilise rikke korral, sealhulgas kursside ebaõige arvutamise korral. Vahetusteenus ei kompenseeri kasutajale vahetuskursi dünaamikast tulenevaid võimalikke kahjusid ja tagastab ainult summa, mille kasutaja vahetusteenusele saatis.
4.1.17 Igal juhul peetakse tagasimakse tegemisel kinni vahendustasu 5%, välja arvatud p 6.6.5.
4.2 Teenus kohustub:
4.2.1 Pakkuda Kliendile elektroonilisi rahavahetusteenuseid vastavalt käesoleva lepingu reeglitele ja määrustele.
4.2.2 Osutab Kliendile vajalikku tehnilist ja nõustamisabi.
4.2.3 Säilitada täpset statistikat klientide allahindluste ja viidete kogunemise kohta.
4.2.4 Võtke kasutusele kõik võimalikud ja kättesaadavad meetmed, et takistada Teenuse teenuseid kasutades ebaseaduslikke kauplemiskatseid, finantspettusi ja rahapesu.
4.2.5 Hoida saladuses ja mitte avaldada teavet börsitehingute kohta, samuti Klientide isikuandmeid kolmandatele isikutele.
4.3 Kasutaja kohustub:
4.3.1 Märkige saidil õiged ja usaldusväärsed andmed.
4.3.2 Järgima käesoleva lepingu tingimusi.
4.3.3 Ärge rikkuge vikivahetusteenuses vahetades kehtivaid õigusakte kliendi asukohariigis.
4.3.4 Registreerumisel märkige oma õige e-posti aadress.
4.3.5 Juhtudel, kui taotluses olevad andmed ei ole õiged, pöörduge posti teel teenuse administratsiooni poole ja edastage administratsiooni poolt nõutavad andmed. Kirjavahetus tuleb läbi viia avalduses märgitud posti teel.
4.3.6 Rahaliste vahendite laekumata jätmise ja/või raha osalise/puuduliku laekumise korral kliendi andmetele võtke ühendust Teenuse administratsiooniga hiljemalt 30 päeva jooksul alates taotluse loomisest. Vastasel juhul raha ei krediteerita.
4.3.7 Ärge kasutage teenust ja selle funktsionaalsust ebaseaduslikel eesmärkidel, tulude varjamiseks ja maksudest kõrvalehoidmiseks, samuti ebaseaduslikust tulu teenimisest.
4.3.8 Kasutage oma kontot ainult teenuses, ilma kolmandatele isikutele juurdepääsu oma isiklikule kontole võimaldamata.
4.3.9 Teenuse üksikasjadesse üleminek iseseisvalt, ilma kolmandaid isikuid kaasamata. Sealhulgas on keelatud luua vahetusi muudel vahetusteenustel, mis näitavad vikivahetusteenuse juurde kuuluvaid andmeid.
4.3.10. Pärast taotluse staatuse muutmist edukaks on klient kohustatud kontrollima raha laekumist ja veenduma, et raha on laekunud ja saabunud täies mahus. Pretensioone laekunud rahasumma ja raha laekumise fakti kohta võetakse vastu maksimaalselt kolme kuu jooksul alates avalduse koostamise kuupäevast, kuid vahetusteenuse eripära tõttu võib tähtaegu lühendada.
4.3.11 Kasutaja garanteerib, et on Teenuse kasutamise ajal saanud täisealiseks vastavalt kasutaja asukohariigi seadustele.
4.4 Kasutajal on õigus:
4.4.1 Kasutage teenuse teenuseid, kui need ei riku käesoleva lepingu tingimusi.
4.4.2 Saada teenuse tehnilist ja informatsioonilist tuge vikivahetusteenuse toimimisega seotud küsimustes.
4.5 Teenusel on õigus:
4.5.1 Peatage teenus tehniliseks pausiks, teavitades sellest saidil olevaid kasutajaid.
4.5.2 Vahetusjuhiste muutmine/kustutamine/lisamine, iga suuna makseviisi muutmine.
4.5.3 Internetis kohandage saidil vahetuskurssi igas suunas.
4.5.4 Nõuda dokumendid, mis kinnitavad kliendi õigust omada börsil kasutatud rahakotti.
4.5.5 Piirata kasutaja juurdepääsu teenusele juhtudel, kui kasutaja rikub ühte või mitut käesoleva lepingu punkti.
4.5.6 Töötleda kliendi taotlust anda individuaalne vahetusnumber. Vastavalt punktile 6.4. klient vastutab ise oma taotluse kohta teabe levitamise eest. Seega saab vahetusteenus konsulteerida, andmeid parandada ja taotluse numbri andmise taotlust menetleda nii vestluses kui ka posti teel, olenemata sellest, milline kiri avalduses oli märgitud.
4.5.7 Pakutavate teenuste loendi muutmine/kustutamine/lisamine.
4.5.8 Keelduda kasutajale teenuse osutamisest koos põhjuste selgitusega.
4.5.9 Nõuda dokumente, mis kinnitavad, et kasutaja tegi ülekande iseseisvalt, ilma kolmandaid isikuid kaasamata.
4.5.10. Vahetusteenus ei töötle vahetusi, kui klient ei ole määranud vastavalt märge või makse ID, memo, teade ripple , monero, nem, stellar, eos krüptovaluutadele. Me ei paku ekraanipilte / fotosid, videoid krüptovaluuta andmerahakottide kohta. Kui raha ei laeku seetõttu, et silt/makse ID/memo/sõnum oli täpsustamata, lasub kogu vastutus kliendil.
4.5.10 Vahendaja blokeerib rakenduse, kus on märgitud kõrge riskiga bitcoin-rahakott, samuti keelatud saitide rahakoti. Samuti blokeerib see rakenduse, kui kandsite üle keelatud saitidelt või kõrge riskiga rahakotist. Vahendid blokeeritakse pikka aega ja neid ei pruugita tagastada.
4.5.11 Arvutage korraldus ümber või tagastage kliendile raha börsisuuna suure volatiilsuse korral.
4.5.12 Arvutage taotlus ümber või tagastage kliendile raha, kui teie tehingu kinnitamine võttis aega üle 20 minuti.4.5.13 Arvutage taotlus ümber või tagastage kliendile raha põhjust selgitamata.
5.1 Kasutaja kinnitab, et esitas registreerimisel usaldusväärsed andmed. Nimetatud andmeid kasutatakse kliendi teavitamiseks, samuti suhtlemiseks.
5.2 Vaikimisi teavitusmeetodiks on teadete saatmine registreerimisel määratud e-posti aadressile.
5.3 Teenusel on õigus omal äranägemisel teavitada kasutajat olulistest muudatustest Teenuse toimimises, saates teatise registreerumisel märgitud e-posti aadressile.
5.4 Kasutaja saab teenusega ühendust võtta ööpäevaringselt, vestluse kaudu või kirjutada kirja jaotises Kontaktid toodud e-posti aadressile.
5.5. Teenus töötleb kliendi päringuid mitte vanemate kui kolme kuu vanuste taotluste kohta. Kui klient taotleb vanemat kui kolmekuulist avaldust, siis vahetusteenuse spetsiifikast tulenevalt seda pöördumist ei rahuldata.
5.6. Kinnituse läbimine ei hõlma mitte ainult https://wiki-exchange.com/verification lehel oleva protseduuri läbimist , vaid ka teabe esitamist, mida teenus võib täiendavalt nõuda. See teave võib hõlmata video, selfie või muu teabe esitamist, mis on teenuse jaoks vajalik kasutaja tuvastamiseks.
6.1 Vikivahetusteenusel on õigus koguda, säilitada ja töödelda isikuandmeid, samuti muid andmeid, mida kasutaja kasutab teenuse osutatavate teenustega suhtlemisel.
6.2 Teenusel on õigus õiguskaitseorganite nõudmisel edastada saadud andmeid käesoleva Lepingu täitmiseks, samuti juhtudel, kui seda nõuab kehtiv seadus, kolmandatele isikutele.
6.3 Teenuses käimasolevatest tehingutest pärit Interneti-rahakoti aadressid kuuluvad automaatsele AML-i kontrollimisele.
6.4 Klient vastutab teabevahetuse kohta teabe levitamise eest.
6.5. Teenusel on õigus nõuda Kasutaja kontrollimist, kui avalduses märgitud Kasutaja online-rahakoti aadress on seotud järgmiste mõistetega: Varastatud mündid, kelmus, lunaraha, segamisteenus, petturlik vahetus, Darkneti teenus, Darkneti turg, illegaalne teenus. Kui ühendus tuvastatakse, tagastatakse pärast kasutajapoolset kontrollimist raha kasutaja andmetele, kuid miinus 10% vahendustasu.
Pooled vabanevad vastutusest Lepingu tingimuste täitmata jätmise või mittenõuetekohase täitmise eest, kui selle põhjustasid vääramatu jõu asjaolud. Sellisteks asjaoludeks on sõda, loodusõnnetused, tulekahju, võimude otsus, terrorirünnak, rahutused, elektrivõrgu rike, Interneti-juurdepääsu puudumine. Vääramatu jõu alla kuuluvad ka olukorrad, kus taotluse menetlemist ei saa täielikult lõpule viia kolmandate isikute teenuste (PS, pangad, börsid) ebaõige toimimise tõttu.
Hea kasutaja, meie sidusprogrammi abil saate meiega raha teenida. Kutsudes oma sidusettevõtte lingi kaudu meie saidile uusi kasutajaid. Saate 15% kasumist, mille vahetusandja saab teie suunamise soovil. Näiteks kui vahetusteenus teenis vahetusest kasumit summas 10 000 rubla, saate 1500 rubla suunamistasu.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
ESPAÑOL
FRANÇAIS
हिन्दी
INDONESIA
ITALIANO
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT