Persetujuan tentang penggunaan layanan pertukaran Wiki
1.1 wiki-exchange - nama layanan penukaran mata uang elektronik, adalah merek dagang.
1.2 Layanan - situs yang menyediakan layanan di Internet untuk penjualan dan pembelian mata uang elektronik dan fiat.
1.3 Pengguna - setiap individu yang menggunakan layanan dari layanan "pertukaran wiki".
1.4 Pembayaran - transfer elektronik dan / atau mata uang lain dari pembayar ke penerima.
1.5 Nilai - rasio nilai dua mata uang elektronik selama pertukarannya.
1.6 Mitra - orang yang menarik pengguna baru ke Layanan pertukaran wiki, sesuai dengan aturan layanan.
1.7 Aplikasi - informasi yang dikirimkan oleh Pengguna, menggunakan sarana Layanan, dalam bentuk elektronik, yang menunjukkan niatnya untuk menggunakan layanan Layanan sesuai dengan persyaratan yang diusulkan oleh Layanan dan ditentukan dalam parameter aplikasi.
1.8 Nomor aplikasi - nomor penukaran individu di penukar. Ditugaskan ke setiap aplikasi baru dan tidak diulang. Nomor aplikasi hanya diketahui oleh pengguna yang membuat aplikasi. Di nomor ini, klien dapat menghubungi dukungan teknis untuk menyelesaikan masalah terkait aplikasi.
1.9 Verifikasi identitas adalah proses memverifikasi bahwa seseorang adalah seperti yang mereka katakan.
1.10 Verifikasi kartu adalah verifikasi bahwa kartu tersebut milik pemiliknya. Ketentuan untuk memeriksa kepemilikan ditetapkan oleh Layanan.
2.1 Perjanjian ini (selanjutnya disebut sebagai Perjanjian) menjelaskan peraturan dan ketentuan yang menjadi dasar penyediaan layanan dari Layanan "pertukaran wiki". Dengan mulai menggunakan layanan dari layanan "pertukaran wiki", pengguna setuju bahwa dia telah membaca dan setuju dengan semua aturan Perjanjian. Versi Perjanjian saat ini tersedia untuk akses publik di situs web layanan wiki-exchange.com dan dapat diubah oleh Administrasi Layanan secara sepihak tanpa memberi tahu Pengguna.
2.2 Dalam situasi di mana, berdasarkan ketentuan undang-undang saat ini di negara tempat Pengguna tinggal atau perjanjian lain, Pengguna tidak dapat menggunakan layanan Layanan, penggunaan layanan ini oleh Pengguna dilarang oleh peraturan ini dan akan diakui sebagai ilegal.
2.3 Layanan berjanji untuk memastikan kerahasiaan informasi tentang Pengguna dan operasinya di Layanan. Layanan dapat memberikan informasi rahasia tentang klien hanya atas permintaan badan negara yang berwenang, pejabat atau perwakilan dari sistem Pembayaran, jika ada dasar hukum untuk ini.
3.1 Subjek dari Perjanjian ini adalah ketentuan bagi Pengguna Layanan pertukaran wiki dari layanan untuk pembelian atau penjualan mata uang elektronik dan fiat dan layanan lain yang disediakan pada layanan.
4.1 Umum
4.1.1 Layanan wiki-exchange tidak bertanggung jawab atas konsekuensi pengoperasian layanan yang salah dan kesalahan yang dilakukan pengguna selama pengoperasian layanan.
4.1.2 Dalam situasi di mana pertukaran selesai dan dana pada aplikasi dikirim ke perincian yang ditentukan oleh klien, tidak mungkin untuk membatalkan aplikasi dan mengembalikan dana.
4.1.3 Layanan tidak bertanggung jawab atas kerugian yang terjadi akibat tidak dapat beroperasinya peralatan di pihak pengguna.
4.1.4 Layanan tidak bertanggung jawab atas kerugian finansial akibat keterlambatan transfer.
4.1. 5 Layanan tidak bertanggung jawab atas keterlambatan di pihak penyedia layanan (bursa, lembaga keuangan, sistem pembayaran, bank).
4.1.6 Pengguna menegaskan bahwa ia memiliki dasar hukum untuk membuang dana yang digunakan dalam pertukaran.
4.1.7 Layanan tidak bertanggung jawab untuk memblokir akun pengguna saat mentransfer ke detail Layanan atau menerima dana ke detailnya dari Layanan.
4.1.8 Layanan pertukaran tidak mengembalikan dana yang dihabiskan untuk membayar komisi saat mentransfer ke detail Layanan.
4.1.9 Jika Pengguna mengklik tombol "Buat Aplikasi", maka dia setuju dengan semua klausul perjanjian ini.
4.1.10 Layanan tidak menyediakan video, tangkapan layar, foto, dan informasi terjemahan lainnya
4.1.11 Pertukaran dianggap selesai setelah transfer dana ke rincian yang diberikan oleh pengguna.
4.1.12 Dalam arah ke hryvnia dan tenge, layanan pertukaran mengirimkan dalam rubel. Dalam hal ini, jumlah yang akan dikreditkan ke akun Anda dalam hryvnia atau tenge akan berbeda dari jumlah yang dinyatakan di situs.
4.1.13 Operasi perbankan, menurut peraturan bank itu sendiri, dapat memakan waktu hingga lima hari kerja. Layanan penukaran tidak bertanggung jawab atas keterlambatan dari bank.
4.1.14 Layanan pertukaran tidak bertanggung jawab atas sistem pembayaran pihak ketiga.
4.1.15 Jika tidak mungkin mengubah detail (kartu, dompet), uang dikembalikan ke Klien setelah permintaannya. Pada saat yang sama, layanan Exchange menahan komisi dan denda sebesar 3% dari transfer dari jumlah yang ditentukan.
4.1.16 Layanan pertukaran berhak untuk mengembalikan dana jika terjadi kerusakan teknis dalam pengoperasian situs, termasuk dalam kasus perhitungan tarif yang salah. Layanan pertukaran tidak mengkompensasi kemungkinan kerugian pengguna karena dinamika nilai tukar dan hanya mengembalikan jumlah yang dikirim pengguna ke layanan pertukaran.
4.2 Layanan melakukan:
4.2.1 Menyediakan layanan pertukaran uang elektronik kepada Klien sesuai dengan aturan dan regulasi Perjanjian ini.
4.2.2 Memberikan bantuan teknis dan konsultasi yang diperlukan kepada Klien.
4.2.3 Mempertahankan statistik yang akurat tentang diskon dan akrual rujukan Klien.
4.2.4 Mengambil semua tindakan yang mungkin dan tersedia untuk mencegah upaya perdagangan ilegal, penipuan keuangan, dan pencucian uang menggunakan layanan Layanan.
4.2.5 Menjaga kerahasiaan dan tidak mengungkapkan informasi tentang transaksi pertukaran, serta data pribadi Klien kepada pihak ketiga.
4.3 Pengguna melakukan:
4.3.1 Tunjukkan data yang benar dan andal di situs.
4.3.2 Mematuhi ketentuan Perjanjian ini.
4.3.3 Jangan melanggar undang-undang saat ini di negara tempat klien berada, bertukar di layanan wiki-exchange.
4.3.4 Saat mendaftar, tunjukkan alamat email Anda yang benar.
4.3.5 Jika data dalam aplikasi tidak benar, hubungi administrasi layanan melalui surat dengan informasi yang akan diminta oleh administrasi. Korespondensi harus dilakukan dari surat yang ditunjukkan dalam aplikasi.
4.3.6 Jika tidak ada penerimaan dana dan/atau sebagian/tidak lengkap penerimaan dana ke rincian klien, hubungi administrasi Layanan selambat-lambatnya 30 hari sejak aplikasi dibuat. Jika tidak, dana tidak akan dikreditkan.
4.3.7 Jangan menggunakan layanan dan fungsinya untuk tujuan ilegal, untuk menyembunyikan pendapatan dan menghindari pajak, serta pengambilan keuntungan ilegal.
4.3.8 Menggunakan akun Anda di layanan semata-mata, tanpa memberikan akses ke akun pribadi Anda kepada pihak ketiga.
4.3.9 Transfer ke detail layanan secara mandiri, tanpa keterlibatan pihak ketiga. Termasuk dilarang membuat pertukaran pada layanan pertukaran lain yang menunjukkan detail milik layanan pertukaran wiki.
4.3.10. Setelah status aplikasi diubah menjadi sukses, klien wajib memeriksa penerimaan dana dan memastikan bahwa dana telah tiba dan telah tiba secara penuh. Klaim atas jumlah dana yang diterima dan fakta penerimaan dana diterima dalam waktu maksimal tiga bulan sejak tanggal pembuatan aplikasi, tetapi ketentuan dapat dikurangi karena kekhususan layanan pertukaran.
4.3.11 Pengguna menjamin bahwa pada saat menggunakan Layanan ia telah mencapai usia dewasa, sesuai dengan undang-undang negara tempat Pengguna berada.
4.4 Pengguna memiliki hak:
4.4.1 Menggunakan layanan dari layanan jika tidak melanggar ketentuan perjanjian ini.
4.4.2 Menerima dukungan teknis dan informasi dari layanan dalam hal yang berkaitan dengan pengoperasian layanan wiki-exchange.
4.5 Layanan berhak:
4.5.1 Menangguhkan layanan untuk jeda teknis, memberi tahu pengguna di situs.
4.5.2 Ubah/hapus/tambahkan arah pertukaran, edit metode pembayaran untuk setiap arah.
4.5.3 Online menyesuaikan nilai tukar di situs ke segala arah.
4.5.4 Meminta dokumen yang menegaskan hak klien untuk memiliki dompet yang digunakan dalam pertukaran.
4.5.5 Membatasi akses pengguna ke layanan jika pengguna melanggar satu atau beberapa klausul perjanjian ini.
4.5.6 Memproses permintaan klien untuk memberikan nomor pertukaran individual. Menurut paragraf 6.4. klien sendiri bertanggung jawab untuk menyebarkan informasi tentang lamarannya. Dengan demikian, layanan pertukaran dapat berkonsultasi, memperbaiki detail, dan memproses aplikasi untuk memberikan nomor aplikasi baik di obrolan maupun melalui surat, terlepas dari surat mana yang ditunjukkan dalam aplikasi.
4.5.7 Mengubah/menghapus/menambahkan daftar layanan yang disediakan.
4.5.8 Menolak pengguna untuk memberikan layanan dengan penjelasan alasannya.
4.5.9 Meminta dokumen yang mengonfirmasi bahwa pengguna melakukan transfer sendiri, tanpa keterlibatan pihak ketiga.
4.5.10. Layanan pertukaran tidak memproses pertukaran jika klien belum menentukan tag atau id pembayaran, memo, pesan untuk ripple , monero, nem, stellar, eos cryptocurrency. Kami tidak menyediakan tangkapan layar/foto, video dompet data cryptocurrency. Jika dana tidak diterima karena tag/id pembayaran/memo/pesan tidak ditentukan, semua tanggung jawab berada pada klien.
4.5.10 Penukar akan memblokir aplikasi, yang menunjukkan dompet bitcoin berisiko tinggi, serta dompet situs terlarang. Itu juga akan memblokir aplikasi jika Anda mentransfer dari situs terlarang atau dari dompet berisiko tinggi. Dana akan diblokir untuk waktu yang lama dan tidak dapat dikembalikan.
4.5.11 Hitung ulang order, atau kembalikan dana ke klien jika terjadi volatilitas tinggi di arah bursa.
4.5.12 Menghitung ulang aplikasi, atau mengembalikan dana klien jika konfirmasi transaksi Anda memakan waktu lebih dari 20 menit.4.5.13 Menghitung ulang aplikasi, atau mengembalikan dana klien tanpa menjelaskan alasannya.
5.1 Pengguna mengonfirmasi bahwa dia memberikan data yang dapat dipercaya selama pendaftaran. Data yang ditentukan akan digunakan untuk menginformasikan klien, serta untuk komunikasi.
5.2 Metode pemberitahuan default adalah mengirimkan pemberitahuan ke alamat email yang ditentukan saat pendaftaran.
5.3 Layanan berhak memberi tahu pengguna tentang perubahan penting dalam pengoperasian Layanan, atas kebijakannya sendiri, dengan mengirimkan pemberitahuan ke alamat email yang ditentukan saat pendaftaran.
5.4 Pengguna dapat menghubungi layanan sepanjang waktu, melalui obrolan atau menulis surat ke alamat email yang disediakan di bagian Kontak.
5.5. Layanan memproses permintaan dari klien pada aplikasi tidak lebih dari tiga bulan. Jika klien mengajukan aplikasi yang lebih lama dari tiga bulan, banding ini tidak akan dipenuhi karena spesifikasi layanan pertukaran.
5.6. Melewati verifikasi tidak hanya mencakup melewati prosedur di halaman https://wiki-exchange.com/verification , tetapi juga memberikan informasi yang mungkin diminta tambahan oleh layanan. Informasi ini dapat mencakup penyediaan video, selfie, penyediaan informasi lain yang diperlukan layanan untuk mengidentifikasi pengguna.
6.1 Layanan wiki-exchange berhak mengumpulkan, menyimpan, dan memproses data pribadi, serta data lain yang digunakan oleh pengguna saat berinteraksi dengan layanan yang disediakan oleh layanan.
6.2 Layanan berhak mentransfer data yang diterima kepada pihak ketiga untuk memenuhi Perjanjian ini, serta dalam kasus yang diwajibkan oleh hukum yang berlaku, atas permintaan dari lembaga penegak hukum.
6.3 Alamat dompet online dari transaksi yang sedang berlangsung di Layanan tunduk pada verifikasi AML otomatis.
6.4 Klien bertanggung jawab untuk menyebarkan informasi tentang pertukaran.
6.5. Layanan memiliki hak untuk meminta verifikasi Pengguna jika alamat dompet online Pengguna yang ditentukan dalam aplikasi dikaitkan dengan definisi berikut: Koin yang Dicuri, Penipuan, Tebusan, Layanan Pencampuran, Pertukaran Penipuan, Layanan Darknet, Pasar Darknet, Layanan Ilegal. Jika koneksi terdeteksi, maka setelah verifikasi oleh Pengguna, dana akan dikembalikan ke detail Pengguna, namun dikurangi komisi sebesar 10%.
Para Pihak dibebaskan dari tanggung jawab atas tidak terpenuhinya atau pemenuhan yang tidak tepat dari syarat-syarat Perjanjian, dalam kasus di mana hal ini disebabkan oleh keadaan force majeure. Keadaan seperti itu termasuk perang, bencana alam, kebakaran, keputusan pihak berwenang, serangan teroris, kerusuhan, kegagalan jaringan listrik, kurangnya akses ke Internet. Force majeure juga mencakup situasi di mana pemrosesan aplikasi tidak dapat diselesaikan sepenuhnya karena pengoperasian layanan pihak ketiga yang salah (PS, bank, bursa).
Pengguna yang terhormat, dengan bantuan program afiliasi kami, Anda dapat memperoleh penghasilan bersama kami. Dengan mengundang, melalui tautan afiliasi Anda, pengguna baru ke situs kami. Anda akan menerima 15% dari keuntungan yang diterima oleh penukar atas permintaan referensi Anda. Misalnya, jika layanan pertukaran mendapat untung dari pertukaran dalam jumlah 10.000 rubel, Anda akan menerima hadiah rujukan 1.500 rubel.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
ESPAÑOL
EESTI
FRANÇAIS
हिन्दी
ITALIANO
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT