Thỏa thuận về việc sử dụng dịch vụ Wiki-exchange
1.1 wiki-exchange - tên của dịch vụ trao đổi tiền điện tử, là nhãn hiệu.
1.2 Dịch vụ - một trang web cung cấp dịch vụ trên Internet để mua và bán tiền điện tử và tiền định danh.
1.3 Người dùng - bất kỳ cá nhân nào sử dụng các dịch vụ của dịch vụ "wiki-exchange".
1.4 Thanh toán - chuyển tiền điện tử và/hoặc tiền tệ khác từ người trả tiền cho người nhận.
1.5 Tỷ lệ - tỷ lệ giá trị của hai loại tiền điện tử trong quá trình trao đổi của chúng.
1.6 Đối tác - người thu hút người dùng mới vào Dịch vụ trao đổi wiki, theo các quy tắc của dịch vụ.
1.7 Ứng dụng - thông tin do Người dùng gửi, sử dụng phương tiện của Dịch vụ, ở dạng điện tử, cho biết ý định sử dụng các dịch vụ của Dịch vụ theo các điều khoản do Dịch vụ đề xuất và được chỉ định trong các tham số của ứng dụng.
1.8 Số ứng dụng - một số trao đổi cá nhân trên bộ trao đổi. Được gán cho mỗi ứng dụng mới và không được lặp lại. Số ứng dụng chỉ được biết bởi người dùng đã tạo ứng dụng. Tại số này, khách hàng có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ kỹ thuật để giải quyết các vấn đề liên quan đến ứng dụng.
1.9 Xác minh danh tính là quá trình xác minh rằng một người chính là con người mà họ nói.
1.10 Xác minh thẻ là xác minh rằng thẻ thuộc về chủ sở hữu của nó. Các điều kiện để kiểm tra quyền sở hữu được thiết lập bởi Dịch vụ.
2.1 Thỏa thuận này (sau đây gọi là Thỏa thuận) mô tả các quy tắc và điều kiện mà trên cơ sở đó các dịch vụ của Dịch vụ “wiki-exchange” được cung cấp. Khi bắt đầu sử dụng các dịch vụ của dịch vụ “wiki-exchange”, người dùng đồng ý rằng mình đã đọc và đồng ý với tất cả các quy tắc của Thỏa thuận. Phiên bản hiện tại của Thỏa thuận được đặt để truy cập công khai trên trang web của dịch vụ wiki-exchange.com và có thể được Cơ quan quản lý dịch vụ đơn phương thay đổi mà không cần thông báo cho Người dùng.
2.2 Trong các trường hợp, theo các điều khoản của luật pháp hiện hành của quốc gia nơi Người dùng sinh sống hoặc các thỏa thuận khác, Người dùng không thể sử dụng các dịch vụ của Dịch vụ, việc Người dùng sử dụng các dịch vụ này bị cấm theo các quy tắc này và sẽ bị cấm được công nhận là bất hợp pháp.
2.3 Dịch vụ cam kết đảm bảo tính bảo mật thông tin về Người dùng và các hoạt động của họ trên Dịch vụ. Dịch vụ chỉ được phép cung cấp thông tin bảo mật về khách hàng khi có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, cán bộ hoặc đại diện của hệ thống Thanh toán, nếu có căn cứ pháp lý cho việc này.
3.1 Đối tượng của Thỏa thuận này là việc cung cấp cho Người dùng Dịch vụ trao đổi wiki của dịch vụ để mua hoặc bán tiền điện tử và tiền định danh và các dịch vụ khác được cung cấp trên dịch vụ.
4.1 Chung
4.1.1 Dịch vụ trao đổi wiki không chịu trách nhiệm về hậu quả của việc dịch vụ hoạt động không chính xác và những lỗi mà người dùng mắc phải trong quá trình vận hành dịch vụ.
4.1.2 Trong trường hợp trao đổi hoàn tất và tiền trên ứng dụng được gửi đến các chi tiết do khách hàng chỉ định, không thể hủy ứng dụng và trả lại tiền.
4.1.3 Dịch vụ không chịu trách nhiệm đối với những tổn thất phát sinh do thiết bị của người dùng không hoạt động được.
4.1.4 Dịch vụ không chịu trách nhiệm đối với các tổn thất tài chính do chuyển chậm trễ.
4.1. 5 Dịch vụ không chịu trách nhiệm về sự chậm trễ từ phía các nhà cung cấp dịch vụ (sàn giao dịch, tổ chức tài chính, hệ thống thanh toán, ngân hàng).
4.1.6 Người dùng xác nhận rằng anh ta có cơ sở pháp lý để xử lý số tiền được sử dụng trong trao đổi.
4.1.7 Dịch vụ không chịu trách nhiệm khóa tài khoản người dùng khi chuyển đến các chi tiết của Dịch vụ hoặc nhận tiền đến các chi tiết của nó từ Dịch vụ.
4.1.8 Dịch vụ trao đổi không hoàn trả số tiền đã chi trả hoa hồng khi chuyển sang chi tiết của Dịch vụ.
4.1.9 Nếu Người dùng nhấp vào nút “Tạo ứng dụng”, thì người đó đồng ý với tất cả các điều khoản của thỏa thuận này.
4.1.10 Dịch vụ không cung cấp video, ảnh chụp màn hình, ảnh và các thông tin khác về bản dịch
4.1.11 Việc trao đổi được coi là hoàn tất sau khi chuyển tiền đến các chi tiết do người dùng cung cấp.
4.1.12 Đối với hryvnia và tenge, dịch vụ hối đoái gửi bằng rúp. Về vấn đề này, số tiền sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn bằng hryvnia hoặc tenge sẽ khác với số tiền được khai báo trên trang web.
4.1.13 Hoạt động ngân hàng, theo quy định của chính ngân hàng, có thể mất đến năm ngày làm việc. Dịch vụ trao đổi không chịu trách nhiệm về sự chậm trễ từ ngân hàng.
4.1.14 Dịch vụ trao đổi không chịu trách nhiệm đối với các hệ thống thanh toán của bên thứ ba.
4.1.15 Nếu không thể thay đổi các chi tiết (thẻ, ví), tiền sẽ được trả lại cho Khách hàng sau khi khách hàng yêu cầu.
4.1.16 Dịch vụ trao đổi có quyền hoàn lại tiền trong trường hợp xảy ra sự cố kỹ thuật trong hoạt động của trang web, bao gồm cả trường hợp tính toán tỷ giá không chính xác. Dịch vụ trao đổi không bù đắp những tổn thất có thể xảy ra của người dùng do biến động tỷ giá hối đoái và chỉ trả lại số tiền mà người dùng đã gửi cho dịch vụ trao đổi.
4.1.17 Trong bất kỳ trường hợp nào, khi khoản hoàn trả được thực hiện, khoản hoa hồng 5% sẽ bị giữ lại, ngoại trừ điều khoản 6.6.5.
4.2 Dịch vụ cam kết:
4.2.1 Cung cấp cho Khách hàng các dịch vụ trao đổi tiền điện tử theo các quy tắc và quy định của Thỏa thuận này.
4.2.2 Cung cấp cho Khách hàng sự hỗ trợ kỹ thuật và tư vấn cần thiết.
4.2.3 Duy trì số liệu thống kê chính xác về giảm giá và tích lũy giới thiệu của Khách hàng.
4.2.4 Thực hiện tất cả các hành động có thể và sẵn có để ngăn chặn các nỗ lực giao dịch bất hợp pháp, gian lận tài chính và rửa tiền bằng cách sử dụng các dịch vụ của Dịch vụ.
4.2.5 Giữ bí mật và không tiết lộ thông tin về các giao dịch trao đổi, cũng như dữ liệu cá nhân của Khách hàng cho bên thứ ba.
4.3 Người dùng cam kết:
4.3.1 Chỉ ra dữ liệu chính xác và đáng tin cậy trên trang web.
4.3.2 Tuân thủ các điều khoản của Thỏa thuận này.
4.3.3 Không vi phạm luật pháp hiện hành của quốc gia nơi khách hàng đang trao đổi trên dịch vụ trao đổi wiki.
4.3.4 Khi đăng ký, hãy cho biết địa chỉ e-mail chính xác của bạn.
4.3.5 Trong trường hợp dữ liệu trong ứng dụng không chính xác, hãy liên hệ với ban quản trị dịch vụ qua thư với thông tin mà ban quản trị sẽ yêu cầu. Thư từ phải được thực hiện từ thư được chỉ định trong ứng dụng.
4.3.6 Trong trường hợp không nhận được tiền và/hoặc nhận được một phần/không đầy đủ thông tin chi tiết của khách hàng, hãy liên hệ với ban quản trị Dịch vụ trong vòng 30 ngày kể từ thời điểm tạo đơn đăng ký. Nếu không, tiền sẽ không được ghi có.
4.3.7 Không sử dụng dịch vụ và chức năng của nó cho các mục đích bất hợp pháp, nhằm che giấu thu nhập và trốn thuế, cũng như kiếm lợi nhuận bất hợp pháp.
4.3.8 Chỉ sử dụng tài khoản của bạn trên dịch vụ mà không cung cấp quyền truy cập vào tài khoản cá nhân của bạn cho bên thứ ba.
4.3.9 Chuyển đến các chi tiết của dịch vụ một cách độc lập, không có sự tham gia của bên thứ ba. Bao gồm việc cấm tạo trao đổi trên các dịch vụ trao đổi khác chỉ ra các chi tiết thuộc về dịch vụ trao đổi wiki.
4.3.10. Sau khi trạng thái của đơn đăng ký được thay đổi thành thành công, khách hàng có nghĩa vụ kiểm tra việc nhận tiền và đảm bảo rằng tiền đã đến và đã đến đầy đủ. Khiếu nại về số tiền nhận được và trên thực tế nhận được tiền được chấp nhận trong vòng tối đa ba tháng kể từ ngày tạo đơn đăng ký, nhưng các điều khoản có thể bị giảm do các chi tiết cụ thể của dịch vụ trao đổi.
4.3.11 Người dùng đảm bảo rằng tại thời điểm sử dụng Dịch vụ, anh ta đã đủ tuổi thành niên, theo luật pháp của quốc gia nơi Người dùng sinh sống.
4.4 Người dùng có quyền:
4.4.1 Sử dụng các dịch vụ của dịch vụ nếu chúng không vi phạm các điều khoản của thỏa thuận này.
4.4.2 Nhận hỗ trợ kỹ thuật và thông tin của dịch vụ trong các vấn đề liên quan đến hoạt động của dịch vụ trao đổi wiki.
4.5 Dịch vụ có quyền:
4.5.1 Tạm dừng dịch vụ do sự cố kỹ thuật, thông báo cho người dùng trên trang web.
4.5.2 Thay đổi/xóa/thêm các hướng trao đổi, sửa phương thức thanh toán cho từng hướng.
4.5.3 Trực tuyến điều chỉnh tỷ giá hối đoái trên trang web theo mọi hướng.
4.5.4 Yêu cầu tài liệu xác nhận quyền sở hữu của khách hàng đối với ví được sử dụng trong trao đổi.
4.5.5 Hạn chế quyền truy cập của người dùng vào dịch vụ trong trường hợp người dùng vi phạm một hoặc nhiều điều khoản của thỏa thuận này.
4.5.6 Xử lý yêu cầu cung cấp số trao đổi cá nhân của khách hàng. Theo đoạn 6.4. bản thân khách hàng chịu trách nhiệm phổ biến thông tin về ứng dụng của mình. Do đó, dịch vụ trao đổi có thể tham khảo, sửa thông tin chi tiết và xử lý đơn xin cung cấp số đơn cả trong cuộc trò chuyện và qua thư, bất kể thư nào được chỉ định trong đơn.
4.5.7 Thay đổi/xóa/thêm danh sách các dịch vụ được cung cấp.
4.5.8 Từ chối người dùng cung cấp dịch vụ kèm theo giải thích lý do.
4.5.9 Yêu cầu tài liệu xác nhận rằng người dùng đã tự mình thực hiện chuyển khoản mà không có sự tham gia của bên thứ ba.
4.5.10. Dịch vụ trao đổi không xử lý trao đổi nếu khách hàng chưa chỉ định thẻ hoặc id thanh toán, ghi nhớ, tin nhắn cho các loại tiền điện tử ripple, monero, nem, stellar, eos, tương ứng. Chúng tôi không cung cấp ảnh chụp màn hình / ảnh, video về ví dữ liệu tiền điện tử. Nếu tiền không được nhận do thực tế là thẻ/id thanh toán/ghi nhớ/tin nhắn không được chỉ định, tất cả trách nhiệm thuộc về khách hàng.
4.5.10 Người trao đổi sẽ chặn ứng dụng, trong đó ví bitcoin có rủi ro cao được chỉ định, cũng như ví của các trang web bị cấm. Nó cũng sẽ chặn ứng dụng nếu bạn chuyển từ các trang web bị cấm hoặc từ các ví có rủi ro cao. Tiền sẽ bị khóa trong một thời gian dài và có thể không được trả lại.
4.5.11 Tính toán lại lệnh hoặc trả lại tiền cho khách hàng trong trường hợp biến động lớn theo hướng trao đổi.
4.5.12 Tính toán lại ứng dụng hoặc hoàn tiền cho khách hàng nếu xác nhận giao dịch của bạn mất hơn 20 phút.4.5.13 Tính toán lại ứng dụng hoặc hoàn trả cho khách hàng mà không giải thích lý do.
5.1 Người dùng xác nhận rằng anh ta đã cung cấp dữ liệu đáng tin cậy trong quá trình đăng ký. Dữ liệu được chỉ định sẽ được sử dụng để thông báo cho khách hàng, cũng như để liên lạc.
5.2 Phương thức thông báo mặc định là gửi thông báo đến địa chỉ e-mail được chỉ định trong quá trình đăng ký.
5.3 Dịch vụ có quyền thông báo cho người dùng về những thay đổi quan trọng trong hoạt động của Dịch vụ, theo quyết định của mình, bằng cách gửi thông báo đến địa chỉ email được chỉ định trong quá trình đăng ký.
5.4 Người dùng có thể liên hệ với dịch vụ suốt ngày đêm, qua trò chuyện hoặc viết thư đến địa chỉ e-mail được cung cấp trong phần Danh bạ.
5.5. Dịch vụ xử lý các yêu cầu từ máy khách trên các ứng dụng không quá ba tháng. Nếu khách hàng nộp đơn đăng ký cũ hơn ba tháng, thì khiếu nại này sẽ không được đáp ứng do các chi tiết cụ thể của dịch vụ trao đổi.
5.6. Vượt qua xác minh bao gồm không chỉ vượt qua quy trình trên trang https://wiki-exchange.com/verification mà còn cung cấp thông tin mà dịch vụ có thể yêu cầu bổ sung. Thông tin này có thể bao gồm việc cung cấp video, ảnh tự chụp, việc cung cấp thông tin khác cần thiết để dịch vụ nhận dạng người dùng.
6.1 Dịch vụ wiki-exchange có quyền thu thập, lưu trữ và xử lý dữ liệu cá nhân, cũng như các dữ liệu khác mà người dùng sử dụng khi tương tác với các dịch vụ do dịch vụ cung cấp.
6.2 Dịch vụ có quyền chuyển dữ liệu nhận được cho bên thứ ba để thực hiện Thỏa thuận này, cũng như trong các trường hợp luật hiện hành yêu cầu, theo yêu cầu của các cơ quan thực thi pháp luật.
6.3 Địa chỉ ví trực tuyến từ các giao dịch đang diễn ra trên Dịch vụ phải được xác minh AML tự động.
6.4 Khách hàng chịu trách nhiệm phổ biến thông tin về các sàn giao dịch.
6.5. Dịch vụ có quyền yêu cầu xác minh Người dùng nếu địa chỉ ví trực tuyến của Người dùng được chỉ định trong ứng dụng được liên kết với các định nghĩa sau: Tiền bị đánh cắp, Lừa đảo, Tiền chuộc, Dịch vụ trộn, Trao đổi gian lận, Dịch vụ Darknet, Thị trường Darknet, Dịch vụ bất hợp pháp. Nếu một kết nối được phát hiện, thì sau khi Người dùng xác minh, tiền sẽ được trả lại cho thông tin chi tiết của Người dùng, nhưng trừ đi khoản hoa hồng 10%.
Các Bên được miễn trừ trách nhiệm đối với việc không thực hiện hoặc thực hiện không đúng các điều khoản của Thỏa thuận, trong trường hợp điều này xảy ra do các trường hợp bất khả kháng. Những trường hợp như vậy bao gồm chiến tranh, thiên tai, hỏa hoạn, quyết định của chính quyền, tấn công khủng bố, bạo loạn, mất điện lưới, thiếu truy cập Internet. Bất khả kháng cũng bao gồm các tình huống trong đó việc xử lý đơn đăng ký không thể hoàn tất do hoạt động không chính xác của các dịch vụ bên thứ ba (PS, ngân hàng, sàn giao dịch).
Người dùng thân mến, với sự trợ giúp của chương trình liên kết của chúng tôi, bạn có thể kiếm tiền với chúng tôi. Bằng cách mời, thông qua liên kết liên kết của bạn, những người dùng mới vào trang web của chúng tôi. Bạn sẽ nhận được 15% lợi nhuận mà nhà trao đổi nhận được theo yêu cầu của bạn giới thiệu. Ví dụ: nếu dịch vụ trao đổi kiếm được lợi nhuận từ việc trao đổi với số tiền là 10.000 rúp, bạn sẽ nhận được 1.500 rúp phần thưởng giới thiệu.
The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
РУССКИЙ
العربية
БЪЛГАРСКИ
DEUTSCH
ENGLISH
ESPAÑOL
EESTI
FRANÇAIS
हिन्दी
INDONESIA
ITALIANO
한국어
LATVIEŠU
MELAYU
ROMÂNĂ
ไทย