Accordo sull"uso del servizio Wiki-exchange
1.1 wiki-exchange - il nome del servizio di cambio valuta elettronico, è un marchio.
1.2 Servizio - un sito che fornisce servizi su Internet per la vendita e l"acquisto di valute elettroniche e fiat.
1.3 Utente - qualsiasi individuo che utilizza i servizi del servizio "wiki-exchange".
1.4 Pagamento - trasferimento di valuta elettronica e/o di altra valuta dal pagatore al destinatario.
1.5 Tasso - il rapporto di valore di due valute elettroniche durante il loro scambio.
1.6 Partner - una persona che attrae nuovi utenti al Servizio di scambio wiki, in conformità con le regole del servizio.
1.7 Applicazione - informazioni inviate dall"Utente, utilizzando i mezzi del Servizio, in formato elettronico, indicando la sua intenzione di utilizzare i servizi del Servizio alle condizioni proposte dal Servizio e specificate nei parametri dell"applicazione.
1.8 Numero della domanda: un numero di scambio individuale sullo scambiatore. Assegnato a ogni nuova applicazione e non si ripete. Il numero della domanda è noto solo all"utente che ha presentato la domanda. A questo numero, il cliente può contattare il supporto tecnico per risolvere i problemi relativi all"applicazione.
1.9 La verifica dell"identità è il processo di verifica che una persona è chi dice di essere.
1.10 La verifica di una carta è una verifica che la carta appartiene al suo proprietario. Le condizioni per la verifica della titolarità sono stabilite dal Servizio.
2.1 Il presente contratto (di seguito denominato Contratto) descrive le regole e le condizioni in base alle quali vengono forniti i servizi del Servizio “wiki-exchange”. Iniziando a utilizzare i servizi del servizio "wiki-exchange", l"utente accetta di aver letto e di accettare tutte le regole dell"Accordo. L"attuale versione dell"Accordo è disponibile per l"accesso pubblico sul sito web del servizio wiki-exchange.com e può essere modificata unilateralmente dall"Amministrazione del Servizio senza notifica all"Utente.
2.2 Nelle situazioni in cui, in base ai termini della legislazione vigente del paese in cui risiede l"Utente o di altri accordi, l"Utente non può utilizzare i servizi del Servizio, l"utilizzo di questi servizi da parte dell"Utente è vietato da queste regole e sarà riconosciuta illegale.
2.3 Il Servizio si impegna a garantire la riservatezza delle informazioni relative all"Utente e alle sue operazioni sul Servizio. Il Servizio può fornire informazioni riservate sul cliente solo su richiesta di enti statali autorizzati, funzionari o rappresentanti dei sistemi di pagamento, se sussistono motivi legali per ciò.
3.1 L"oggetto del presente Accordo è la fornitura all"Utente del Servizio wiki-exchange del servizio per l"acquisto o la vendita di valute elettroniche e fiat e altri servizi forniti sul servizio.
4.1 Generale
4.1.1 Il servizio wiki-exchange non è responsabile per le conseguenze di un funzionamento errato del servizio e per gli errori che l"utente ha commesso durante il funzionamento del servizio.
4.1.2 In una situazione in cui lo scambio è completato ei fondi sulla domanda vengono inviati ai dettagli specificati dal cliente, non è possibile annullare la domanda e restituire i fondi.
4.1.3 Il servizio non è responsabile per le perdite subite a causa dell"inoperabilità delle apparecchiature da parte dell"utente.
4.1.4 Il servizio non è responsabile per perdite finanziarie dovute a ritardi nel trasferimento.
4.1. 5 Service non è responsabile per ritardi da parte dei fornitori di servizi (scambi, istituti finanziari, sistemi di pagamento, banche).
4.1.6 L"utente conferma di avere motivi legali per disporre dei fondi utilizzati nello scambio.
4.1.7 Il Servizio non è responsabile del blocco degli account utente durante il trasferimento ai dettagli del Servizio o la ricezione di fondi ai suoi dettagli dal Servizio.
4.1.8 Il servizio di cambio non rimborsa i fondi spesi per il pagamento della commissione al momento del trasferimento ai dettagli del Servizio.
4.1.9 Se l"Utente ha fatto clic sul pulsante "Crea applicazione", accetta tutte le clausole del presente accordo.
4.1.10 Il servizio non fornisce video, screenshot, foto e altre informazioni sulle traduzioni
4.1.11 Lo scambio è considerato completato dopo il trasferimento di fondi ai dettagli forniti dall"utente.
4.1.12 Nelle indicazioni per grivna e tenge, il servizio di cambio invia rubli. A questo proposito, l"importo che verrà accreditato sul tuo conto in grivna o tenge sarà diverso dall"importo dichiarato sul sito.
4.1.13 L"operatività bancaria, secondo i regolamenti delle banche stesse, può richiedere fino a cinque giorni lavorativi. Il servizio di cambio non è responsabile per ritardi da parte della banca.
4.1.14 Il servizio di scambio non è responsabile per i sistemi di pagamento di terze parti.
4.1.15 Se è impossibile modificare i dettagli (carta, portafoglio), il denaro viene restituito al Cliente dopo la sua richiesta.
4.1.16 Il servizio di cambio ha il diritto di rimborsare i fondi in caso di malfunzionamento tecnico nel funzionamento del sito, anche in caso di calcolo errato delle tariffe. Il servizio di cambio non compensa le eventuali perdite dell"utente dovute alla dinamica dei tassi di cambio e restituisce solo l"importo che l"utente ha inviato al servizio di cambio.
4.1.17 In ogni caso, in caso di rimborso, viene trattenuta una commissione del 5%, ad eccezione della clausola 6.6.5.
4.2 Il servizio si impegna a:
4.2.1 Fornire al Cliente servizi di scambio di moneta elettronica in conformità con le norme e i regolamenti del presente Accordo.
4.2.2 Fornire al Cliente la necessaria assistenza tecnica e di consulenza.
4.2.3 Mantenere statistiche accurate sugli sconti e sui ratei di rinvio dei Clienti.
4.2.4 Intraprendere tutte le azioni possibili e disponibili per prevenire tentativi di commercio illegale, frode finanziaria e riciclaggio di denaro utilizzando i servizi del Servizio.
4.2.5 Mantenere segrete e non divulgare a terzi le informazioni sulle operazioni di scambio, nonché i dati personali dei Clienti.
4.3 L"utente si impegna:
4.3.1 Indicare dati corretti e affidabili sul sito.
4.3.2 Rispettare i termini del presente Accordo.
4.3.3 Non violare la legislazione vigente del paese in cui si trova il cliente, scambiando sul servizio wiki-exchange.
4.3.4 Al momento della registrazione, indicare il proprio indirizzo e-mail corretto.
4.3.5 Nei casi in cui i dati nella domanda non siano corretti, contattare l"amministrazione del servizio per posta con le informazioni che l"amministrazione richiederà. La corrispondenza deve essere effettuata dalla posta indicata nella domanda.
4.3.6 In caso di mancata ricezione dei fondi e/o parziale/incompleta ricezione dei fondi ai dati del cliente, contattare l"amministrazione del Servizio entro e non oltre 30 giorni dal momento della creazione dell"applicazione. In caso contrario, i fondi non verranno accreditati.
4.3.7 Non utilizzare il servizio e le sue funzionalità per scopi illegali, al fine di nascondere il reddito ed evadere le tasse, nonché realizzare profitti illeciti.
4.3.8 Utilizzare esclusivamente il proprio account sul servizio, senza fornire l"accesso al proprio account personale a terzi.
4.3.9 Trasferimento ai dettagli del servizio in modo indipendente, senza il coinvolgimento di terzi. Compreso è vietato creare scambi su altri servizi di scambio indicando i dettagli appartenenti al servizio di scambio wiki.
4.3.10. Dopo che lo stato della domanda è stato modificato in esito positivo, il cliente è tenuto a verificare la ricezione dei fondi e assicurarsi che i fondi siano arrivati e siano arrivati per intero. I reclami sull"importo dei fondi ricevuti e sul fatto stesso di ricezione dei fondi sono accettati entro un massimo di tre mesi dalla data di creazione della domanda, ma i termini possono essere ridotti a causa delle specificità del servizio di cambio.
4.3.11 L"Utente garantisce che al momento dell"utilizzo del Servizio ha raggiunto la maggiore età, in conformità con le leggi del paese in cui si trova l"Utente.
4.4 L"utente ha diritto:
4.4.1 Utilizzare i servizi del servizio se non violano i termini del presente accordo.
4.4.2 Ricevere supporto tecnico e informativo del servizio in questioni relative al funzionamento del servizio di scambio wiki.
4.5 Il Servizio ha diritto:
4.5.1 Sospendere il servizio per un"interruzione tecnica, dandone comunicazione agli utenti sul sito.
4.5.2 Modificare/eliminare/aggiungere direzioni di cambio, modificare il metodo di pagamento per ogni direzione.
4.5.3 Online regola il tasso di cambio sul sito in tutte le direzioni.
4.5.4 Richiedere documenti che confermino il diritto del cliente di possedere il portafoglio utilizzato nello scambio.
4.5.5 Limitare l"accesso dell"utente al servizio nei casi in cui l"utente violi una o più clausole del presente contratto.
4.5.6 Elaborare la richiesta del cliente di fornire un numero di scambio individuale. Secondo il paragrafo 6.4. il cliente stesso è responsabile della diffusione delle informazioni sulla sua domanda. Pertanto, il servizio di scambio può consultare, correggere i dettagli ed elaborare la domanda per fornire il numero della domanda sia nella chat che per posta, indipendentemente da quale posta è stata indicata nella domanda.
4.5.7 Modificare/eliminare/aggiungere l"elenco dei servizi forniti.
4.5.8 Rifiutare all"utente di fornire servizi con una spiegazione dei motivi.
4.5.9 Richiedere documenti che confermino che l"utente ha effettuato il trasferimento in proprio, senza il coinvolgimento di terzi.
4.5.10. Il servizio di scambio non elabora gli scambi se il cliente non ha specificato un tag o un ID pagamento, memo, messaggio per criptovalute ripple , monero, nem, stellar, eos, rispettivamente. Non forniamo screenshot / foto, video di portafogli di dati di criptovaluta. Se i fondi non vengono ricevuti a causa del fatto che il tag/id di pagamento/promemoria/messaggio non è stato specificato, ogni responsabilità ricade sul cliente.
4.5.10 Lo scambiatore bloccherà l"applicazione, dove è indicato il portafoglio bitcoin ad alto rischio, così come il portafoglio dei siti vietati. Bloccherà anche l"applicazione se ti trasferisci da siti vietati o da portafogli ad alto rischio. I fondi saranno bloccati per molto tempo e potrebbero non essere restituiti.
4.5.11 Ricalcolare l"ordine o restituire i fondi al cliente in caso di elevata volatilità nella direzione del cambio.
4.5.12 Ricalcolare l"applicazione o rimborsare il cliente se la conferma della transazione ha richiesto più di 20 minuti.4.5.13 Ricalcolare l"applicazione o rimborsare il cliente senza spiegare i motivi.
5.1 L"utente conferma di aver fornito dati affidabili durante la registrazione. I dati specificati saranno utilizzati per informare il cliente, nonché per la comunicazione.
5.2 Il metodo di notifica predefinito è l"invio di notifiche all"indirizzo e-mail specificato durante la registrazione.
5.3 Il Servizio ha il diritto di notificare all"utente cambiamenti importanti nel funzionamento del Servizio, a sua discrezione, inviando una notifica all"indirizzo e-mail specificato durante la registrazione.
5.4 L"utente può contattare il servizio 24 ore su 24, tramite chat o scrivendo una lettera all"indirizzo di posta elettronica fornito nella sezione Contatti.
5.5. Il servizio elabora le richieste del cliente su applicazioni non più vecchie di tre mesi. Se il cliente richiede una domanda più vecchia di tre mesi, questo ricorso non sarà soddisfatto a causa delle specificità del servizio di scambio.
5.6. Il superamento della verifica include non solo il superamento della procedura sulla pagina https://wiki-exchange.com/verification , ma anche la fornitura di informazioni che potrebbero essere richieste in aggiunta dal servizio. Queste informazioni possono includere la fornitura di un video, un selfie, la fornitura di altre informazioni che saranno necessarie al servizio per identificare l"utente.
6.1 Il servizio wiki-exchange ha il diritto di raccogliere, archiviare ed elaborare dati personali, nonché altri dati utilizzati dall"utente durante l"interazione con i servizi forniti dal servizio.
6.2 Il Servizio ha il diritto di trasferire i dati ricevuti a terzi al fine di adempiere al presente Accordo, nonché nei casi in cui sia richiesto dalla legge applicabile, su richiesta delle forze dell"ordine.
6.3 Gli indirizzi dei portafogli online dalle transazioni in corso sul Servizio sono soggetti a verifica antiriciclaggio automatica.
6.4 Il cliente è responsabile della diffusione delle informazioni sugli scambi.
6.5. Il Servizio ha il diritto di richiedere la verifica dell"Utente se l"indirizzo del portafoglio online dell"Utente specificato nell"applicazione è associato alle seguenti definizioni: Stolen Coins, Scam, Ransom, Mixing Service, Fraudulent Exchange, Darknet Service, Darknet Marketplace, Illegal Service. Se viene rilevata una connessione, dopo la verifica da parte dell"Utente, i fondi verranno restituiti ai dettagli dell"Utente, ma meno una commissione del 10%.
Le Parti sono esonerate dalla responsabilità per il mancato o inesatto adempimento dei termini del Contratto, nei casi in cui ciò sia stato causato da circostanze di forza maggiore. Tali circostanze includono guerre, disastri naturali, incendi, decisioni delle autorità, attacchi terroristici, rivolte, guasti alla rete elettrica, mancanza di accesso a Internet. La forza maggiore include anche situazioni in cui l"elaborazione di una domanda non può essere completamente completata a causa di un funzionamento errato dei servizi di terze parti (PS, banche, borse).
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The wiki-exchange.com service uses AML and KYC policies, which have a high level of effectiveness in terms of security and combating fraud, money laundering and other illegal activities. These areas are aimed at combating all types of illegal activities that may be carried out on our service. In this way, we significantly reduce the risks for our users. Employees not only minimize the possibility of encountering scammers, but also almost completely eliminate this possibility.
Wiki-Exchange is an online cryptocurrency exchange service that can be used by people from different countries. We embody all the principles of the AML and KYC policy. These areas are currently one of the most promising and effective in the fight against money laundering and the financing of terrorist organizations.
The goals set by our company include the provision of high-quality and safe services for all users. For this reason, we try to find and eliminate all possible risks in advance. Thanks to this, the use of the service becomes the safest, which forms the trust of customers. The positions of the AML and KYC policies are quite effectively applied by companies around the world, especially in international cooperation. For the cryptosphere, the standards used here are the main ones, since only in this way can a trusting relationship of the parties be formed.
Regulations governing the company"s work in the global market and national laws force companies to implement specific measures to ensure risk management. Especially dangerous in the field of cryptocurrencies are the risks of money laundering, sponsoring terrorist organizations, selling drugs or human trafficking. The above documentation is used to quickly take action if signs of illegal user activity are detected.
AML and KYC policies fulfill a large number of important points in the field of maintaining security. Among them:
The presence of a person involved in monitoring ongoing operations
The person who monitors the execution of operations has a number of competencies that are provided to him by the management of the organization. This allows them to quickly carry out all the required actions to eliminate the danger. Employees perform all tasks related to monitoring operations, tracking compliance with AML policy rules. The existing powers provide a high level of efficiency of these actions. The main powers of such an employee include:
An employee of the company who takes part in monitoring the conduct of operations and controls their progress cooperates with government agencies and international organizations that are fighting against illegal money laundering, financing of terrorist organizations and other illegal activities.
Assessment of potential risks for the company and persons involved in the exchange
Based on the previously mentioned working conditions and registrations that are relevant for many international services, the company adopted a scheme that helps to minimize the risk of money laundering through the site. It includes a professional assessment of the risks that may arise in the event of certain user actions. One of the fundamentals is to take into account the proportionality of measures for the prevention and mitigation of negative phenomena, as well as for faster operation and user convenience. Thus, such an approach makes it possible to find and reduce possible risks for customers, as well as for the company itself. This helps to successfully allocate available resources in order to achieve maximum efficiency in work. The nuances of the functioning of the system are arranged in such a way that the distribution of available resources is carried out taking into account priorities. As the risk increases, the amount of allocated resources increases.
Applied schemes should contribute to the effective recognition of the identity of participants in transactions
During the operation of our service, all the conditions indicated in the legislation are fulfilled with the utmost accuracy and detail. It is for this reason that a two-step verification of all users who register in the system is used. We also comply with the requirements of the states in which our client is located. During the first stage, the client"s email address is checked. Passing the verification stages helps to increase the limits on withdrawing money per day. As a rule, the equivalent of up to $10,000 becomes available, regardless of the type and number of cryptocurrencies. The next step is personal identification, when you need to confirm not only the full name, but also the address of residence. After that, a limit equivalent to 100 BTC becomes available. When calculating the equivalent, the current exchange rate is always used.
To implement all the stages that fit into the AML / KYC policy, clients need to receive:
A) Personal identification documents. The list of such documents includes only those that are difficult to forge. As a rule, these are state-issued certificates. They must contain the names, date of birth and photos of the people to whom they were issued. Also, such documents must be with a serial number. Suitable for identification:
One of the rather significant features for identification on international platforms is that documents must be with Latin transliteration.
B) A document indicating the address of the user, where he is located. Here you also have the opportunity to choose a suitable and more convenient option. Among them:
Here you should also take into account the condition for the use of Latin transliteration.
C) Photo of the client with the text of the service and time.
Our company is aimed at performing a number of actions that help verify the veracity of the data provided by users. To solve the tasks set, double check methods are used. All of them are based on current laws. The methods will be used when there are suspicions about the identity of the user, if the administration doubts the veracity of the specified data. During the verification, cooperation may be suspended and transfers frozen.
The company regularly checks the identity of its customers. Most often, the need for re-scanning arises if the user performs suspicious actions. The start of verification may follow even if the client has previously been re-verified. The administration reserves the right to require the re-sending of relevant documents. Based on this, checks will be carried out.
Information about users that helps to recognize their identity should be collected, stored and transferred based on the provisions of the Privacy Policy. The company strictly adheres to it.
If there are situations when the company does not have the opportunity to verify the accuracy of the information due to the fault of the user (he transmitted the wrong data or in the wrong volume, the photo or scan of the documents is fuzzy), it will be impossible to register on the site. If the client"s activity negatively affects the operation of the site, then cooperation with him will be terminated, and in the future it will be impossible to restore it. One such reason is the use of illegal actions by the user. Some people violate the approved principles of doing business, which also applies to those who are under international sanctions.
In some cases, the client may be denied services due to the place of his residence. There are a number of territories and countries whose residents are on the list of users with whom you should not cooperate in this area. This is usually associated with high risks. It is worth noting that this rule is relevant not only for users who are just registering, but also for those who are already on the site if they have moved.
Translation management
Our company tries to collect all data related to customers. To do this, an identity check is carried out, work features, translation models and other features are studied, thanks to which it is possible to secure the operation of the service. Data exploration is becoming quite an important tool for assessing existing risks. To effectively solve the established tasks, an extensive list of actions is carried out aimed at monitoring the implementation of the company"s rules. These include collecting information, filtering, reporting, studying suspicious cases, and so on. The main functions of the system:
A) All customers are verified as well as their transactions, communications within the organization are sent out, reports are made, special investigations are carried out if the need arises.
B) All available documents provided by the user are controlled.
When implementing AML and KYC policies, the company has the right to study the information in the documents that customers submit during registration. The ability to track ongoing transfers allows you to:
It should be noted that this list is not complete. Employees of the company, who perform the functions of monitoring the implementation of AML / KYC policy points, control all user transactions. Such tasks are required to be performed in order to be able to quickly freeze suspicious procedures that may be illegal. It also speeds up the transfer of information to law enforcement agencies.
When registering on our website, you must comply with the conditions indicated in the AML policy. The rules specified there are binding on each person. Compliance with this policy becomes a major component of the terms of use of the wiki-exchange.com site.
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