Accord sur l"utilisation du service Wiki-échange
1.1 wiki-exchange - le nom du service de change électronique de devises, est une marque déposée.
1.2 Service - un site qui fournit des services sur Internet pour la vente et l"achat de devises électroniques et fiduciaires.
1.3 Utilisateur - toute personne physique utilisant les services du service « wiki-échange ».
1.4 Paiement - transfert de monnaie électronique et / ou autre du payeur au destinataire.
1.5 Taux - le rapport de valeur de deux monnaies électroniques lors de leur échange.
1.6 Partenaire - une personne qui attire de nouveaux utilisateurs vers le Service wiki-échange, conformément aux règles du service.
1.7 Application - informations soumises par l"Utilisateur, en utilisant les moyens du Service, sous forme électronique, indiquant son intention d"utiliser les services du Service selon les conditions proposées par le Service et spécifiées dans les paramètres de l"application.
1.8 Numéro d"application - un numéro d"échange individuel sur l"échangeur. Attribué à chaque nouvelle candidature et non répété. Le numéro de demande n"est connu que de l"utilisateur qui a fait la demande. À ce numéro, le client peut contacter le support technique pour résoudre les problèmes liés à l"application.
1.9 La vérification d"identité est le processus de vérification qu"une personne est bien celle qu"elle prétend être.
1.10 La vérification d"une carte est une vérification que la carte appartient à son propriétaire. Les conditions de contrôle de propriété sont fixées par le Service.
2.1 Le présent accord (ci-après dénommé l"Accord) décrit les règles et conditions sur la base desquelles les services du Service "wiki-exchange" sont fournis. En commençant à utiliser les services du service « wiki-échange », l"utilisateur reconnaît avoir lu et accepter toutes les règles de l"Accord. La version actuelle de l"Accord est accessible au public sur le site Web du service wiki-exchange.com et peut être modifiée unilatéralement par l"Administration du Service sans en informer l"Utilisateur.
2.2 Dans les situations où, en vertu de la législation en vigueur du pays dans lequel l"Utilisateur vit ou d"autres accords, l"Utilisateur ne peut pas utiliser les services du Service, l"utilisation de ces services par l"Utilisateur est interdite par ces règles et sera reconnu comme illégal.
2.3 Le Service s"engage à assurer la confidentialité des informations concernant l"Utilisateur et ses opérations sur le Service. Le Service ne peut fournir des informations confidentielles sur le client qu"à la demande d"organismes publics autorisés, de fonctionnaires ou de représentants des systèmes de paiement, s"il existe des motifs juridiques à cela.
3.1 L"objet du présent Accord est la fourniture à l"Utilisateur du Service d"échange wiki du service d"achat ou de vente de devises électroniques et fiduciaires et d"autres services fournis sur le service.
4.1 Général
4.1.1 Le service d"échange wiki n"est pas responsable des conséquences d"un fonctionnement incorrect du service et des erreurs que l"utilisateur a commises lors du fonctionnement du service.
4.1.2 Dans une situation où l"échange est terminé et les fonds sur la demande sont envoyés aux coordonnées spécifiées par le client, il n"est pas possible d"annuler la demande et de restituer les fonds.
4.1.3 Le service n"est pas responsable des pertes subies en raison de l"inopérabilité de l"équipement du côté de l"utilisateur.
4.1.4 Le service n"est pas responsable des pertes financières dues aux retards de transfert.
4.1. 5 Service n"est pas responsable des retards du côté des prestataires de services (bourses, institutions financières, systèmes de paiement, banques).
4.1.6 L"utilisateur confirme qu"il dispose d"un fondement légal pour disposer des fonds utilisés dans l"échange.
4.1.7 Le Service n"est pas responsable du blocage des comptes d"utilisateurs lors du transfert vers les détails du Service ou de la réception de fonds vers ses détails depuis le Service.
4.1.8 Le service d"échange ne rembourse pas les fonds dépensés pour payer la commission lors du transfert vers les détails du service.
4.1.9 Si l"utilisateur a cliqué sur le bouton "Créer une application", il accepte toutes les clauses de cet accord.
4.1.10 Le service ne fournit pas de vidéos, captures d"écran, photos et autres informations sur les traductions
4.1.11 L"échange est considéré comme terminé après le transfert des fonds aux détails fournis par l"utilisateur.
4.1.12 Dans les directions vers la hryvnia et le tenge, le service de change envoie des roubles. À cet égard, le montant qui sera crédité sur votre compte en hryvnia ou en tenge sera différent du montant déclaré sur le site.
4.1.13 Les opérations bancaires, selon les réglementations des banques elles-mêmes, peuvent prendre jusqu"à cinq jours ouvrables. Le service de change n"est pas responsable des retards de la banque.
4.1.14 Le service d"échange n"est pas responsable des systèmes de paiement tiers.
4.1.15 S"il est impossible de modifier les coordonnées (carte, porte-monnaie), l"argent est restitué au Client après sa demande.
4.1.16 Le service de change a le droit de rembourser les fonds en cas de dysfonctionnement technique dans le fonctionnement du site, y compris en cas de calcul incorrect des tarifs. Le service d"échange ne compense pas les éventuelles pertes de l"utilisateur dues à la dynamique du taux de change et ne renvoie que le montant que l"utilisateur a envoyé au service d"échange.
4.1.17 Dans tous les cas, lorsqu"un remboursement est effectué, une commission de 5 % est retenue, à l"exception de la clause 6.6.5.
4.2 Le service s"engage :
4.2.1 Fournir au Client des services de change électronique de monnaie conformément aux règles et réglementations du présent Contrat.
4.2.2 Fournir au Client l"assistance technique et de conseil nécessaire.
4.2.3 Maintenir des statistiques précises sur les remises et les accumulations de références des Clients.
4.2.4 Prendre toutes les mesures possibles et disponibles pour empêcher les tentatives de commerce illégal, de fraude financière et de blanchiment d"argent en utilisant les services du Service.
4.2.5 Garder secrets et ne pas divulguer les informations sur les transactions d"échange, ainsi que les données personnelles des Clients à des tiers.
4.3 L"utilisateur s"engage :
4.3.1 Indiquer des données correctes et fiables sur le site.
4.3.2 Respecter les termes du présent Contrat.
4.3.3 Ne pas violer la législation en vigueur du pays dans lequel se trouve le client, en échangeant sur le service wiki-échange.
4.3.4 Lors de votre inscription, indiquez votre adresse e-mail correcte.
4.3.5 Dans les cas où les données de la demande ne sont pas correctes, contactez l"administration du service par courrier avec les informations que l"administration demandera. La correspondance doit être effectuée à partir du courrier indiqué dans la demande.
4.3.6 En cas de non réception des fonds et/ou de réception partielle/incomplète des fonds aux coordonnées du client, contacter l"administration du Service au plus tard 30 jours à compter de la création de l"application. Sinon, les fonds ne seront pas crédités.
4.3.7 N"utilisez pas le service et ses fonctionnalités à des fins illégales, afin de dissimuler des revenus et d"échapper à l"impôt, ainsi que pour réaliser des bénéfices illégaux.
4.3.8 Utilisez votre compte sur le service uniquement, sans donner accès à votre compte personnel à des tiers.
4.3.9 Transfert aux détails du service de manière indépendante, sans l"intervention de tiers. Notamment il est interdit de créer des échanges sur d"autres services d"échange en indiquant les coordonnées appartenant au service d"échange wiki.
4.3.10. Une fois que le statut de la demande a été changé en succès, le client est tenu de vérifier la réception des fonds et de s"assurer que les fonds sont arrivés et sont arrivés dans leur intégralité. Les réclamations sur le montant des fonds reçus et sur le fait même de la réception des fonds sont acceptées dans un délai maximum de trois mois à compter de la date de création de la demande, mais les délais peuvent être réduits en raison des spécificités du service de change.
4.3.11 L"Utilisateur garantit qu"au moment de l"utilisation du Service, il a atteint l"âge de la majorité, conformément aux lois du pays où se trouve l"Utilisateur.
4.4 L"utilisateur a le droit :
4.4.1 Utiliser les services du service s"ils ne violent pas les termes du présent accord.
4.4.2 Recevoir un support technique et informationnel du service sur les questions liées au fonctionnement du service d"échange wiki.
4.5 Le Service a le droit :
4.5.1 Suspendre le service pour une interruption technique, en avertissant les utilisateurs sur le site.
4.5.2 Modifier/supprimer/ajouter des directions d"échange, modifier le mode de paiement pour chaque direction.
4.5.3 Ajuster en ligne le taux de change sur le site dans tous les sens.
4.5.4 Demander des documents confirmant le droit du client à posséder le portefeuille utilisé dans l"échange.
4.5.5 Restreindre l"accès de l"utilisateur au service dans les cas où l"utilisateur viole une ou plusieurs clauses de cet accord.
4.5.6 Traiter la demande du client de fournir un numéro d"échange individuel. Selon le paragraphe 6.4. le client est lui-même responsable de la diffusion des informations relatives à sa candidature. Ainsi, le service d"échange peut consulter, corriger les détails et traiter la demande en fournissant le numéro de demande à la fois dans le chat et par courrier, quel que soit le courrier indiqué dans la demande.
4.5.7 Modifier/supprimer/ajouter la liste des services fournis.
4.5.8 Refuser à l"utilisateur de fournir des services avec une explication des raisons.
4.5.9 Demander des documents confirmant que l"utilisateur a effectué le transfert lui-même, sans l"intervention de tiers.
4.5.10. Le service d"échange ne traite pas les échanges si le client n"a pas spécifié d"étiquette ou d"identifiant de paiement, de mémo, de message pour les crypto-monnaies ripple, monero, nem, stellar, eos, respectivement. Nous ne fournissons pas de captures d"écran / photos, vidéos de portefeuilles de données de crypto-monnaie. Si les fonds ne sont pas reçus en raison du fait que l"étiquette/l"identifiant de paiement/le mémo/le message n"a pas été spécifié, l"entière responsabilité incombe au client.
4.5.10 L"échangeur bloquera l"application, où le portefeuille bitcoin à haut risque est indiqué, ainsi que le portefeuille des sites interdits. Il bloquera également l"application si vous transférez depuis des sites interdits ou depuis des portefeuilles à haut risque. Les fonds seront bloqués pendant une longue période et ne seront peut-être pas restitués.
4.5.11 Recalculer l"ordre, ou restituer les fonds au client en cas de forte volatilité dans le sens du change.
4.5.12 Recalculez l"application, ou remboursez le client si la confirmation de votre transaction a pris plus de 20 minutes. 4.5.13 Recalculez l"application, ou remboursez le client sans expliquer les raisons.
5.1 L"utilisateur confirme avoir fourni des données fiables lors de son inscription. Les données spécifiées seront utilisées pour informer le client, ainsi que pour la communication.
5.2 La méthode de notification par défaut consiste à envoyer des notifications à l"adresse e-mail indiquée lors de l"inscription.
5.3 Le Service a le droit d"informer l"utilisateur de changements importants dans le fonctionnement du Service, à sa discrétion, en envoyant une notification à l"adresse e-mail indiquée lors de l"inscription.
5.4 L"utilisateur peut contacter le service 24 heures sur 24, via le chat ou écrire une lettre à l"adresse e-mail fournie dans la section Contacts.
5.5. Le service traite les demandes du client sur les demandes datant de moins de trois mois. Si le client demande une demande datant de plus de trois mois, cet appel ne sera pas satisfait en raison des spécificités du service d"échange.
5.6. La réussite de la vérification comprend non seulement la réussite de la procédure sur la page https://wiki-exchange.com/verification , mais également la fourniture d"informations qui peuvent être demandées en plus par le service. Ces informations peuvent inclure la fourniture d"une vidéo, d"un selfie, la fourniture d"autres informations qui seront nécessaires au service pour identifier l"utilisateur.
6.1 Le service d"échange wiki a le droit de collecter, stocker et traiter des données personnelles, ainsi que d"autres données utilisées par l"utilisateur lors de l"interaction avec les services fournis par le service.
6.2 Le Service a le droit de transférer les données reçues à des tiers afin d"exécuter le présent Accord, ainsi que dans les cas où cela est requis par la loi applicable, à la demande des forces de l"ordre.
6.3 Les adresses de portefeuille en ligne des transactions en cours sur le Service sont soumises à une vérification AML automatique.
6.4 Le client est responsable de la diffusion des informations sur les échanges.
6.5. Le Service a le droit de demander la vérification de l"Utilisateur si l"adresse du portefeuille en ligne de l"Utilisateur spécifiée dans l"application est associée aux définitions suivantes : Pièces volées, Arnaque, Rançon, Service de mixage, Échange frauduleux, Service Darknet, Marché Darknet, Service illégal. Si une connexion est détectée, après la vérification par l"Utilisateur, les fonds seront restitués aux coordonnées de l"Utilisateur, mais moins une commission de 10 %.
Les Parties sont dégagées de toute responsabilité en cas de non-exécution ou de mauvaise exécution des termes du Contrat, dans les cas où cela a été causé par des circonstances de force majeure. Ces circonstances comprennent la guerre, les catastrophes naturelles, les incendies, les décisions des autorités, les attentats terroristes, les émeutes, la panne du réseau électrique, le manque d"accès à Internet. La force majeure comprend également les situations dans lesquelles le traitement d"une demande ne peut être entièrement achevé en raison d"un fonctionnement incorrect de services tiers (PS, banques, bourses).
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The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
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