Līgums par Wiki-apmaiņas pakalpojuma izmantošanu
1.1 wiki-exchange - elektroniskā valūtas maiņas pakalpojuma nosaukums, ir preču zīme.
1.2 Pakalpojums - vietne, kas sniedz pakalpojumus internetā elektronisko un fiat valūtu pārdošanai un pirkšanai.
1.3 Lietotājs - jebkura fiziska persona, kas izmanto pakalpojuma "wiki-exchange" pakalpojumus.
1.4 Maksājums - elektroniskas un/vai citas valūtas pārskaitījums no maksātāja saņēmējam.
1.5 Kurss - divu elektronisko valūtu vērtību attiecība to maiņas laikā.
1.6 Partneris - persona, kas piesaista jaunus lietotājus wiki-apmaiņas pakalpojumam, saskaņā ar pakalpojuma noteikumiem.
1.7 Pieteikums - Lietotāja, izmantojot Pakalpojuma līdzekļus, elektroniskā veidā iesniegta informācija, kas norāda uz viņa nodomu izmantot Pakalpojuma pakalpojumus Pakalpojuma piedāvātajos un pieteikuma parametros norādītajos termiņos.
1.8. Pieteikuma numurs - individuāls maiņas numurs uz siltummaiņa. Piešķirts katrai jaunai lietojumprogrammai un netiek atkārtots. Pieteikuma numurs ir zināms tikai lietotājam, kurš ir izveidojis pieteikumu. Pa šo numuru klients var sazināties ar tehnisko atbalstu, lai atrisinātu ar lietojumprogrammu saistītas problēmas.
1.9. Identitātes pārbaude ir process, kurā tiek pārbaudīts, vai persona ir tāda, par kuru viņi sevi saka.
1.10. Kartes pārbaude ir pārbaude, ka karte pieder tās īpašniekam. Īpašumtiesību pārbaudes nosacījumus nosaka dienests.
2.1. Šajā līgumā (turpmāk tekstā – Līgums) ir aprakstīti noteikumi un nosacījumi, uz kuru pamata tiek sniegti pakalpojuma “wiki-exchange” pakalpojumi. Uzsākot lietot pakalpojuma “wiki-exchange” pakalpojumus, lietotājs piekrīt, ka ir iepazinies ar visiem Līguma noteikumiem un piekrīt tiem. Pašreizējā Līguma versija ir pieejama publiskai piekļuvei pakalpojuma wiki-exchange.com vietnē, un Pakalpojuma administrācija to var mainīt vienpusēji, nebrīdinot Lietotāju.
2.2 Situācijās, kad saskaņā ar tās valsts spēkā esošajiem tiesību aktiem, kurā Lietotājs dzīvo, vai citiem līgumiem, Lietotājs nevar izmantot Pakalpojuma pakalpojumus, Lietotājam šo pakalpojumu izmantošana ir aizliegta ar šiem noteikumiem un tiks atzīts par nelikumīgu.
2.3. Pakalpojums apņemas nodrošināt informācijas par Lietotāju un viņa darbībām Pakalpojumā konfidencialitāti. Pakalpojums var sniegt konfidenciālu informāciju par klientu tikai pēc pilnvarotu valsts institūciju, amatpersonu vai Maksājumu sistēmu pārstāvju pieprasījuma, ja tam ir tiesisks pamats.
3.1. Šī Līguma priekšmets ir pakalpojuma sniegšana Wiki-apmaiņas pakalpojuma Lietotājam elektronisko un fiat valūtu pirkšanai vai pārdošanai un citiem pakalpojumā sniegtajiem pakalpojumiem.
4.1 Vispārīgi
4.1.1. Wiki-exchange pakalpojums nav atbildīgs par pakalpojuma nepareizas darbības sekām un kļūdām, kuras lietotājs pieļāvis pakalpojuma darbības laikā.
4.1.2 Situācijā, kad apmaiņa ir pabeigta un pieteikumā norādītie naudas līdzekļi tiek nosūtīti uz klienta norādītajiem rekvizītiem, nav iespējams atsaukt pieteikumu un atgriezt naudas līdzekļus.
4.1.3 Serviss neatbild par zaudējumiem, kas radušies iekārtas nedarbošanās dēļ lietotāja pusē.
4.1.4. Pakalpojums nav atbildīgs par finansiāliem zaudējumiem, kas radušies pārskaitījuma aizkavēšanās dēļ.
4.1. 5 Serviss neatbild par kavējumiem pakalpojumu sniedzēju (biržas, finanšu iestādes, maksājumu sistēmas, bankas) pusē.
4.1.6 Lietotājs apliecina, ka viņam ir tiesisks pamats rīkoties ar apmaiņā izmantotajiem naudas līdzekļiem.
4.1.7. Pakalpojums nav atbildīgs par lietotāju kontu bloķēšanu, pārskaitot uz Pakalpojuma rekvizītiem vai saņemot līdzekļus uz saviem rekvizītiem no Pakalpojuma.
4.1.8. Pārskaitot uz Pakalpojuma rekvizītiem, maiņas pakalpojums neatmaksā komisijas maksāšanai iztērētos līdzekļus.
4.1.9. Ja Lietotājs ir noklikšķinājis uz pogas “Izveidot pieteikumu”, viņš piekrīt visiem šī līguma punktiem.
4.1.10. Pakalpojums nesniedz video, ekrānuzņēmumus, fotoattēlus un citu informāciju par tulkojumiem
4.1.11. Maiņa tiek uzskatīta par pabeigtu pēc naudas pārskaitīšanas uz lietotāja norādīto informāciju.
4.1.12. Norādes uz grivnu un tenge valūtas maiņas pakalpojums nosūta rubļos. Šajā sakarā summa, kas tiks ieskaitīta jūsu kontā grivnās vai tengās, atšķirsies no vietnē deklarētās summas.
4.1.13. Banku operācijas saskaņā ar pašu banku noteikumiem var ilgt līdz piecām darba dienām. Maiņas pakalpojums nav atbildīgs par kavējumiem no bankas puses.
4.1.14. Maiņas pakalpojums nav atbildīgs par trešo pušu maksājumu sistēmām.
4.1.15 Ja rekvizītus (karti, maku) nav iespējams mainīt, nauda tiek atgriezta Klientam pēc viņa pieprasījuma.
4.1.16. Maiņas dienestam ir tiesības atmaksāt naudas līdzekļus vietnes darbības tehnisku kļūmju gadījumā, tostarp nepareiza likmju aprēķināšanas gadījumā. Maiņas pakalpojums nekompensē lietotāja iespējamos zaudējumus valūtas maiņas kursa dinamikas dēļ un atgriež tikai to summu, ko lietotājs nosūtīja maiņas pakalpojumam.
4.1.17. Jebkurā gadījumā, veicot naudas atmaksu, tiek ieturēta komisijas maksa 5% apmērā, izņemot 6.6.5. punktu.
4.2 Pakalpojums apņemas:
4.2.1. Sniegt Klientam elektroniskās naudas maiņas pakalpojumus saskaņā ar šī Līguma noteikumiem un noteikumiem.
4.2.2. Sniegt Klientam nepieciešamo tehnisko un konsultatīvo palīdzību.
4.2.3. Uzturēt precīzu statistiku par atlaidēm un klientu novirzīšanas uzkrājumiem.
4.2.4 Veikt visas iespējamās un pieejamās darbības, lai novērstu nelikumīgas tirdzniecības, finanšu krāpšanas un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas mēģinājumus, izmantojot Pakalpojuma pakalpojumus.
4.2.5. Glabāt noslēpumā un neizpaust trešajām personām informāciju par maiņas darījumiem, kā arī Klientu personas datus.
4.3 Lietotājs apņemas:
4.3.1. Vietnē norādiet pareizus un uzticamus datus.
4.3.2. Ievērot šī Līguma noteikumus.
4.3.3. Nepārkāpjiet spēkā esošos tiesību aktus valstī, kurā atrodas klients, veicot apmaiņu wiki-apmaiņas pakalpojumā.
4.3.4 Reģistrējoties norādiet savu pareizo e-pasta adresi.
4.3.5 Gadījumos, ja pieteikumā norādītie dati nav pareizi, sazināties ar pakalpojuma administrāciju pa pastu ar informāciju, ko administrācija pieprasīs. Sarakste jāveic no pieteikumā norādītā pasta.
4.3.6. Gadījumā, ja naudas līdzekļi netiek saņemti un/vai naudas līdzekļi ir daļēji/nepilnīgi saņemti uz klienta rekvizītiem, sazinieties ar Pakalpojuma administrāciju ne vēlāk kā 30 dienu laikā no pieteikuma izveidošanas brīža. Pretējā gadījumā līdzekļi netiks ieskaitīti.
4.3.7. Neizmantot pakalpojumu un tā funkcionalitāti nelikumīgiem mērķiem, lai slēptu ienākumus un izvairītos no nodokļu nomaksas, kā arī nelikumīgas peļņas gūšanas.
4.3.8. Izmantojiet savu kontu tikai pakalpojumā, nesniedzot trešajām pusēm piekļuvi savam personīgajam kontam.
4.3.9 Pāriet uz pakalpojuma detaļām patstāvīgi, bez trešo personu iesaistīšanas. Tostarp aizliegts veidot apmaiņas citos apmaiņas pakalpojumos, norādot informāciju, kas pieder wiki-apmaiņas pakalpojumam.
4.3.10. Pēc pieteikuma statusa maiņas uz sekmīgs, klienta pienākums ir pārbaudīt naudas līdzekļu saņemšanu un pārliecināties, ka līdzekļi ir ieradušies un ir ieradušies pilnā apmērā. Pretenzijas par saņemto līdzekļu apjomu un pašu naudas līdzekļu saņemšanas faktu tiek pieņemtas ne ilgāk kā trīs mēnešu laikā no pieteikuma izveidošanas dienas, taču termiņi var tikt samazināti maiņas pakalpojuma specifikas dēļ.
4.3.11 Lietotājs garantē, ka Pakalpojuma izmantošanas brīdī ir sasniedzis pilngadību, saskaņā ar tās valsts likumiem, kurā Lietotājs atrodas.
4.4 Lietotājam ir tiesības:
4.4.1. Izmantojiet pakalpojuma pakalpojumus, ja tie nepārkāpj šī līguma noteikumus.
4.4.2. Saņemt pakalpojuma tehnisko un informatīvo atbalstu jautājumos, kas saistīti ar wiki-apmaiņas pakalpojuma darbību.
4.5. Pakalpojumam ir tiesības:
4.5.1. Apturēt pakalpojuma darbību uz tehnisko pārtraukumu, brīdinot vietnes lietotājus.
4.5.2 Mainīt/dzēst/pievienot maiņas norādes, rediģēt maksājuma veidu katram virzienam.
4.5.3 Tiešsaistē pielāgojiet valūtas maiņas kursu vietnē visos virzienos.
4.5.4 Pieprasīt dokumentus, kas apliecina klienta tiesības uz biržā izmantoto maku.
4.5.5. Ierobežot lietotāja piekļuvi pakalpojumam gadījumos, kad lietotājs pārkāpj vienu vai vairākus šī līguma punktus.
4.5.6. Apstrādāt klienta pieprasījumu sniegt individuālu maiņas numuru. Saskaņā ar šo noteikumu 6.4. klients pats ir atbildīgs par informācijas izplatīšanu par savu pieteikumu. Tādējādi apmaiņas dienests var konsultēties, labot rekvizītus un apstrādāt pieteikumu par pieteikuma numura norādīšanu gan čatā, gan pa pastu, neatkarīgi no tā, kurš pasts bija norādīts pieteikumā.
4.5.7 Mainīt/dzēst/pievienot sniegto pakalpojumu sarakstu.
4.5.8. Atteikt lietotājam sniegt pakalpojumus, paskaidrojot iemeslus.
4.5.9 Pieprasīt dokumentus, kas apliecina, ka lietotājs pārskaitījumu veicis pats, bez trešo personu iesaistīšanas.
4.5.10. Maiņas pakalpojums neapstrādā apmaiņu, ja klients nav norādījis attiecīgi ripple , monero, nem, stellar, eos kriptovalūtu tagu vai maksājuma ID, piezīmi, ziņojumu. Mēs nesniedzam ekrānuzņēmumus / fotoattēlus, videoklipus no kriptovalūtas datu makiem. Ja līdzekļi netiek saņemti tādēļ, ka nav norādīts tags/maksājuma ID/piezīme/ziņojums, visa atbildība gulstas uz klientu.
4.5.10 Apmainītājs bloķēs aplikāciju, kurā norādīts bitcoin maks ar augstu risku, kā arī aizliegto vietņu maku. Tas arī bloķēs lietojumprogrammu, ja pārsūtīsit no aizliegtām vietnēm vai no augsta riska makiem. Līdzekļi tiks bloķēti uz ilgu laiku un, iespējams, netiks atgriezti.
4.5.11. Pārrēķināt rīkojumu vai atdot klientam līdzekļus, ja valūtas maiņas virzienā ir liela svārstīgums.
4.5.12. Pārrēķināt pieteikumu vai atmaksāt klientam naudu, ja jūsu darījuma apstiprināšana prasīja vairāk nekā 20 minūtes.4.5.13. Pārrēķināt pieteikumu vai atmaksāt klientam, nepaskaidrojot iemeslus.
5.1. Lietotājs apliecina, ka reģistrācijas laikā sniedzis ticamus datus. Norādītie dati tiks izmantoti klienta informēšanai, kā arī saziņai.
5.2 Noklusējuma paziņošanas metode ir paziņojumu sūtīšana uz reģistrācijas laikā norādīto e-pasta adresi.
5.3. Pakalpojumam ir tiesības pēc saviem ieskatiem informēt lietotāju par būtiskām izmaiņām Pakalpojuma darbībā, nosūtot paziņojumu uz reģistrācijas laikā norādīto e-pasta adresi.
5.4 Lietotājs var sazināties ar servisu visu diennakti, izmantojot čatu vai rakstīt vēstuli uz sadaļā Kontakti norādīto e-pasta adresi.
5.5. Pakalpojums apstrādā klienta pieprasījumus uz pieteikumiem, kas nav vecāki par trim mēnešiem. Ja klients piesakās uz pieteikumu, kas ir vecāks par trim mēnešiem, tad šī apelācija apmaiņas pakalpojuma specifikas dēļ netiks apmierināta.
5.6. Pārbaudes nokārtošana ietver ne tikai procedūras nokārtošanu https://wiki-exchange.com/verification lapā , bet arī informācijas sniegšanu, ko pakalpojums var pieprasīt papildus. Šī informācija var ietvert video, pašbildes nodrošināšanu, citas informācijas sniegšanu, kas būs nepieciešama pakalpojumam, lai identificētu lietotāju.
6.1. Wiki-exchange pakalpojumam ir tiesības vākt, uzglabāt un apstrādāt personas datus, kā arī citus datus, ko lietotājs izmanto, mijiedarbojoties ar pakalpojuma sniegtajiem pakalpojumiem.
6.2 Pakalpojumam ir tiesības saņemtos datus nodot trešajām personām, lai izpildītu šo Līgumu, kā arī gadījumos, kad to nosaka piemērojamie tiesību akti, pēc tiesībsargājošo iestāžu pieprasījuma.
6.3. Tiešsaistes maka adreses no notiekošajiem darījumiem Pakalpojumā tiek pakļautas automātiskai AML pārbaudei.
6.4. Klients ir atbildīgs par informācijas izplatīšanu par apmaiņu.
6.5. Pakalpojumam ir tiesības pieprasīt Lietotāja pārbaudi, ja pieteikumā norādītā Lietotāja tiešsaistes maka adrese ir saistīta ar šādām definīcijām: Nozagtas monētas, Krāpniecība, Izpirkuma maksa, Sajaukšanas pakalpojums, Krāpnieciska apmaiņa, Darknet Service, Darknet Marketplace, Nelegāls pakalpojums. Ja savienojums tiek konstatēts, tad pēc Lietotāja pārbaudes naudas līdzekļi tiks atgriezti Lietotāja rekvizītos, bet atskaitot komisijas maksu 10% apmērā.
Puses tiek atbrīvotas no atbildības par Līguma nosacījumu neizpildi vai nepienācīgu izpildi, ja to izraisījuši nepārvaramas varas apstākļi. Šādi apstākļi ir karš, dabas katastrofas, ugunsgrēks, varas iestāžu lēmums, teroristu uzbrukums, nemieri, elektrotīkla atteice, piekļuves trūkums internetam. Pie nepārvaramas varas pieder arī situācijas, kad pieteikuma apstrādi nevar pilnībā pabeigt trešo personu pakalpojumu (PS, banku, biržu) nepareizas darbības dēļ.
Cienījamais lietotāj, ar mūsu saistītās programmas palīdzību jūs varat nopelnīt ar mums. Uzaicinot jaunus lietotājus uz mūsu vietni, izmantojot savu saistīto saiti. Jūs saņemsiet 15% no peļņas, ko saņēmis siltummainis pēc jūsu nosūtījuma pieprasījuma. Piemēram, ja maiņas pakalpojums guva peļņu no apmaiņas 10 000 rubļu apmērā, jūs saņemsiet 1500 rubļu atlīdzību par nodošanu.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
EESTI
हिन्दी
INDONESIA
한국어
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT