Acord privind utilizarea serviciului de schimb Wiki
1.1 wiki-exchange - denumirea serviciului de schimb valutar electronic, este o marcă comercială.
1.2 Service - un site care furnizează servicii pe Internet pentru vânzarea și cumpărarea de monede electronice și fiat.
1.3 Utilizator - orice persoană care utilizează serviciile serviciului „wiki-exchange”.
1.4 Plată - transfer de monedă electronică și/sau altă monedă de la plătitor la destinatar.
1.5 Rate - raportul valoric a două valute electronice în timpul schimbului lor.
1.6 Partener - o persoană care atrage noi utilizatori către Serviciul de schimb wiki, în conformitate cu regulile serviciului.
1.7 Aplicație - informații transmise de Utilizator, folosind mijloacele Serviciului, în formă electronică, care indică intenția acestuia de a utiliza serviciile Serviciului în condițiile propuși de Serviciu și specificate în parametrii aplicației.
1.8 Număr de cerere - un număr de schimb individual pe schimbător. Atribuit fiecărei aplicații noi și nu se repetă. Numărul aplicației este cunoscut doar de utilizatorul care a făcut cererea. La acest număr, clientul poate contacta suportul tehnic pentru a rezolva problemele legate de aplicație.
1.9 Verificarea identității este procesul de verificare a faptului că o persoană este cine spune că este.
1.10 Verificarea unui card este o verificare a faptului că cardul aparține proprietarului său. Condițiile de verificare a dreptului de proprietate sunt stabilite de Serviciu.
2.1 Acest acord (denumit în continuare Acordul) descrie regulile și condițiile pe baza cărora sunt furnizate serviciile Serviciului „wiki-exchange”. Prin începerea utilizării serviciilor serviciului „wiki-exchange”, utilizatorul este de acord că a citit și este de acord cu toate regulile Acordului. Versiunea actuală a Acordului se află pentru acces public pe site-ul serviciului wiki-exchange.com și poate fi modificată de către Administrația Serviciului în mod unilateral, fără a anunța Utilizatorul.
2.2 În situațiile în care, în condițiile legislației în vigoare a țării în care locuiește Utilizatorul sau a altor acorduri, Utilizatorul nu poate utiliza serviciile Serviciului, utilizarea acestor servicii de către Utilizator este interzisă de aceste reguli și va fi recunoscut ca fiind ilegal.
2.3 Serviciul se angajează să asigure confidențialitatea informațiilor despre Utilizator și operațiunile acestuia în cadrul Serviciului. Serviciul poate furniza informații confidențiale despre client numai la solicitarea organelor de stat abilitate, a funcționarilor sau a reprezentanților Sistemelor de plăți, dacă există temeiuri legale pentru aceasta.
3.1 Obiectul acestui Acord este furnizarea către Utilizatorul Serviciului de schimb wiki a serviciului de cumpărare sau vânzare de monede electronice și fiat și alte servicii furnizate prin intermediul serviciului.
4.1 Generalități
4.1.1 Serviciul wiki-exchange nu este responsabil pentru consecințele funcționării incorecte a serviciului și pentru greșelile pe care utilizatorul le-a făcut în timpul funcționării serviciului.
4.1.2 În situația în care schimbul este finalizat și fondurile din cerere sunt trimise la detaliile specificate de client, nu este posibilă anularea cererii și returnarea fondurilor.
4.1.3 Serviciul nu este responsabil pentru pierderile suferite din cauza nefuncționării echipamentului din partea utilizatorului.
4.1.4 Serviciul nu este responsabil pentru pierderile financiare din cauza întârzierilor de transfer.
4.1. 5 Serviciul nu este responsabil pentru întârzierile din partea furnizorilor de servicii (burse, instituții financiare, sisteme de plată, bănci).
4.1.6 Utilizatorul confirmă că are temeiuri legale pentru a dispune de fondurile utilizate în schimb.
4.1.7 Serviciul nu este responsabil pentru blocarea conturilor de utilizator la transferul la detaliile Serviciului sau la primirea de fonduri la detaliile acestuia de la Serviciu.
4.1.8 Serviciul de schimb nu restituie fondurile cheltuite pentru plata comisionului la transferul la detaliile Serviciului.
4.1.9 Dacă Utilizatorul a făcut clic pe butonul „Creează aplicație”, atunci este de acord cu toate clauzele acestui acord.
4.1.10 Serviciul nu oferă videoclipuri, capturi de ecran, fotografii și alte informații despre traduceri
4.1.11 Schimbul este considerat finalizat după transferul de fonduri la detaliile furnizate de utilizator.
4.1.12 În direcțiile către grivne și tenge, serviciul de schimb trimite în ruble. În acest sens, suma care va fi creditată în contul dumneavoastră în grivne sau tenge va diferi de suma declarată pe site.
4.1.13 Operațiunile bancare, conform reglementărilor băncilor înseși, pot dura până la cinci zile lucrătoare. Serviciul de schimb valutar nu este responsabil pentru întârzierile din partea băncii.
4.1.14 Serviciul de schimb nu este responsabil pentru sistemele de plată ale terților.
4.1.15 În cazul în care este imposibilă modificarea detaliilor (card, portofel), banii sunt returnați Clientului după solicitarea acestuia.
4.1.16 Serviciul de schimb valutar are dreptul de a rambursa fondurile în cazul unei defecțiuni tehnice în funcționarea site-ului, inclusiv în cazul calculării incorecte a ratelor. Serviciul de schimb nu compensează eventualele pierderi ale utilizatorului din cauza dinamicii cursului de schimb și returnează doar suma pe care utilizatorul a trimis-o către serviciul de schimb.
4.1.17 În orice caz, atunci când se face o rambursare, se reține un comision de 5%, cu excepția clauzei 6.6.5.
4.2 Serviciul se obligă:
4.2.1 Furnizați Clientului servicii de schimb valutar electronic în conformitate cu regulile și reglementările prezentului Acord.
4.2.2 Oferiți Clientului asistența tehnică și de consultanță necesară.
4.2.3 Menține statistici precise privind reducerile și acumulările de recomandări ale Clienților.
4.2.4 Luați toate acțiunile posibile și disponibile pentru a preveni tentativele de tranzacționare ilegală, fraudă financiară și spălare de bani folosind serviciile Serviciului.
4.2.5 Păstrați secret și nu divulgați informații despre tranzacțiile de schimb valutar, precum și datele personale ale Clienților către terți.
4.3 Utilizatorul se obligă:
4.3.1 Indicați date corecte și de încredere pe site.
4.3.2 Respectați termenii acestui Acord.
4.3.3 Nu încălcați legislația în vigoare a țării în care se află clientul, schimbând pe serviciul wiki-exchange.
4.3.4 Când vă înregistrați, indicați adresa dvs. de e-mail corectă.
4.3.5 În cazurile în care datele din aplicație nu sunt corecte, contactați administrația serviciului prin poștă cu informațiile pe care administrația le va solicita. Corespondența trebuie efectuată de la corespondența indicată în cerere.
4.3.6 În cazul neprimirii fondurilor și/sau primirii parțiale/incomplete a fondurilor la detaliile clientului, contactați administrația Serviciului în cel mult 30 de zile de la momentul creării aplicației. În caz contrar, fondurile nu vor fi creditate.
4.3.7 Nu utilizați serviciul și funcționalitatea acestuia în scopuri ilegale, pentru a ascunde veniturile și a sustrage impozitarea, precum și pentru realizarea ilegală de profit.
4.3.8 Utilizați contul dvs. exclusiv în cadrul serviciului, fără a oferi terților acces la contul dvs. personal.
4.3.9 Transfer la detaliile serviciului în mod independent, fără implicarea terților. Inclusiv este interzisă crearea de schimburi pe alte servicii de schimb cu indicarea detaliilor aparținând serviciului wiki-exchange.
4.3.10. După ce statutul cererii a fost schimbat în succes, clientul este obligat să verifice primirea fondurilor și să se asigure că fondurile au ajuns și au ajuns în totalitate. Pretențiile asupra sumei fondurilor primite și asupra însuși faptului de primire a fondurilor sunt acceptate în maximum trei luni de la data creării cererii, dar termenele pot fi reduse din cauza specificului serviciului de schimb.
4.3.11 Utilizatorul garantează că în momentul utilizării Serviciului a împlinit vârsta majoratului, în conformitate cu legile țării în care se află Utilizatorul.
4.4 Utilizatorul are dreptul:
4.4.1 Utilizați serviciile serviciului dacă nu încalcă termenii acestui acord.
4.4.2 Primiți suport tehnic și informațional al serviciului în probleme legate de funcționarea serviciului de schimb wiki.
4.5 Serviciul are dreptul:
4.5.1 Suspendarea serviciului pentru o pauză tehnică, anunțând utilizatorii pe site.
4.5.2 Modificați/ștergeți/adăugați direcții de schimb, editați metoda de plată pentru fiecare direcție.
4.5.3 Online ajustați cursul de schimb de pe site în toate direcțiile.
4.5.4 Solicitați documente care confirmă dreptul clientului de a deține portofelul utilizat în schimb.
4.5.5 Restricționați accesul utilizatorului la serviciu în cazurile în care utilizatorul încalcă una sau mai multe clauze ale acestui acord.
4.5.6 Procesează cererea clientului de a furniza un număr individual de schimb. Conform paragrafului 6.4. clientul însuși este responsabil pentru diseminarea informațiilor despre aplicația sa. Astfel, serviciul de schimb poate consulta, corecta detaliile și procesa cererea pentru furnizarea numărului de cerere atât în chat, cât și prin poștă, indiferent de mail a fost indicat în aplicație.
4.5.7 Modificați/ștergeți/adăugați lista de servicii furnizate.
4.5.8 Refuzați utilizatorul să furnizeze servicii cu o explicație a motivelor.
4.5.9 Solicitați documente care să confirme că utilizatorul a efectuat transferul pe cont propriu, fără implicarea unor terți.
4.5.10. Serviciul de schimb nu procesează schimburile dacă clientul nu a specificat o etichetă sau un ID de plată, un memoriu, un mesaj pentru criptomonede ripple, monero, nem, stellar, respectiv eos. Nu oferim capturi de ecran/fotografii, videoclipuri ale portofelelor de date criptomonede. În cazul în care fondurile nu sunt primite din cauza faptului că nu a fost specificat eticheta/idul de plată/memo/mesajul, toată responsabilitatea revine clientului.
4.5.10 Schimbătorul va bloca aplicația, unde este indicat portofelul bitcoin cu risc ridicat, precum și portofelul site-urilor interzise. De asemenea, va bloca aplicația dacă ați transferat de pe site-uri interzise sau din portofele cu risc ridicat. Fondurile vor fi blocate pentru o lungă perioadă de timp și nu pot fi returnate.
4.5.11 Recalculați comanda sau returnați fonduri către client în cazul unei volatilități mari în direcția schimbului.
4.5.12 Recalculați aplicația sau rambursați clientul dacă confirmarea tranzacției dumneavoastră a durat mai mult de 20 de minute.4.5.13 Recalculați aplicația sau rambursați clientul fără a explica motivele.
5.1 Utilizatorul confirmă că a furnizat date de încredere în timpul înregistrării. Datele specificate vor fi folosite pentru informarea clientului, precum și pentru comunicare.
5.2 Metoda implicită de notificare este trimiterea notificărilor la adresa de e-mail specificată în timpul înregistrării.
5.3 Serviciul are dreptul de a notifica utilizatorul modificări importante în funcționarea Serviciului, la discreția sa, prin trimiterea unei notificări la adresa de e-mail specificată în timpul înregistrării.
5.4 Utilizatorul poate contacta serviciul non-stop, prin chat sau poate scrie o scrisoare la adresa de e-mail furnizată în secțiunea Contacte.
5.5. Serviciul procesează solicitările clientului pentru aplicații nu mai vechi de trei luni. Dacă clientul aplică pentru o cerere mai veche de trei luni, atunci această contestație nu va fi satisfăcută din cauza specificului serviciului de schimb.
5.6. Trecerea verificării include nu numai trecerea procedurii de pe pagina https://wiki-exchange.com/verification , ci și furnizarea de informații care pot fi solicitate suplimentar de către serviciu. Aceste informații pot include furnizarea unui videoclip, un selfie, furnizarea altor informații care vor fi necesare pentru ca serviciul să identifice utilizatorul.
6.1 Serviciul wiki-exchange are dreptul de a colecta, stoca și prelucra date cu caracter personal, precum și alte date utilizate de utilizator atunci când interacționează cu serviciile oferite de serviciu.
6.2 Serviciul are dreptul de a transfera datele primite către terți în vederea îndeplinirii prezentului Acord, precum și în cazurile în care acest lucru este cerut de legea aplicabilă, la cererea organelor de drept.
6.3 Adresele portofelului online din tranzacțiile în curs de desfășurare pe Serviciu fac obiectul verificării automate AML.
6.4 Clientul este responsabil pentru diseminarea informațiilor despre schimburi.
6.5. Serviciul are dreptul de a solicita verificarea Utilizatorului dacă adresa portofelului online a Utilizatorului specificată în aplicație este asociată cu următoarele definiții: Monede furate, Înșelătorie, Răscumpărare, Serviciu de amestecare, Schimb fraudulent, Serviciu Darknet, Piață Darknet, Serviciu ilegal. Dacă este detectată o conexiune, atunci după verificarea de către Utilizator, fondurile vor fi returnate la detaliile Utilizatorului, dar minus un comision de 10%.
Părțile sunt eliberate de răspundere pentru neîndeplinirea sau îndeplinirea necorespunzătoare a termenilor Acordului, în cazurile în care aceasta a fost cauzată de circumstanțe de forță majoră. Astfel de circumstanțe includ război, dezastre naturale, incendiu, decizie a autorităților, atac terorist, revolte, defecțiune a rețelei electrice, lipsa accesului la internet. Forța majoră include și situațiile în care procesarea unei cereri nu poate fi finalizată în totalitate din cauza funcționării incorecte a serviciilor terților (PS, bănci, burse).
Stimate utilizator, cu ajutorul programului nostru de afiliere, poți câștiga cu noi. Prin invitarea, prin linkul dvs. de afiliat, a unor noi utilizatori pe site-ul nostru. Veți primi 15% din profitul primit de schimbător la solicitarea trimiterii dumneavoastră. De exemplu, dacă serviciul de schimb a obținut un profit din schimb în valoare de 10.000 de ruble, veți primi 1.500 de ruble recompensă de recomandare.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
EESTI
हिन्दी
INDONESIA
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ไทย
TIẾNG VIỆT