위키 교환 서비스 이용 동의
1.1 wiki-exchange - 전자 화폐 교환 서비스의 이름은 상표입니다.
1.2 서비스 - 전자 및 명목 화폐의 판매 및 구매를 위해 인터넷에서 서비스를 제공하는 사이트입니다.
1.3 사용자 - "wiki-exchange" 서비스를 사용하는 모든 개인.
1.4 지불 - 지불인으로부터 수취인에게 전자 및/또는 기타 통화의 이체.
1.5 비율 - 교환 중 두 전자 화폐의 가치 비율.
1.6 파트너 - 서비스 규칙에 따라 새로운 사용자를 위키 교환 서비스로 끌어들이는 사람입니다.
1.7 신청 - 사용자가 서비스 수단을 사용하여 전자 형식으로 제출한 정보는 서비스에서 제안하고 신청 매개 변수에 지정된 조건에 따라 서비스 서비스를 사용할 의사가 있음을 나타냅니다.
1.8 신청 번호 - 교환기의 개별 교환 번호. 각각의 새 애플리케이션에 할당되며 반복되지 않습니다. 신청번호는 신청한 본인만 알 수 있습니다. 이 번호에서 고객은 기술 지원에 연락하여 응용 프로그램과 관련된 문제를 해결할 수 있습니다.
1.9 신원 확인은 사람이 자신이 말하는 사람인지 확인하는 프로세스입니다.
1.10 카드 확인은 카드 소유자의 소유임을 확인하는 것입니다. 소유권 확인 조건은 서비스에서 설정합니다.
2.1 이 계약(이하 계약이라고 함)은 "wiki-exchange" 서비스가 제공되는 기준이 되는 규칙과 조건을 설명합니다. "wiki-exchange" 서비스의 사용을 시작함으로써 사용자는 계약의 모든 규칙을 읽고 동의한다는 데 동의합니다. 계약의 현재 버전은 wiki-exchange.com 서비스 웹 사이트에서 공개적으로 액세스할 수 있으며 서비스 관리자가 사용자에게 알리지 않고 일방적으로 변경할 수 있습니다.
2.2 사용자가 거주하는 국가의 현행법 또는 기타 계약 조건에 따라 사용자가 서비스 서비스를 사용할 수 없는 상황에서 사용자가 이러한 서비스를 사용하는 것은 이 규칙에 의해 금지되며 불법으로 인정됩니다.
2.3 서비스는 사용자에 대한 정보와 서비스에서의 작업에 대한 기밀성을 보장할 책임이 있습니다. 서비스는 이에 대한 법적 근거가 있는 경우 승인된 국가 기관, 공무원 또는 결제 시스템 대표의 요청이 있는 경우에만 고객 에 대한 기밀 정보를 제공할 수 있습니다 .
3.1 본 계약의 주제는 서비스에서 제공되는 전자 및 명목 화폐 및 기타 서비스의 구매 또는 판매를 위한 서비스의 위키 교환 서비스 사용자에 대한 조항입니다.
4.1 일반
4.1.1 wiki-exchange 서비스는 서비스의 잘못된 운영으로 인한 결과 및 사용자가 서비스 운영 중 실수한 것에 대해 책임을 지지 않습니다.
4.1.2 교환이 완료되고 신청한 자금이 고객이 지정한 정보로 송금된 상황에서는 신청을 취소하고 자금을 반환할 수 없습니다.
4.1.3 서비스는 사용자 측 장비의 작동 불능으로 인해 발생한 손실에 대해 책임을 지지 않습니다.
4.1.4 송금 지연으로 인한 금전적 손실에 대해서는 서비스에서 책임지지 않습니다.
4.1. 5 서비스는 서비스 제공자(거래소, 금융기관, 결제시스템, 은행) 측의 지연에 대해 책임을 지지 않습니다.
4.1.6 사용자는 거래소에서 사용된 자금을 처분할 법적 근거가 있음을 확인합니다.
4.1.7 서비스는 서비스의 세부 정보로 이체하거나 서비스에서 해당 세부 정보로 자금을 수령할 때 사용자 계정을 차단할 책임이 없습니다.
4.1.8 환전 서비스는 서비스 내역으로 이체 시 수수료 지급에 소요된 자금을 환불하지 않습니다.
4.1.9 사용자가 "응용 프로그램 만들기" 버튼을 클릭하면 이 계약의 모든 조항에 동의하는 것입니다.
4.1.10 서비스는 번역에 대한 비디오, 스크린샷, 사진 및 기타 정보를 제공하지 않습니다.
4.1.11 사용자가 제공한 세부 정보로 자금을 이체한 후 교환이 완료된 것으로 간주됩니다.
4.1.12 흐리브냐와 텡게 방향으로 교환 서비스는 루블로 보냅니다. 이와 관련하여 흐리브냐 또는 텡게로 계정에 적립되는 금액은 사이트에 명시된 금액과 다릅니다.
4.1.13 은행 자체 규정에 따라 은행 운영은 영업일 기준 최대 5일이 소요될 수 있습니다. 환전 서비스는 은행의 지연에 대해 책임지지 않습니다.
4.1.14 교환 서비스는 제3자 결제 시스템에 대해 책임을 지지 않습니다.
4.1.15 세부 정보(카드, 지갑) 변경이 불가능한 경우 고객 요청 후 금액이 고객에게 반환됩니다.
4.1.16 교환 서비스는 환율이 잘못 계산된 경우를 포함하여 사이트 운영의 기술적 오작동이 발생한 경우 자금을 환불할 권리가 있습니다. 환전 서비스는 환율 역학으로 인해 사용자의 가능한 손실을 보상하지 않으며 사용자가 환전 서비스에 보낸 금액만 반환합니다.
4.1.17 어떠한 경우에도 환불 시 6.6.5항을 제외하고 5%의 수수료가 원천 징수됩니다.
4.2 서비스는 다음을 수행합니다.
4.2.1 본 계약의 규칙 및 규정에 따라 고객에게 전자 화폐 교환 서비스를 제공합니다.
4.2.2 고객에게 필요한 기술 및 컨설팅 지원을 제공합니다.
4.2.3 고객의 할인 및 추천 적립에 대한 정확한 통계를 유지합니다.
4.2.4 서비스의 서비스를 사용하여 불법 거래, 금융 사기 및 자금 세탁 시도를 방지하기 위해 가능한 모든 조치를 취하십시오.
4.2.5 고객의 개인 데이터뿐만 아니라 교환 거래에 대한 정보를 비밀로 유지하고 제3자에게 공개하지 않습니다.
4.3 사용자는 다음을 수행합니다.
4.3.1 사이트에 정확하고 신뢰할 수 있는 데이터를 표시합니다.
4.3.2 본 계약의 조건을 준수합니다.
4.3.3 위키 교환 서비스에서 교환하면서 클라이언트가 위치한 국가의 현행법을 위반하지 마십시오.
4.3.4 등록 시 정확한 이메일 주소를 기재하십시오.
4.3.5 신청서의 데이터가 정확하지 않은 경우 관리자가 요청할 정보와 함께 우편으로 서비스 관리자에게 연락하십시오. 서신은 신청서에 표시된 메일에서 수행해야 합니다.
4.3.6 고객 세부 정보에 대한 자금 수령 및/또는 부분/불완전한 자금 수령의 경우 애플리케이션이 생성된 후 30일 이내에 서비스 관리자에게 연락하십시오. 그렇지 않으면 자금이 적립되지 않습니다.
4.3.7 소득을 숨기고 탈세하거나 불법적인 이익을 얻기 위해 불법적인 목적으로 서비스 및 그 기능을 사용하지 마십시오.
4.3.8 귀하의 개인 계정에 대한 액세스를 제3자에게 제공하지 않고 서비스에서만 귀하의 계정을 사용하십시오.
4.3.9 제3자의 개입 없이 독립적으로 서비스 세부 정보로 이전합니다. 위키 교환 서비스에 속하는 세부 사항을 나타내는 다른 교환 서비스에서 교환을 만드는 것은 금지되어 있습니다.
4.3.10. 신청 상태가 성공적으로 변경된 후 고객은 자금 수령을 확인하고 자금이 도착했는지, 전액 도착했는지 확인해야 합니다. 수령 금액 및 수령 사실에 대한 청구는 신청서 작성일로부터 최대 3 개월 이내에 접수되지만 교환 서비스의 특성으로 인해 기간이 단축 될 수 있습니다.
4.3.11 사용자는 서비스를 사용할 때 사용자가 위치한 국가의 법률에 따라 성년에 도달했음을 보증합니다.
4.4 사용자는 다음과 같은 권리가 있습니다.
4.4.1 본 약관에 위배되지 않는 범위 내에서 서비스의 서비스를 이용합니다.
4.4.2 위키 교환 서비스 운영과 관련된 문제에 대해 서비스의 기술 및 정보 지원을 받습니다.
4.5 서비스에는 다음과 같은 권리가 있습니다.
4.5.1 기술적 휴식을 위해 서비스를 중단하고 사이트의 사용자에게 알립니다.
4.5.2 환전 방향 변경/삭제/추가, 방향별 결제수단 수정.
4.5.3 온라인 사이트에서 모든 방향으로 환율을 조정합니다.
4.5.4 거래소에서 사용하는 지갑에 대한 고객의 소유권을 확인하는 문서를 요청합니다.
4.5.5 사용자가 본 계약의 하나 이상의 조항을 위반하는 경우 사용자의 서비스 액세스를 제한합니다.
4.5.6 개별 교환 번호 제공에 대한 고객의 요청을 처리합니다. 단락 6.4에 따르면. 고객 자신은 자신의 애플리케이션에 대한 정보를 배포할 책임이 있습니다. 따라서 교환 서비스는 신청서에 어떤 메일이 표시되었는지에 관계없이 상담, 세부 정보 수정 및 채팅 및 메일 모두에서 신청 번호 제공 신청을 처리 할 수 있습니다.
4.5.7 제공되는 서비스 목록을 변경/삭제/추가합니다.
4.5.8 사용자가 서비스 제공을 거부하는 이유를 설명합니다.
4.5.9 사용자가 제3자의 개입 없이 스스로 송금했음을 확인하는 문서를 요청합니다.
4.5.10. 교환 서비스는 클라이언트가 각각 ripple, monero, nem, stellar, eos 암호 화폐에 대한 태그 또는 결제 ID, 메모, 메시지를 지정하지 않은 경우 교환을 처리하지 않습니다. 암호화폐 데이터 지갑의 스크린샷/사진, 동영상은 제공하지 않습니다. 태그/결제아이디/메모/메시지 미기재로 인해 입금이 되지 않을 경우 모든 책임은 고객에게 있습니다.
4.5.10 거래소는 위험도가 높은 비트코인 지갑이 표시된 애플리케이션과 금지된 사이트의 지갑을 차단합니다. 금지된 사이트나 고위험 지갑에서 이체하는 경우에도 애플리케이션을 차단합니다. 자금은 오랫동안 차단되며 반환되지 않을 수 있습니다.
4.5.11 주문을 다시 계산하거나 교환 방향의 변동성이 큰 경우 고객에게 자금을 반환하십시오.
4.5.12 거래 확인에 20분 이상 소요된 경우 신청을 다시 계산하거나 고객에게 환불하십시오.4.5.13 신청을 다시 계산하거나 이유를 설명하지 않고 고객에게 환불하십시오.
5.1 사용자는 등록 시 신뢰할 수 있는 데이터를 제공했음을 확인합니다. 지정된 데이터는 클라이언트에게 알리고 통신하는 데 사용됩니다.
5.2 기본 알림 방법은 등록 시 지정한 이메일 주소로 알림을 보내는 것입니다.
5.3 서비스는 재량에 따라 등록 시 지정한 이메일 주소로 알림을 보내 서비스 운영의 중요한 변경 사항을 사용자에게 알릴 권리가 있습니다.
5.4 사용자는 채팅을 통해 24시간 서비스에 연락하거나 연락처 섹션에 제공된 이메일 주소로 편지를 작성할 수 있습니다.
5.5. 이 서비스는 3개월 이내의 애플리케이션에서 클라이언트의 요청을 처리합니다. 고객이 3개월이 지난 신청서를 신청하는 경우 교환 서비스의 특성으로 인해 이 항소가 충족되지 않습니다.
5.6. 인증을 통과하는 것은 https://wiki-exchange.com/verification 페이지에서 절차를 통과하는 것뿐만 아니라 서비스에서 추가로 요청할 수 있는 정보를 제공하는 것입니다. 이 정보에는 비디오 제공, 셀카, 서비스가 사용자를 식별하는 데 필요한 기타 정보 제공이 포함될 수 있습니다.
6.1 위키 교환 서비스는 서비스에서 제공하는 서비스와 상호 작용할 때 사용자가 사용하는 기타 데이터뿐만 아니라 개인 데이터를 수집, 저장 및 처리할 권리가 있습니다.
6.2 본 서비스는 법 집행 기관의 요청에 따라 해당 법률에서 요구하는 경우뿐만 아니라 본 계약을 이행하기 위해 수신된 데이터를 제3자에게 전송할 권리가 있습니다.
6.3 서비스에서 진행 중인 거래의 온라인 지갑 주소는 자동 AML 확인 대상입니다.
6.4 클라이언트는 교환에 대한 정보를 배포할 책임이 있습니다.
6.5. 서비스는 응용 프로그램에 지정된 사용자의 온라인 지갑 주소가 도난당한 동전, 사기, 몸값, 혼합 서비스, 사기성 교환, Darknet 서비스, Darknet Marketplace, 불법 서비스 정의와 관련된 경우 사용자 확인을 요청할 권리가 있습니다. 연결이 감지되면 사용자가 확인한 후 자금은 사용자 세부 정보로 반환되지만 수수료는 10%입니다.
당사자는 불가항력적인 상황으로 인해 계약 조건이 이행되지 않거나 부적절하게 이행된 경우에 대한 책임이 면제됩니다. 이러한 상황에는 전쟁, 자연 재해, 화재, 당국의 결정, 테러 공격, 폭동, 전력망 장애, 인터넷 액세스 부족이 포함됩니다. 불가항력에는 타사 서비스(PS, 은행, 거래소)의 잘못된 작동으로 인해 신청 처리가 완전히 완료되지 않는 상황도 포함됩니다.
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The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
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