Perjanjian tentang penggunaan perkhidmatan pertukaran Wiki
1.1 wiki-exchange - nama perkhidmatan pertukaran mata wang elektronik, adalah tanda dagangan.
1.2 Perkhidmatan - tapak yang menyediakan perkhidmatan di Internet untuk penjualan dan pembelian mata wang elektronik dan fiat.
1.3 Pengguna - mana-mana individu yang menggunakan perkhidmatan perkhidmatan "wiki-exchange".
1.4 Pembayaran - pemindahan elektronik dan / atau mata wang lain daripada pembayar kepada penerima.
1.5 Kadar - nisbah nilai dua mata wang elektronik semasa pertukarannya.
1.6 Rakan Kongsi - seseorang yang menarik pengguna baharu ke Perkhidmatan pertukaran wiki, mengikut peraturan perkhidmatan.
1.7 Permohonan - maklumat yang dikemukakan oleh Pengguna, menggunakan cara Perkhidmatan, dalam bentuk elektronik, menunjukkan niatnya untuk menggunakan perkhidmatan Perkhidmatan pada terma yang dicadangkan oleh Perkhidmatan dan dinyatakan dalam parameter aplikasi.
1.8 Nombor permohonan - nombor pertukaran individu pada penukar. Ditugaskan kepada setiap permohonan baharu dan tidak berulang. Nombor aplikasi hanya diketahui oleh pengguna yang membuat aplikasi. Pada nombor ini, pelanggan boleh menghubungi sokongan teknikal untuk menyelesaikan isu yang berkaitan dengan aplikasi.
1.9 Pengesahan identiti ialah proses mengesahkan bahawa seseorang adalah seperti yang mereka katakan.
1.10 Pengesahan kad ialah pengesahan bahawa kad itu milik pemiliknya. Syarat untuk menyemak pemilikan ditetapkan oleh Perkhidmatan.
2.1 Perjanjian ini (selepas ini dirujuk sebagai Perjanjian) menerangkan peraturan dan syarat berdasarkan perkhidmatan Perkhidmatan "wiki-exchange" disediakan. Dengan mula menggunakan perkhidmatan perkhidmatan "wiki-exchange", pengguna bersetuju bahawa dia telah membaca dan bersetuju dengan semua peraturan Perjanjian. Versi semasa Perjanjian terletak untuk akses awam di tapak web perkhidmatan wiki-exchange.com dan boleh diubah oleh Pentadbiran Perkhidmatan secara unilateral tanpa memberitahu Pengguna.
2.2 Dalam situasi di mana, di bawah terma perundangan semasa negara di mana Pengguna tinggal atau perjanjian lain, Pengguna tidak boleh menggunakan perkhidmatan Perkhidmatan, penggunaan perkhidmatan ini oleh Pengguna adalah dilarang oleh peraturan ini dan akan diiktiraf sebagai haram.
2.3 Perkhidmatan berjanji untuk memastikan kerahsiaan maklumat tentang Pengguna dan operasinya pada Perkhidmatan. Perkhidmatan boleh memberikan maklumat sulit tentang pelanggan hanya atas permintaan badan negeri yang diberi kuasa, pegawai atau wakil sistem Pembayaran, jika terdapat alasan undang-undang untuk ini.
3.1 Subjek Perjanjian ini adalah peruntukan kepada Pengguna Perkhidmatan pertukaran wiki perkhidmatan untuk pembelian atau penjualan mata wang elektronik dan fiat dan perkhidmatan lain yang disediakan pada perkhidmatan tersebut.
4.1 Am
4.1.1 Perkhidmatan pertukaran wiki tidak bertanggungjawab atas akibat daripada pengendalian perkhidmatan yang salah dan untuk kesilapan yang dibuat pengguna semasa pengendalian perkhidmatan.
4.1.2 Dalam keadaan di mana pertukaran selesai dan dana pada permohonan dihantar ke butiran yang ditentukan oleh pelanggan, adalah tidak mungkin untuk membatalkan permohonan dan mengembalikan dana.
4.1.3 Perkhidmatan tidak bertanggungjawab ke atas kerugian yang ditanggung akibat ketidakbolehoperasian peralatan di sisi pengguna.
4.1.4 Perkhidmatan tidak bertanggungjawab ke atas kerugian kewangan akibat kelewatan pemindahan.
4.1. 5 Perkhidmatan tidak bertanggungjawab untuk kelewatan di pihak penyedia perkhidmatan (pertukaran, institusi kewangan, sistem pembayaran, bank).
4.1.6 Pengguna mengesahkan bahawa dia mempunyai alasan undang-undang untuk melupuskan dana yang digunakan dalam pertukaran.
4.1.7 Perkhidmatan tidak bertanggungjawab untuk menyekat akaun pengguna apabila memindahkan kepada butiran Perkhidmatan atau menerima dana ke butirannya daripada Perkhidmatan.
4.1.8 Perkhidmatan pertukaran tidak memulangkan dana yang dibelanjakan untuk membayar komisen apabila memindahkan kepada butiran Perkhidmatan.
4.1.9 Jika Pengguna mengklik butang “Buat Aplikasi”, maka dia bersetuju dengan semua klausa perjanjian ini.
4.1.10 Perkhidmatan ini tidak menyediakan video, tangkapan skrin, foto dan maklumat lain tentang terjemahan
4.1.11 Pertukaran dianggap selesai selepas pemindahan dana kepada butiran yang diberikan oleh pengguna.
4.1.12 Dalam arah ke Hryvnia dan tenge, perkhidmatan pertukaran menghantar dalam rubel. Dalam hal ini, jumlah yang akan dikreditkan ke akaun anda dalam Hryvnia atau tenge akan berbeza daripada jumlah yang diisytiharkan di tapak.
4.1.13 Operasi perbankan, mengikut peraturan bank itu sendiri, mungkin mengambil masa sehingga lima hari perniagaan. Perkhidmatan pertukaran tidak bertanggungjawab atas kelewatan daripada bank.
4.1.14 Perkhidmatan pertukaran tidak bertanggungjawab untuk sistem pembayaran pihak ketiga.
4.1.15 Sekiranya mustahil untuk menukar butiran (kad, dompet), wang itu dikembalikan kepada Pelanggan selepas permintaannya.
4.1.16 Perkhidmatan pertukaran mempunyai hak untuk membayar balik dana sekiranya berlaku kerosakan teknikal dalam operasi tapak, termasuk dalam kes pengiraan kadar yang salah. Perkhidmatan pertukaran tidak mengimbangi kemungkinan kerugian pengguna disebabkan oleh dinamik kadar pertukaran dan hanya mengembalikan jumlah yang dihantar pengguna ke perkhidmatan pertukaran.
4.1.17 Dalam apa jua keadaan, apabila bayaran balik dibuat, komisen sebanyak 5% ditahan, kecuali perenggan 6.6.5.
4.2 Perkhidmatan melaksanakan:
4.2.1 Menyediakan Pelanggan dengan perkhidmatan pertukaran wang elektronik mengikut peraturan dan peraturan Perjanjian ini.
4.2.2 Menyediakan Klien dengan bantuan teknikal dan perundingan yang diperlukan.
4.2.3 Mengekalkan statistik tepat mengenai diskaun dan akruan rujukan Pelanggan.
4.2.4 Ambil semua tindakan yang mungkin dan tersedia untuk mencegah percubaan perdagangan haram, penipuan kewangan dan pengubahan wang haram menggunakan perkhidmatan Perkhidmatan.
4.2.5 Menyimpan rahsia dan tidak mendedahkan maklumat mengenai transaksi pertukaran, serta data peribadi Pelanggan kepada pihak ketiga.
4.3 Pengguna mengaku janji:
4.3.1 Menunjukkan data yang betul dan boleh dipercayai di tapak.
4.3.2 Mematuhi terma Perjanjian ini.
4.3.3 Jangan melanggar undang-undang semasa negara di mana pelanggan berada, bertukar-tukar di perkhidmatan pertukaran wiki.
4.3.4 Semasa mendaftar, nyatakan alamat e-mel anda yang betul.
4.3.5 Dalam kes di mana data dalam aplikasi tidak betul, hubungi pentadbiran perkhidmatan melalui pos dengan maklumat yang akan diminta oleh pentadbiran. Surat-menyurat mesti dilakukan dari mel yang ditunjukkan dalam permohonan.
4.3.6 Sekiranya tiada penerimaan dana dan/atau penerimaan sebahagian/tidak lengkap dana kepada butiran pelanggan, hubungi pentadbiran Perkhidmatan tidak lewat daripada 30 hari dari saat permohonan dibuat. Jika tidak, dana tidak akan dikreditkan.
4.3.7 Jangan gunakan perkhidmatan dan fungsinya untuk tujuan yang menyalahi undang-undang, untuk menyembunyikan pendapatan dan mengelakkan cukai, serta membuat keuntungan secara haram.
4.3.8 Gunakan akaun anda pada perkhidmatan semata-mata, tanpa memberikan akses kepada akaun peribadi anda kepada pihak ketiga.
4.3.9 Pindahkan kepada butiran perkhidmatan secara bebas, tanpa penglibatan pihak ketiga. Termasuk dilarang membuat pertukaran pada perkhidmatan pertukaran lain yang menunjukkan butiran kepunyaan perkhidmatan pertukaran wiki.
4.3.10. Selepas status permohonan ditukar kepada berjaya, pelanggan diwajibkan menyemak penerimaan dana dan memastikan dana telah sampai dan telah sampai sepenuhnya. Tuntutan ke atas jumlah dana yang diterima dan pada hakikat penerimaan dana diterima dalam tempoh maksimum tiga bulan dari tarikh permohonan dibuat, tetapi terma boleh dikurangkan disebabkan oleh spesifikasi perkhidmatan pertukaran.
4.3.11 Pengguna menjamin bahawa pada masa menggunakan Perkhidmatan dia telah mencapai umur dewasa, mengikut undang-undang negara tempat Pengguna berada.
4.4 Pengguna mempunyai hak:
4.4.1 Gunakan perkhidmatan perkhidmatan jika mereka tidak melanggar syarat perjanjian ini.
4.4.2 Terima sokongan teknikal dan maklumat perkhidmatan dalam perkara yang berkaitan dengan operasi perkhidmatan pertukaran wiki.
4.5 Perkhidmatan mempunyai hak:
4.5.1 Menggantung perkhidmatan untuk rehat teknikal, memberitahu pengguna di tapak.
4.5.2 Tukar/padam/tambah arah pertukaran, edit kaedah pembayaran untuk setiap arah.
4.5.3 Dalam talian melaraskan kadar pertukaran di tapak dalam semua arah.
4.5.4 Minta dokumen yang mengesahkan hak pelanggan untuk memiliki dompet yang digunakan dalam pertukaran.
4.5.5 Hadkan akses pengguna kepada perkhidmatan dalam kes di mana pengguna melanggar satu atau lebih klausa perjanjian ini.
4.5.6 Memproses permintaan pelanggan untuk memberikan nombor pertukaran individu. Mengikut perenggan 6.4. klien sendiri bertanggungjawab untuk menyebarkan maklumat tentang permohonannya. Oleh itu, perkhidmatan pertukaran boleh merujuk, membetulkan butiran dan memproses permohonan untuk menyediakan nombor permohonan kedua-dua dalam sembang dan melalui mel, tanpa mengira mel mana yang ditunjukkan dalam permohonan itu.
4.5.7 Tukar/padam/tambah senarai perkhidmatan yang disediakan.
4.5.8 Menolak pengguna untuk menyediakan perkhidmatan dengan penjelasan sebabnya.
4.5.9 Minta dokumen yang mengesahkan bahawa pengguna membuat pemindahan sendiri, tanpa penglibatan pihak ketiga.
4.5.10. Perkhidmatan pertukaran tidak memproses pertukaran jika pelanggan tidak menyatakan teg atau id pembayaran, memo, mesej untuk ripple , monero, nem, stellar, eos cryptocurrencies, masing-masing. Kami tidak menyediakan tangkapan skrin / foto, video dompet data cryptocurrency. Jika dana tidak diterima kerana fakta bahawa teg/id pembayaran/memo/mesej tidak dinyatakan, semua tanggungjawab terletak pada pelanggan.
4.5.10 Penukar akan menyekat aplikasi, di mana dompet bitcoin dengan risiko tinggi ditunjukkan, serta dompet tapak terlarang. Ia juga akan menyekat aplikasi jika anda memindahkan dari tapak terlarang atau dari dompet berisiko tinggi. Dana akan disekat untuk masa yang lama dan mungkin tidak dikembalikan.
4.5.11 Kira semula pesanan, atau pulangkan dana kepada pelanggan sekiranya turun naik yang tinggi dalam arah pertukaran.
4.5.12 Kira semula permohonan, atau bayar balik pelanggan jika pengesahan transaksi anda mengambil masa lebih daripada 20 minit.4.5.13 Kira semula permohonan, atau bayar balik pelanggan tanpa menjelaskan sebabnya.
5.1 Pengguna mengesahkan bahawa dia memberikan data yang boleh dipercayai semasa pendaftaran. Data yang ditentukan akan digunakan untuk memaklumkan kepada pelanggan, serta untuk komunikasi.
5.2 Kaedah pemberitahuan lalai adalah menghantar pemberitahuan ke alamat e-mel yang dinyatakan semasa pendaftaran.
5.3 Perkhidmatan mempunyai hak untuk memberitahu pengguna tentang perubahan penting dalam pengendalian Perkhidmatan, mengikut budi bicaranya, dengan menghantar pemberitahuan ke alamat e-mel yang dinyatakan semasa pendaftaran.
5.4 Pengguna boleh menghubungi perkhidmatan sepanjang masa, melalui sembang atau menulis surat ke alamat e-mel yang disediakan dalam bahagian Kenalan.
5.5. Perkhidmatan memproses permintaan daripada pelanggan pada aplikasi tidak lebih daripada tiga bulan. Jika pelanggan memohon permohonan yang lebih lama daripada tiga bulan, maka rayuan ini tidak akan dipenuhi kerana spesifikasi perkhidmatan pertukaran.
5.6. Lulus pengesahan termasuk bukan sahaja meluluskan prosedur pada halaman https://wiki-exchange.com/verification , tetapi juga menyediakan maklumat yang mungkin diminta tambahan oleh perkhidmatan. Maklumat ini mungkin termasuk penyediaan video, swafoto, penyediaan maklumat lain yang diperlukan untuk perkhidmatan mengenal pasti pengguna.
6.1 Perkhidmatan pertukaran wiki mempunyai hak untuk mengumpul, menyimpan dan memproses data peribadi, serta data lain yang digunakan oleh pengguna semasa berinteraksi dengan perkhidmatan yang disediakan oleh perkhidmatan tersebut.
6.2 Perkhidmatan mempunyai hak untuk memindahkan data yang diterima kepada pihak ketiga untuk memenuhi Perjanjian ini, serta dalam kes di mana ia diperlukan oleh undang-undang yang terpakai, atas permintaan daripada agensi penguatkuasaan undang-undang.
6.3 Alamat dompet dalam talian daripada urus niaga berterusan pada Perkhidmatan adalah tertakluk kepada pengesahan AML automatik.
6.4 Pelanggan bertanggungjawab untuk menyebarkan maklumat tentang pertukaran.
6.5. Perkhidmatan mempunyai hak untuk meminta pengesahan Pengguna jika alamat dompet dalam talian Pengguna yang dinyatakan dalam aplikasi dikaitkan dengan takrifan berikut: Syiling Dicuri, Penipuan, Tebusan, Perkhidmatan Campuran, Pertukaran Penipuan, Perkhidmatan Darknet, Pasaran Darknet, Perkhidmatan Haram. Jika sambungan dikesan, maka selepas pengesahan oleh Pengguna, dana akan dikembalikan kepada butiran Pengguna, tetapi ditolak komisen sebanyak 10%.
Pihak-Pihak dibebaskan daripada liabiliti kerana tidak memenuhi atau memenuhi syarat Perjanjian yang tidak wajar, dalam kes di mana ini disebabkan oleh keadaan force majeure. Keadaan sedemikian termasuk peperangan, bencana alam, kebakaran, keputusan pihak berkuasa, serangan pengganas, rusuhan, kegagalan grid kuasa, kekurangan akses kepada Internet. Force majeure juga termasuk situasi di mana pemprosesan permohonan tidak dapat diselesaikan sepenuhnya disebabkan oleh pengendalian perkhidmatan pihak ketiga yang tidak betul (PS, bank, bursa).
Pengguna yang dihormati, dengan bantuan program gabungan kami, anda boleh menjana pendapatan dengan kami. Dengan menjemput, melalui pautan ahli gabungan anda, pengguna baharu ke tapak kami. Anda akan menerima 15% daripada keuntungan yang diterima oleh penukar atas permintaan rujukan anda. Sebagai contoh, jika perkhidmatan pertukaran membuat keuntungan daripada pertukaran dalam jumlah 10,000 rubel, anda akan menerima 1,500 rubel ganjaran rujukan.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
EESTI
हिन्दी
INDONESIA
한국어
LATVIEŠU
ROMÂNĂ
ไทย
TIẾNG VIỆT